Қаржылық кеңесшіні қалай табуға болады
Getty Images
Сұрақ: Мен 57 жастамын және кешке кешігіп қалдым. Менде көп ақша жоқ, сондай-ақ зейнетақы қорымнан тыс инвестициям да жоқ, мен жұмыстан зейнетақы қорымды ешқашан түсінбейтін сияқтымын. Осының бәріне қарамастан, мен қолымдағы аз ақшаны өсіргім келеді және жұмыстан алатын зейнетақы қорымды түсінгім келеді. Қаржы кеңесшісі маған көмектесе алатын адам ма? Көмектесіңдер! (Сіз бұл құралды қажеттіліктеріңізге жауап беретін қаржылық кеңесшімен сәйкестендіру үшін пайдалана аласыз.)
Сіздің қаржылық кеңесшіңіз туралы сұрағыңыз бар ма немесе жаңасын жалдағыңыз келе ме? Электрондық пошта [электрондық пошта қорғалған].
Жауап: Ештен кеш жақсы! Жақсы жаңалық - бұл жауап иә, көп активтері жоқ адамдармен жұмыс істейтін қаржылық кеңесшілер бар, бірақ сіздің таңдауыңыз инвестициясы көп адамға қарағанда шектеулі болуы мүмкін.
«Ұлттық жеке қаржылық кеңесшілер қауымдастығы (NAPFA) кеңесшісін табу сайтынан немесе Гарретт жоспарлау желісін іздеу арқылы ақылы кеңесшіні іздеу сіздің ең жақсы ставкаңыз болады. Сіздің жағдайыңызда сізбен жұмыс істеу үшін ең төменгі байлық талаптары жоқ сағат сайынғы кеңес беретін кеңесшімен жұмыс істеу сізге жақсы қызмет көрсетуі мүмкін», - дейді Clarity Northwest Wealth Management компаниясының сертификатталған қаржылық жоспарлаушысы Лиза Вайл. (Сіз бұл құралды қажеттіліктеріңізге жауап беретін қаржылық кеңесшімен сәйкестендіру үшін пайдалана аласыз.)
Greenspring Advisors компаниясының сертификатталған қаржылық жоспарлаушысы Зак Хаббард сағат сайынғы немесе қызметкерге негізделген кеңесші сіздің ең жақсы нұсқаңыз болатынымен келіседі. «Сағат сайынғы кеңесші жинақ жоспарыңызды құруға және стратегияңызды жоба негізінде көбірек орындауға көмектеседі. Жалақы бойынша кеңесші жоспарыңызды құруға және тұрақты мониторинг пен басқаруға көмектесе алады», - дейді Хаббард. Қолдану осы әлеуетті қаржылық кеңесшілерді қалай тексеруге және сұхбат алуға болатынын түсінуге көмектесетін нұсқаулық.
Сіз сондай-ақ тегін кеңестерді қарастыра аласыз. Clear View Wealth Advisors компаниясының сертификатталған қаржылық жоспарлаушысы Стив Станганелли: «Қаржылық жоспарлау қауымдастығы мен NAPFA екеуі де қаржылық сенімділікті арттыруға көмектесетін тегін қызметтерді, семинарларды және ақпараттық бюллетеньдерді ұсынады.
Егер сіз практикалық тәсілді қаласаңыз, қаржылық кеңесші пайдалы болуы мүмкін. Алана Бенсон, NerdWallet-тің инвестициялық өкілі, қаржылық кеңесші сіздің нақты қаржылық жағдайыңызды біле алатындықтан пайдалы болуы мүмкін дейді. «Жұмыс орнындағы зейнеткерлік жоспарды түсінгіңіз келсе, бюджет жасағыңыз немесе инвестициялауды бастағыңыз келсе, кеңесші көмектесе алады», - дейді Бенсон.
Жақсы жаңалық мынада, қай бағытты таңдасаңыз да немесе екеуін де жасауды шешсеңіз, үнемдеуді бастау ешқашан кеш емес. «Сіз бір жерден бастауыңыз керек», - дейді сертификатталған қаржылық жоспарлаушы Грейс Юнг. (Сіз бұл құралды қажеттіліктеріңізге жауап беретін қаржылық кеңесшімен сәйкестендіру үшін пайдалана аласыз.)
Дереккөз: https://www.marketwatch.com/picks/im-57-and-late-to-the-party-i-dont-have-much-in-the-way-of-investments-but-id- like-to-grow-менде-аз-ақша-болмақ-қаржылық-кеңесші-бір-істі-алу-like-mine-01649360019?siteid=yhoof2&yptr=yahoo