0 жылы капиталдың 2023% өсіміне салынатын салықтар үшін қанша табысқа ие бола аласыз

Егер сіз инвестицияларды сатуды немесе салық салынатын портфельді қайта теңестіруді жоспарласаңыз, 2023 жылы салық шотының туындау ықтималдығы аз болуы мүмкін, дейді сарапшылар.

Осы аптада IRS 2023 жылға арналған ондаған инфляция түзетулерін шығарды, соның ішінде жоғары табыс салығының жақшалары, стандартты шегерімдердің ұлғаюы, үлкен жылжымайтын мүлік салығын алып тастау және одан да көп. 

Агенттік сонымен қатар 0 жылға арналған 15%, 20% және 2023% ұзақ мерзімді капитал өсімінің жақшалары үшін кіріс шегін арттырды, олар бір жылдан астам уақыт бойы ұсталған пайдалы активтерден өндіріп алынды.

Жеке қаржыдан көбірек:
IRS жылжымайтын мүлік салығын алып тастауды 12.92 жылға дейін 2023 миллион долларға дейін арттырады
Әлеуметтік қамсыздандырудың 8.7% рекордтық түзету салықтар үшін қандай болуы мүмкін
IRS: Міне, 2023 жылға арналған табыс салығының жаңа жақшалары

«Бұл өте маңызды болады», - деді Томми Лукас, сертификатталған қаржылық жоспарлаушы және Орландодағы, Флоридадағы Moisand Fitzgerald Tamayo-да тіркелген агент.

Жоғары стандартты шегерімдер мен капитал өсімі үшін кіріс шегі болса, сіз 0 жылы 2023% жақшаға түсуіңіз ықтимал, деді Лукас.

2023 жылға сіз салық салынатын табысы 0 44,625 АҚШ доллары немесе одан аз салық салынатын табысы бар ұзақ мерзімді капитал өсімінің мөлшерлемесі бойынша 89,250 жылға дейін және ерлі-зайыптылар бірге өтініш бергендер үшін XNUMX XNUMX АҚШ доллары немесе одан аз мөлшерлемеге ие бола аласыз.

Тарифтер түзетілген жалпы табысыңыздан стандартты немесе бөлшектелген шегерімдердің үлкенін алып тастау арқылы есептелетін «салық салынатын кірісті» пайдаланады.

Салыстыру үшін, сіз 0 жылы 2022% ұзақ мерзімді капитал өсімінің кронштейніне түсесіз, салық салынатын табыс жалғыз толтырушылар үшін $ 41,675 немесе одан аз және ерлі-зайыптылар бірге өтініш бергендер үшін $83,350 немесе одан аз болады.

Салық салынатын табыс шекті мәндерден төмен болса, сіз жасай аласыз салық салдарынсыз пайдалы активтерді сату. Кейбір инвесторлар үшін сату нарықтағы құбылмалылық жағдайында әртараптандыру мүмкіндігі болуы мүмкін, деді Лукас.

«Бұл бар, ол қол жетімді және бұл салықты жоспарлаудың өте жақсы мүмкіндігі», - деп қосты ол.

Сіз пайда алып жатырсыз ба немесе салықтық шығынды жинаупайданың орнын толтыру үшін шығындарды пайдаланатын , «Сіз шынымен де сіздің бүкіл есеп беретін суретіңізді басқаруыңыз керек», - деді Джим Гуарино, CFP, CPA және Воберндегі Бейкер Ньюман Нойестің басқарушы директоры, Массачусетс.

Бұған бағалау кіреді пай қорларынан жыл аяғында төлемдер салық салынатын шоттарда - көптеген инвесторлар төмендеген жылы күтпеген - және күтпеген салық шотына әкелуі мүмкін, деді ол.

«Қосымша шығынды жинаудың мағынасы бар, егер сізде жолда келе жатқан қосымша капитал пайда болса», - деді Гуарино.

Әрине, шешім сіздің салық салынатын кірісіңізге, соның ішінде төлемдерге байланысты, өйткені сізде 0% капиталдың өсу жақшасында салық салынатын пайда болмайды.