Міне, сіз 2023 жылы қанша ақша таба аласыз және 0% капитал өсіміне салық төлей аласыз

Осы жылы кейбір инвестицияларды сатуды жоспарлап отырсыз ба? Бұл сіздің 2023 жылға арналған салық шотыңызға әсер ету ықтималдығы аз, дейді сарапшылар.

Міне, сондықтан: IRS 2023 жылға инфляцияға ондаған түзетулер енгізді, оның ішінде ұзақ мерзімді капитал өсімінің жақшалары бір жылдан астам ұсталған инвестицияларға қолданылады.

Бұл инвестициялық кіріс үшін 15% немесе 20% жақшаға жеткенге дейін салық салынатын табысыңыз көп болуы мүмкін дегенді білдіреді.

«Бұл өте маңызды болады», - деді Томми Лукас, сертификатталған қаржылық жоспарлаушы және Орландодағы, Флоридадағы Moisand Fitzgerald Tamayo-да тіркелген агент.

Жоғары стандартты шегерімдер мен капитал өсімі үшін кіріс шегі болса, сіз 0 жылы 2023% жақшаға түсуіңіз ықтимал, деді Лукас.

2023 жылға сіз салық салынатын табысы 0 44,625 АҚШ доллары немесе одан аз салық салынатын табысы бар ұзақ мерзімді капитал өсімінің мөлшерлемесі бойынша 89,250 жылға дейін және ерлі-зайыптылар бірге өтініш бергендер үшін XNUMX XNUMX АҚШ доллары немесе одан аз мөлшерлемеге ие бола аласыз.

Тарифтер түзетілген жалпы табысыңыздан стандартты немесе бөлшектелген шегерімдердің үлкенін алып тастау арқылы есептелетін «салық салынатын кірісті» пайдаланады.

Мысалы, егер ерлі-зайыптылар 100,000 жылы бірге 2023 89,250 АҚШ долларын құраса, олардың салық салынатын табысы 27,700 XNUMX АҚШ долларын алып тастағаннан кейін салық салынатын табыс XNUMX XNUMX доллардан оңай төмендеуі мүмкін.

Салыстыру үшін, сіз 0 жылға арналған ұзақ мерзімді капитал өсімінің 2022% кронштейніне түсесіз, салық салынатын табыс жалғыз өтініш берушілер үшін $ 41,675 немесе одан аз және ерлі-зайыптылар үшін $83,350 немесе одан аз болады.

Салық салынатын табыс шекті мәндерден төмен болса, сіз жасай аласыз салық салдарынсыз пайдалы активтерді сату. Кейбір инвесторлар үшін сату нарықтағы құбылмалылық жағдайында әртараптандыру мүмкіндігі болуы мүмкін, деді Лукас.

«Бұл бар, ол қол жетімді және бұл салықты жоспарлаудың жақсы мүмкіндігі», - деп қосты ол.

Сіз пайда алып жатырсыз ба немесе салықтық шығынды жинаупайданың орнын толтыру үшін шығындарды пайдаланатын , «Сіз шынымен де сіздің бүкіл есеп беретін суретіңізді басқаруыңыз керек», - деді Джим Гуарино, CFP, сертификатталған мемлекеттік бухгалтер және Бейкер Ньюман Нойестің Воберндегі (Массачусетс штаты) басқарушы директоры.

Бұған бағалау кіреді пай қорларынан жыл аяғында төлемдер салық салынатын шоттарда - көптеген инвесторлар төмендеген жылы күтпейді - және күтпеген салық шотына әкелуі мүмкін, деді ол.

«Қосымша шығынды жинаудың мағынасы бар, егер сізде жолда келе жатқан қосымша капитал пайда болса», - деді Гуарино.

Әрине, шешім сіздің салық салынатын кірісіңізге, соның ішінде төлемдерге байланысты, өйткені сізде 0% капиталдың өсу жақшасында салық салынатын пайда болмайды.