Құрастырудың күшімен үлкен байлықты қалай құруға болады

Компоненттің күшін пайдалана бастайтын уақыт бүгін. Бұрынғы өнімділікті ұмытыңыз және портфолиоңызды құрып, кіріс әкелген кезде шығындарды шектеуге тырысыңыз.

Альберт Эйнштейннің: «Құрама пайыз – әлемнің сегізінші кереметі. Түсінген – табады, төлемеген – төлейді». Бенджамин Франклин комбинацияны былай сипаттады: «Ақша ақша жасайды. Ал ақша ақша жасайтын ақша».

Комбинацияның менің сүйікті мысалдарының бірі, егер 24 жылы Ленап тайпасынан Манхэттен аралын сатып алуға жұмсалған 1626 доллар 8% облигацияға инвестицияланған болса, ол 44 жылы шамамен 2023 триллион долларды құрайтын болады.

Егер сіз комбинацияның ақшаңызды қаншалықты жылдам өсіретінін шамамен бағалағыңыз келсе, онда 72 ережесін қолданыңыз. Егер сіз 72-ні табамын деп үміттенетін кіріске бөлсеңіз, бұл сан инвестицияңызға шамамен қанша жыл қажет екенін береді. еселеу. Мысалы, 6% жылдық кіріс алу шамамен 12 жылда ақшаңызды екі есе арттырады (72-ні 6-ға бөлгенде). Егер сіз жылдық 12% табыс тапсаңыз, онда сіз бар болғаны алты жылда ақшаңызды екі еселейсіз.

Пайданы біріктіру - тарихтағы үлкен сәттіліктердің көпшілігін құрған нәрсе, бірақ бұл дұрыс түсінілмеген құбылыс және көптеген инвесторлар оны тиімді пайдалана алмайды.

Көптеген инвесторлар комбинация тек бір акцияны сатып алуға және ұстауға қатысты деп ойлайды. Уоррен Баффет - бұл тәсілдің ең танымал суреті. Ол Coca-Cola (KO) және Apple (AAPL) сияқты атауларды сатып алып, иеленді және комбинацияның арқасында үлкен табысқа ие болды.

Құрастырудың құпиясы

Көптеген адамдар назардан тыс қалдыратын комбинацияның құпиясы осында - сіз керемет акцияларды сатып алу және оны көптеген жылдар бойы ұстау бақыты болмаса да, сіз одан пайда көре аласыз. Жақсы инвестиция таңдау көмектеседі, бірақ егер сіз өзіңіздің шоттарыңызды жоғары деңгейге жақын ұстасаңыз және үнемі жақсы кіріс әкеле алсаңыз, комбинация сіз үшін жұмыс істейді. Сіз мұны Баффет сияқты бір акциямен жасай аласыз немесе мұны ондаған акциялармен және өте қысқа мерзімді саудамен жасай аласыз.

Сатып алу және ұстау инвестициясының негізгі тәуекелі - сіз дұрыс емес активте болуыңыз. Егер сіз дұрыс емес активті ұстасаңыз, біріктіру сізге қарсы жұмыс істейді. Баффет сияқты біреудің әрекетін өте аз адамдар қайталай алатынының себебі - олар ондаған жылдар бойы ерекше кіріс әкелетін акцияларды табуда өте нашар жұмыс істейді. Бұл инвестициялаудағы ең қиын нәрселердің бірі, сондықтан онымен өте бай болатын адамдар аз.

Ондаған жылдар бойы керемет инвестиция болатын өте аз акциялардың бірін табуға тырысудың орнына, күрделі құрудың тәуекелі азырақ әдіс - капиталды алып тастамау және сіз ұстап отырған активтер мүмкіндігінше жоғары деңгейге жақын болуын қамтамасыз ету.

Банктік шотпен сіз салған долларлар құнсызданбайды, бірақ табыс деңгейі шектеулі болады. Акциялармен әрқашан құбылмалылық пен жоғалту қаупі болады. Бұл тым ұзақ уақытқа созылатын құрамдас әсерді өлтіретін нәрсе. Дегенмен, егер сіз ұзақ уақыт бойы шектеулі шығындармен күшті кірістер жасасаңыз, онда сіз комбинациядан үлкен пайда көресіз.

Мұндағы маңызды мәселе - сіздің қор портфолиоңызды бір актив ретінде қарастыру. Сіздің портфолиоңыз Баффеттің бір акцияға салған инвестициясының баламасы. Сіздің барлық акцияларыңыз бен сауда әрекеттеріңіздің жиынтығын Apple сияқты жай ғана бір акцияны ұстаудың баламасы ретінде қарастыруға болады.AAPL). Фокустағы бұл өзгеріс біраз еңбекті қажет етеді. Бұл активті белсенді сауда арқылы басқаруды және шығындардың аз болып қалатынына және сіздің капиталыңыз жақсы табыс әкелетініне көз жеткізуді талап етеді.

Сіздің қайтаруларыңызды арттыру

Сайып келгенде, маңызды нәрсе - портфель өзінің ең жоғары деңгейіне жақын болып қалады және ұзақ жылдар бойы белгілі бір кіріс деңгейін береді. Жүздеген акциялармен мыңдаған сауда-саттық жасаған болуыңыз комбинацияның күшін шектемейді. Бұл сіздің кірістеріңізді шынымен арттыруы мүмкін. Тіпті Apple сияқты акциялар да көптеген жылдар бойы өсу жолында 50% немесе одан да көп шығынға ұшырайды. Егер бұл негізгі назар аударылса, өте белсенді сауда арқылы құбылмалылықты азайтуға болады.

Сатып алу үшін бірнеше жақсы акцияларды табуға тырысудың орнына, сіз ұстап тұрған акцияларды мұқият басқаруға назар аударыңыз. Есептік жазбаңызды жоғары деңгейге дейін ұстауға көмектеспейтіндер жойылады, ал оның тез өсуіне көмектесетіндер қосылады. Егер сіз мұны тиімді орындасаңыз, сіздің активтеріңіздің базасы өседі және композициялық әсер өте ұзақ мерзімді пассивті ұстаумен ұнайтын әсерден де жақсырақ болады.

Әлбетте, бұл тәсіл ұзақ уақыт бойы ұстауға болатын жалғыз тамаша қорды табудан гөрі көп жұмыс, бірақ ол тәуекелді де азайтады. Егер сіздің есептік жазбаңыз дұрыс емес жолмен жүрсе, сіз шығындарыңызды қысқартып, қайта топтаңыз және болашақта жақсырақ жұмыс істейтін акцияларды іздейсіз.

Көптеген адамдар өздерінің инвестициялық шоттарын толықтыра алмайды, өйткені олар қаражатты алып тастайды немесе тым көп шығынға ұшырайды және ешқашан қалпына келмейді. Олар үлкен шығынға ұшырайды, содан кейін олар болған нүктеге қайта оралу сияқты өте нәтижесіз тапсырманы орындауы керек. Өзіңіздің портфолиоңызды көптеген жылдар бойы күрделі қарқынмен өсетін жалғыз актив сияқты ойлаңыз.

Сәтті сатып алу және ұстау инвестициясы комбинация күшін пайдаланудан басқа ештеңе емес. Белсенді трейдерлер, егер олар мұны дұрыс жасаса, сатып алу және ұстау инвесторларына қарағанда комбинациядан пайда алу үшін әлдеқайда жақсы жағдайда.

(Apple - бұл холдинг Action Alerts PLUS мүшелік клубы. AAP AAPL сатып алмас немесе сатпас бұрын ескерту алғыңыз келе ме? Қазір көбірек біліңіз.)