ФРЖ-ның агрессивті мөлшерлемелерін көтеруіне қарамастан, жинақ шоттары әлі де көп төлемейді. Тіпті жеті санды ұяның жұмыртқасы қажетті кірісті алу үшін жеткіліксіз болуы мүмкін жайлы зейнетке шығуды қолдау.
Сондықтан зейнеткерлер қор нарығының назардан тыс қалған аспектісін қарастыруы керек: жабық қорлар.
Жабық қорлар өтелмейтін акциялардың белгіленген санын шығару арқылы капиталды арттырады. Бұл акцияларды нарықта сатып алуға және сатуға болады, бірақ жаңа акцияларды құру мүмкін емес.
Бұл құрылымға ие болудың бір артықшылығы - жабық қорлардың менеджерлері өз акцияларын сатып алғысы келетін акционерлерге қайтару үшін үлкен ақша қорын бөлудің қажеті жоқ. Нарық құлдырауы болған кезде және инвесторлар шығуға асығып жатқанда, ашық қор менеджерлері инвесторларды өтеу үшін қолма-қол ақша жинау үшін активтерді жеңілдікпен сатуға мәжбүр болуы мүмкін.
Сонымен қатар, жабық қор менеджерлері жай ғана «сатып алуға» болады.
Сонымен қатар, кірістілік төмендеген дәуірде - орташа S&P 500 компаниясы қазіргі уақытта бар-жоғы 1.6% төлейді - кейбір жабық қорлар әлі де шамадан тыс үлестіруді ұсынады.
Міне, екі ерекше жомартты қараңыз.
Ұстаңыз
Nuveen жылжымайтын мүлік кірісі қоры (JRS)
Көптеген инвесторлардың жылжымайтын мүлікке ұмтылуының себебі бар: ол барлық басқа активтер класына қарағанда көбірек байлық жасады.
Ол сондай-ақ инфляцияға қарсы хеджирлеу ретінде әрекет етеді: шикізат пен жұмыс күшінің бағасы көтерілген сайын, жаңа жылжымайтын мүліктерді салу қымбатырақ болады. Және бұл қолданыстағы жылжымайтын мүліктің бағасын көтереді.
Осы инфляциялық ортада жалдау бағасы бүкіл ел бойынша көтерілгендіктен, жылжымайтын мүлік инвесторларының мүмкіндігі бар өскен табыс алу.
Nuveen Real Estate Income Fund - бұл нақты секторға бағытталған жабық қор. Оның мақсаты – «жоғары ағымдағы кіріс және капиталдың өсуі».
Қор табыс әкелетін жай акцияларға, артықшылықты акцияларға, айырбасталатын артықшылықты акцияларға және жылжымайтын мүлік секторындағы компаниялар шығарған борыштық бағалы қағаздарға инвестициялайды.
Айта кетейік, JRS басқаратын активтердің кемінде 75%-ы инвестициялық деңгейдегі рейтингтік бағалы қағаздарға инвестицияланады.
30 маусымдағы жағдай бойынша қордың жетекші бес саласына мамандандырылған REITs (21.3%), тұрғын үй REITs (21.1%), кеңсе REITs (14.9%), бөлшек REITs (14.5%) және өнеркәсіптік REITs (12.3%) кірді.
JRS тоқсан сайын акцияға 20.90 центтен үлестірім төлейді, бұл жылдық кірістілік 8.6% құрайды.
Қордың таза активінің құны бір акцияға $10.12 және акция бағасы $9.72 құрайды, яғни ол NAV үшін шамамен 4% жеңілдікпен саудаланады.
Текла денсаулық сақтау мүмкіндіктері қоры (THQ)
Денсаулық сақтау саласы қорғаныс секторының классикалық үлгісі болып табылады, өйткені оның денсаулық сақтау саласымен байланысы жоқ экономиканың өрлеуі мен құлдырауы.
Табыс іздейтін инвесторлар секторға кіру үшін Tekla Healthcare Opportunities Fund-ты пайдалана алады.
Бұл жабық қор денсаулық сақтаудың барлық қосалқы секторларына және компанияның капитал құрылымына инвестициялайды. Оның ең үлкен секторы фармацевтика (29.0%), денсаулық сақтау провайдерлері мен қызметтері (24.7%), биотехнология (13.7%), денсаулық сақтау жабдықтары мен керек-жарақтары (13.6%) және медициналық құрылғылар мен диагностика (5.6%) болды. маусым.
THQ портфолиосында сіз UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer және Cigna сияқты көптеген салалық ауыр салмақты таба аласыз.
Міне, ұқыпты бөлік: дивиденд төлейтін компаниялардың көпшілігі тоқсан сайынғы бөлу кестесін ұстанғанымен, Tekla Healthcare Opportunities Fund акционерлерге ай сайын төлейді.
Дәл қазір қордың ай сайынғы үлестіру мөлшерлемесі акцияға 11.25 центті құрайды, бұл жылдық кірістілік 6.7% құрайды.
Қазіргі уақытта THQ бір акция үшін 20.09 доллардан саудаланады — NAV үшін шамамен 7.5% жеңілдік, бір акция үшін $21.73.
Әрі қарай не оқу керек
Бұл мақала тек ақпарат береді және оны кеңес ретінде түсінуге болмайды. Ол ешқандай кепілдіксіз беріледі.
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html