Бір кездері Швейцария банк индустриясының мақтанышы болған Credit Suisse-тің жеңілдіктен құлауы азаю белгілерін көрсетеді.
Қоршаған несие беруші осы аптада бірнеше майданда өртпен күресіп жатыр.
Біріншіден, Швейцарияның қаржылық реттеушісі Силикон алқабының банкі (SVB) ыдырағаннан кейін Credit Suisse және басқа швейцариялық несие берушілерді «жіті бақылап отырғанын» айтты.
Екіншіден, банк есеп беру және бақылау процедураларында «материалдық кемшіліктер» бар екенін мойындауға мәжбүр болды. Үшіншіден, бұл тұтынушылардың шығуының ұзаққа созылған толқыны әлі қалпына келмейтінін көрсетті.
Ақырында, оның басты акционері сәрсенбі күні таңертең бизнеске қосымша ақша салудан бас тартты.
Цюрихте листингтен өткен банк акциялары ерте сауда-саттықта бестен бір бөлігіне құлдырап, SVB-тің жойылуынан туындаған кеңірек нарықтық күйзеліс жағдайында бір аптадағы жалпы құлдырауды 30 пайыздан астамға жеткізді.
Дегенмен сенім дағдарысы осы аптадағы көтерілістің алдында болды: акция бағасы қазір жыл басынан бері шамамен бестен екіге және соңғы 12 айда төрттен үшке төмендеді.
Түбегейлі жөндеу жоспарына кірісіп жатқан банктің жаңа бас директоры Ульрих Корнер сейсенбіде сабырлы болуды өтінді.
«Акция бағасының дамуы ешкімді қуантпайды, бірақ біз басқара алатын нәрсені басқарамыз және бұл біздің жоспарымыздың орындалуы», - деді Корнер Bloomberg телеарнасына.
Мүдделі тараптарға деген шыдамсыздықтың белгісі ретінде ол былай деп қосты: «Біз бұл үш жылдық трансформация деп айттық, ал сіз екі айдан кейін келе алмайсыз [және «Неге бәрі орындалмады?» деп айта алмайсыз?»
Соңғы екі жылдағы Credit Suisse-тің соңғы проблемаларының ұзақ тізімі мыналарды қамтиды: хедж-қордың жарылыстарына ұшырау; Мозамбикте $475 млн жанжал; оның ғафлиге бейім төрағасының тез кетуі; ақшаны жылыстату үшін соттылығы; шамадан тыс алу; және жылдық шығын 6.5 миллиард фунт стерлинг.
Credit Suisse-тің өзін құру мәселелерінен басқа, Корнер еуропалық банктік жұқпалы қорқынышпен күресуге тура келеді.
Дүйсенбіде Credit Suisse несиелерін дефолтқа ұшыратады деген ставкалар АҚШ-тағы екі несие берушінің күйреуінен кейін рекордтық деңгейге жетті.
Credit Suisse-дің жақсы құжатталған әлсіз жақтары 167 жастағы несие берушінің дефолтқа ұшырау қаупін арттырды деп қорқып, несиелік дефолт своптарына ақша құйылды - бұл белгілі бір дефолт критерийлері орындалған жағдайда өтеуді бастау арқылы инвесторларды қиындықтан қорғауға арналған инвестиция. .
Credit Suisse үшін бес жылдық несиелік дефолт своптары дүйсенбіде 36 базистік тармаққа дейін көтеріліп, CMAQ баға көзіне сәйкес 453 базистік тармаққа дейін рекордтық деңгейге жетті.
Швейцарияның қаржылық реттеушісі FINMA дүйсенбіде Credit Suisse және бәсекелес UBS акцияларының бағасы күрт төмендегеннен кейін жағдайды қадағалап отырғанын айтты.
Credit Suisse акциялары сейсенбіде құлдырауын жалғастырып, тағы 2% төмендеді, ал UBS 3% жоғары саудаға көтерілді.
FINMA «жағдайды мұқият қадағалап отырғанын» айтты: «FINMA өзі қадағалайтын банктер мен сақтандыру компанияларының мүдделі мекемелерге тікелей және жанама әсерін бағалайды.
«Мақсат - кез келген кластерлік тәуекелдерді және жұқтыру әлеуетін ерте кезеңде анықтау».
Дегенмен Корнер күйзеліс кезінде көңілді болуға тырысты. Сейсенбіде ол банктің жұмыс орындарын қысқарту толқынында күткендегіден жылдамырақ ілгерілеуіне қуанғанын айтты және клиенттердің сенімі қайта оралғанының белгілері бар екенін айтты.
«Кеше бізде ағындар болды, бұл оңды белгі дер едім. Біз кеше материалдық игіліктер ағынын да көрдік».
Корнер бұл трендтің өзгеруінің басы болады деп үміттенгенімен, инвесторлардың қысымын басу үшін бір күндік ағын жеткіліксіз болады.
Өзінің жылдық есебінде банк клиенттердің кетуі әлдеқайда төмен деңгейге дейін тұрақтанғанын, бірақ әлі қалпына келмегенін көрсетті.
Нарық алаңдаушылықтары Credit Suisse-ді біраз уақыттан бері банктің несие берушіден қаражат тартып жатқан клиенттер толқыны жағдайында қайта құрылымдау жоспарын жеткізу мүмкіндігіне байланысты алаңдатып келеді - бұл көрсеткіш өткен жылдың соңғы тоқсанында шамамен 120 миллиард долларға жетті.
Өткен айда Citigroup сарапшысы Эндрю Кумбс банктің рейтингін төмендетіп, былай деді: «Басшылық ағындарға, капитал мен өтімділікке біраз сенімділік бергенімен, олар сонымен бірге бас директор басқаға нұсқау арқылы пайданың болашақ траекториясы туралы маңызды сұрақтар қойды. 2023 жылы «үлкен» шығын».
Қазан айында Корнер 9,000 жұмыс орнын қысқарту, инвестициялық банкингтен өзінің бай клиенттерінің байлығын басқаруға және Сауд Арабиясының ең ірі банкінен 1.5 миллиард швейцариялық франк (1.3 миллиард фунт) инвестиция алуды қамтитын үш жылдық жөндеу жоспарын ашты.
Күрделі жөндеу аясында Credit Suisse инвестициялық банкі де жойылады.
2021 жылы Greensill Capital және Archegos отбасылық кеңсесі жеткізілім тізбегінің ыдырауынан кейін банк XNUMX жылы екі соққыға ұшырады, бұл банк үшін ұзаққа созылған дағдарыс кезеңін тудырды.
Бұл екі жанжал оның клиенттерінің 10 миллиард доллар (8 миллиард фунт стерлинг) активтеріне тыйым салуға және 5.5 миллиард долларлық саудадан шығынға әкелді.
Өткен аптада Credit Suisse бұрынғы өтініштері бойынша АҚШ реттеушілерінің он бірінші сағаттық сұрауынан кейін жарақатқа қосымша қорлау қосу үшін өзінің жылдық есебін жариялауды кейінге қалдыруға мәжбүр болды.
Кешігудің себебі сейсенбіде банк жанжалға ұшыраған несие берушіге соңғы соққы ретінде соңғы екі жылдағы есеп беру және бақылау процедураларында «материалдық әлсіздіктерді» анықтағанын айтқан кезде анықталды.
Онда: «Басшылық қаржылық есеп берудегі елеулі бұрмаланулар тәуекелін анықтау және талдау үшін тәуекелді бағалаудың тиімді процесін әзірлемеген және қолдамаған» делінген.
Корнер бұл мәселені «өте күшті» айтып, компанияның 2022 немесе алдыңғы жылдардағы қаржылық нәтижелеріне әсер етпейтінін айтты.
Кёрнердің қолында қызықсыз жұмыс бар екені сөзсіз. Ол оған тек уақыт қажет дейді: «Біз мүлдем дұрыс нәрсені істеп жатырмыз, оны жеңу үшін біраз уақыт қажет. Біз жоғалтқанның бәрін қайтарғымыз келеді. Біз сонда болғаннан кейін біз одан асып, бизнесті қайтадан дамытамыз ».
Инвесторлар мазасызданып, сөзден гөрі әрекетті көргісі келеді.
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/credit-suisse-warns-material-weakness-091540284.html