Cj Burton | Image Bank | Getty Images
Егер жақын адам өсиетсіз қайтыс болса не болады? Жақында Caring.com зерттеуіне сәйкес, миллиондаған адамдар американдық ересектердің үштен екісінің ерік-жігері жоқ екенін білуі керек.
Егер адам өсиетсіз немесе мұрагерсіз өлсе, марқұмның мүлкін кім алатынын пробаттық сот шешеді, деді сертификатталған қаржылық жоспарлаушы Вид Поннапалли, Холмделдегі, Нью-Джерсидегі Unique Financial Advisors LLC негізін қалаушы.
«Бірақ сот мүлікті бөлген кезде, ақырында аман қалғандар оған өз құқықтарын талап етеді», - деді ол.
Мүгедектік жағдай үшін пробация соты қайтыс болған адам тұрған мемлекеттің заңдарына сәйкес процесті бақылайтын мұрагерді тағайындайды.
«Жалпы алғанда, бұл процесс, бірінші қадам ретінде, марқұмның туыстық байланысын анықтауды қамтиды», - деді Поннапалли. «Бұл процесс көп уақытты алуы мүмкін және балаларға сотқа олардың сіздің ұрпағыңыз екенін дәлелдеу ауыртпалығын түсіруі мүмкін».
Соттардың өсиет болмаған жағдайда не шешетініне қатысты үлкен белгісіздік бар, деді Эндрю Шварц, Уайт Плаинстегі, Нью-Йорктегі Мэдисон жоспарлау тобының аға вице-президенті.
«Теңдік пен әділдік екі бөлек нәрсе», - деді ол. «Соттарға тең [сандық] тең.
«Сіз олардың активтеріңізді қалай бөлетінін білмейсіз», - деп қосты Шварц.
Ол ерік-жігердің болмауының басқа салдарын атап өтті:
- Әр түрлі мұрагерлер, әртүрлі мақсаттар: Мысалы, егер баланың немесе немеренің ерекше қажеттіліктері болса, мұра олардың арнайы қажеттіліктер қорынан бас тартуы мүмкін.
- Нашақорлық мәселелері: Шварц: «Опиоидтық мәселелер кең таралған кезеңде мұрагер мұраны бұзуы мүмкін», - деді. «Еріксіз, олардың қамқорлығына қалай көз жеткізесіз?»
- Қашықтық арақашықтық Отбасы мүшелері сотқа бара алады ма? Немесе олар сол аймақтан немесе штаттан адвокат және/немесе қаржылық кеңесші жалдау керек пе?
- Қайтыс болған адамның жазбаларын табу: Отбасы қайтыс болған адамның тұрғылықты жерін растайтын құжатты тауып, шот бойынша қандай үзінді көшірмелер бар екенін, шоттардың кімге тиесілі екенін және олардың қалай ұсталатынын - жеке аты-жөні, бизнесі, бірлескен, зейнеткерлік, жылжымайтын мүлік, серіктестік және т.б.
- Әртүрлі мемлекеттік заңдар: Мысалы, барлық мемлекеттер отандық серіктестіктерді немесе жалпы заңды ерлі-зайыптыларды мойындамайды.
Баланы қамқорлыққа алудың белгісіздігі - қайтыс болған мұрагердің тағы бір салдары, деді Марк Дутрам, CFP және Дестиндегі Bayview Private Wealth президенті, Флорида. Мысалы, егер марқұмның кәмелетке толмаған балалары қамқорлығында болса, оларға қамқорлық жасайтын қорғаншы мен мүлкін қадағалайтын консерваторды таңдау соттың құзырында болады», - деді ол.
Ең бастысы, марқұмның отбасына өсиет болмаған кезде зардап шегетін эмоционалды салдарлар, деді Дутрам.
«Сіздің жақындарыңыз қазірдің өзінде жарақат жағдайында болады - сіз қалаған соңғы нәрсе - олар үшін сіздің мүлікті басқарудың күрделі процесі», - деді ол. «Отбасы [марқұмның] нені ұнататынын анықтауы керек».
«Және достар мен таныстар көлік сияқты марқұмның салдарын тарату үшін ағаштан шығуы мүмкін», - деп қосты Дутрам.
Егер жақын адам некесіз қайтыс болса, не істеу керек
- Үйді қорғаңыз: Қажет болса, кіруді шектеңіз, құлыптарды өзгертіңіз, барлығын бейнеге түсіріп, хатты қайта жіберіңіз.
- Жерлеу үйіне хабарласыңыз: Ең дұрысы, бұл үшін отбасы өкілі болсын. Өлім туралы куәліктерді алыңыз, бірақ олардың дұрыс емес қолдарға түсуіне жол бермеңіз. Өлім туралы куәліктер жеке құжаттарға және/немесе активтерге көп қол жеткізуді қамтамасыз ете алады.
- Үйде заңды құжаттарды іздеңіз: Жылжымайтын мүлік туралы құжаттарды, сақтандыру полистерін (тіркелген актив бар ма?), банк үзінділерін, зейнетақы шоттарын, салық декларацияларын (табыстар мен активтерді көру үшін) іздеңіз. Сондай-ақ қаржы кеңесшісінің, бухгалтердің, заңгердің немесе қайтыс болған адам туралы білетін басқа мамандардың есімдерін іздеңіз. Неғұрлым көп білсеңіз, соғұрлым жақсы.
- Аудандық сотқа қоңырау шалыңыз және суррогат сотын сұраңыз: Олар процесті және толтырылатын пішіндерді түсіндіреді. Олар әдетте өлім туралы куәліктің түпнұсқасын талап етеді.
Көбінесе жеке адам бұл процесті жалғыз өзі шеше алады, бірақ отбасында жанжалдар болса, активтердің үлкен саны немесе активтердің белгілі бір түрлері (мысалы, бизнес немесе зияткерлік меншік) болса, сенімгерлік және жылжымайтын мүлік жөніндегі адвокатты тарту керек.
— Сабина Франко, Хемпстедтегі Ambitious Legacy фирмасының басқарушы адвокаты, Нью-Йорк
Дереккөз: https://www.cnbc.com/2022/10/29/here-are-the-legal-and-personal-ramifications-of-dying-without-a-will.html