Жақында менің отбасымда әлі ешкім сөйлеспейтін нағашы атамнан қомақты соманы мұраға аламын; Мен онымен байланыста болған жалғыз адаммын. Біреу өлім төсегінде жатқанда ақша туралы ойлау сәл гротеск болып көрінгенімен, бұл жеткілікті үлкен сома, мен оны қалай үнемдейтінімді/инвестициялайтынымды жоспарлауым керек.
Менің екі ағам бар, олар мұраға кірмейді. Алайда, нағашы атам өтіп, мұрагерлікке қол жеткізген соң, мен жақын араласатын бауырларыммен «махаббатты бөліскім келеді». Мен бұл ақшаны табылмағанын сеземін және мен бұл ақшаны алып жатқаныма және олар емес екеніне өзімді кінәлі сезінемін, әсіресе бір әпкем қаржы жағынан қиналады.
Егер мен оларға мұраның бір бөлігін сыйлайтын болсам, мұны істеудің ең жақсы жолы қандай болар еді? Мен салықты қайта төлеуден аулақ болғым келеді, өйткені мен мұра бойынша жылжымайтын мүлік салығын төлейтін боламын. Мен оларға жыл сайынғы сомаларды бере алар едім, бірақ мен бұл ақшаны олардың басынан асырып жатқандай сезінуді қаламаймын; сенім неғұрлым орынды болар еді? Әсіресе, қиналып жүрген әпкем ақшаны дұрыс басқара алмайды.
Көмегіңе рахмет.
Махаббатпен бөлісу
Құрметті бөлісу,
Сіз жақсы әпкесіз. Мен сіздің ойшылдығыңызды және алдағы жоспарларыңызды бағалаймын. Бұл арада бауырларыңызға да, өзіңізге де уәде бермеңіз.
Сіздің екі әпкеңіз суықта қалып жатқанда, бұл ақшаны мұраға алғаныңыз үшін өзіңізді кінәлі сезінесіз; оны бергені үшін де өзіңізді кінәлі сезінбеңіз. Егер ағайындылардың бірі ақшаны алу тәсіліне наразылық білдірсе және сіз оны оларға «қожайындық» етіп жатқандай сезінсеңіз немесе қандай да бір жолмен оларды «кем» сезінсеңіз, олар әрқашан одан бас тарта алады. Сіз басқа адамдардың қалай әрекет ететінін немесе сезінетінін басқара алмайсыз, сондықтан мұны істеуге тырыспаңыз. Сіз өз сезіміңізді ғана басқара аласыз. Кінә тіпті үстелде болмауы керек.
Жылжымайтын мүлік салығын үнемдегіңіз келсе, сенімдер әдетте жақсы нұсқа болып табылады. Мысалы, инфляцияны түзету федералды жылжымайтын мүлік салығын жеке адамға 12.06 миллион долларға дейін немесе 24.12 жылы ерлі-зайыптыларға 2022 миллион долларға дейін көтерді, бірақ кейбір штаттар аз жомарт, ал басқаларында (Флорида штаты) мүлік салығы мүлде жоқ. Сіздің жағдайда, сіздің аға-әпкелеріңіз сіздің өміріңізде олар үшін орнатқан кез келген сенімнен алатын табысқа салық төлеуі керек.
«Төменнен бастаңыз және баяу жүріңіз.«
Трасттар негізінен табыс салығын жоспарлау, сенімді басқарушы немесе бенефициарлар үшін активтерді қорғау, ұзақ мерзімді күтімді жоспарлау және/немесе ерекше қажеттіліктері бар балаларды немесе немерелерді қорғау үшін, сонымен қатар басқа мақсаттарда қолданылады. Тресттер де күрделі және орнату және қызмет көрсету қымбат болуы мүмкін. Әпкеңіздің жағдайлары туралы айтқандарыңызды ескере отырып, ол сенімгерліктен кез келген үлестіру үшін төменірек мөлшерлеме төлеуі мүмкін. Дәл осындай жағдайдағы балаларға да қатысты болатыны анық.
Төменнен бастаңыз және баяу жүріңіз. 2022 жылы сыйлық салығын төлеуден босату 16,000 жылы $15,000 2021 болса, донор/алушы үшін XNUMX XNUMX долларға дейін өсті. Жыл сайынғы сыйлықтар табыс салығыңыздан шегерілмейді және олар алушылардың кірісі ретінде қарастырылмайды. Тікелей медицина қызметкеріне досына немесе туыстарына және тікелей оқу орнына жасалған сыйлықтар сыйлық салығынан босатылады. Салық себептері бойынша ағаңыздың мүлкінен (сізден гөрі) тұрақты кіріс жақсырақ екенін түсіндіріңіз.
Менің ойымша, сіз істеп жатқан нәрсе асыл және осы бағанның қарқынының жақсы өзгеруі. Moneyist Facebook тобының кейбір мүшелері сіздің қиын жағдайыңыз туралы азырақ пікір білдірді. Біреуі былай деп жазды: «Ағаң сенің бауырларыңмен қарым-қатынасы болмағандықтан өз өсиетінен шығарып тастады. Сіз оның ақшасын бермеу тілегін құрметтеңіз ». Тағы біреуі: «Оларға бір тиын да берме», - деді. Тағы біреуі: «Саған басқа аға керек пе?» - деп сұрады.
Қанша дегенмен, ағаң кетіп, ақша сенің шотыңа түскен соң, ол сенің олжасың, оны өз қалауыңмен тарата аласың.
Шығу Moneyist жеке Facebook топ, онда біз өмірдегі ең қорқынышты мәселелерге жауап іздейміз. Оқырмандар маған әр түрлі дилеммалармен хат жазады. Сұрақтарыңызды орналастырыңыз, не туралы көбірек білгіңіз келетінін айтыңыз немесе соңғы Moneyist бағандарымен өлшеніңіз.
Moneyist өкінішке орай сұрақтарға жеке-жеке жауап бере алмайды.
Сұрақтарыңызды электронды пошта арқылы жіберіп, олардың MarketWatch сайтында анонимді түрде жариялануына келісесіз. Өз тарихыңызды MarketWatch баспагері Dow Jones & Company компаниясына жіберу арқылы біз сіздің тарихыңызды немесе оның нұсқаларын барлық медиа мен платформаларда, соның ішінде үшінші тараптар арқылы пайдалануымыз мүмкін екенін түсінесіз және келісесіз..
Ары қарай оқу:
«Біз оның бұрынғы әйелі оны бұған көндірді деп ойлаймыз»: Күйеуімнің қызы менен неліктен оның орнына оның әкесінің өмірін сақтандырудың бенефициары екенімді сұрады. Мен қалай жауап беремін?
«Зират ауысымы ең аз жұмыс істейді:» Мен Лас-Вегастағы үстелдерді күтемін. Біздің мас тұтынушыларымыз көбіне ақшаны бермейді. Мен бастығымды қызмет ақысын қосуға қалай көндіре аламын?
«Бұл барлығын біртүрлі жағдайға қалдырды»: Біздің даяшы жәрдемақылар мен медициналық сақтандыруды жабу үшін 20% қызмет ақысы қосылғанын, бірақ бұл кеңес емес екенін айтты. Бұл қалыпты ма?
'Мен қазірдің өзінде өзімді кінәлі сезінемін': Ағам маған үлкен мұра қалдырады, бірақ менің бауырларымды қоспағанда. Мен оларға жыл сайын ақша сыйлауым керек пе, әлде траст құруым керек пе?
Құрметті Квентин,
Жақында менің отбасымда әлі ешкім сөйлеспейтін нағашы атамнан қомақты соманы мұраға аламын; Мен онымен байланыста болған жалғыз адаммын. Біреу өлім төсегінде жатқанда ақша туралы ойлау сәл гротеск болып көрінгенімен, бұл жеткілікті үлкен сома, мен оны қалай үнемдейтінімді/инвестициялайтынымды жоспарлауым керек.
Менің екі ағам бар, олар мұраға кірмейді. Алайда, нағашы атам өтіп, мұрагерлікке қол жеткізген соң, мен жақын араласатын бауырларыммен «махаббатты бөліскім келеді». Мен бұл ақшаны табылмағанын сеземін және мен бұл ақшаны алып жатқаныма және олар емес екеніне өзімді кінәлі сезінемін, әсіресе бір әпкем қаржы жағынан қиналады.
Егер мен оларға мұраның бір бөлігін сыйлайтын болсам, мұны істеудің ең жақсы жолы қандай болар еді? Мен салықты қайта төлеуден аулақ болғым келеді, өйткені мен мұра бойынша жылжымайтын мүлік салығын төлейтін боламын. Мен оларға жыл сайынғы сомаларды бере алар едім, бірақ мен бұл ақшаны олардың басынан асырып жатқандай сезінуді қаламаймын; сенім неғұрлым орынды болар еді? Әсіресе, қиналып жүрген әпкем ақшаны дұрыс басқара алмайды.
Көмегіңе рахмет.
Махаббатпен бөлісу
Құрметті бөлісу,
Сіз жақсы әпкесіз. Мен сіздің ойшылдығыңызды және алдағы жоспарларыңызды бағалаймын. Бұл арада бауырларыңызға да, өзіңізге де уәде бермеңіз.
Сіздің екі әпкеңіз суықта қалып жатқанда, бұл ақшаны мұраға алғаныңыз үшін өзіңізді кінәлі сезінесіз; оны бергені үшін де өзіңізді кінәлі сезінбеңіз. Егер ағайындылардың бірі ақшаны алу тәсіліне наразылық білдірсе және сіз оны оларға «қожайындық» етіп жатқандай сезінсеңіз немесе қандай да бір жолмен оларды «кем» сезінсеңіз, олар әрқашан одан бас тарта алады. Сіз басқа адамдардың қалай әрекет ететінін немесе сезінетінін басқара алмайсыз, сондықтан мұны істеуге тырыспаңыз. Сіз өз сезіміңізді ғана басқара аласыз. Кінә тіпті үстелде болмауы керек.
Жылжымайтын мүлік салығын үнемдегіңіз келсе, сенімдер әдетте жақсы нұсқа болып табылады. Мысалы, инфляцияны түзету федералды жылжымайтын мүлік салығын жеке адамға 12.06 миллион долларға дейін немесе 24.12 жылы ерлі-зайыптыларға 2022 миллион долларға дейін көтерді, бірақ кейбір штаттар аз жомарт, ал басқаларында (Флорида штаты) мүлік салығы мүлде жоқ. Сіздің жағдайда, сіздің аға-әпкелеріңіз сіздің өміріңізде олар үшін орнатқан кез келген сенімнен алатын табысқа салық төлеуі керек.
«Төменнен бастаңыз және баяу жүріңіз.«
Трасттар негізінен табыс салығын жоспарлау, сенімді басқарушы немесе бенефициарлар үшін активтерді қорғау, ұзақ мерзімді күтімді жоспарлау және/немесе ерекше қажеттіліктері бар балаларды немесе немерелерді қорғау үшін, сонымен қатар басқа мақсаттарда қолданылады. Тресттер де күрделі және орнату және қызмет көрсету қымбат болуы мүмкін. Әпкеңіздің жағдайлары туралы айтқандарыңызды ескере отырып, ол сенімгерліктен кез келген үлестіру үшін төменірек мөлшерлеме төлеуі мүмкін. Дәл осындай жағдайдағы балаларға да қатысты болатыны анық.
Төменнен бастаңыз және баяу жүріңіз. 2022 жылы сыйлық салығын төлеуден босату 16,000 жылы $15,000 2021 болса, донор/алушы үшін XNUMX XNUMX долларға дейін өсті. Жыл сайынғы сыйлықтар табыс салығыңыздан шегерілмейді және олар алушылардың кірісі ретінде қарастырылмайды. Тікелей медицина қызметкеріне досына немесе туыстарына және тікелей оқу орнына жасалған сыйлықтар сыйлық салығынан босатылады. Салық себептері бойынша ағаңыздың мүлкінен (сізден гөрі) тұрақты кіріс жақсырақ екенін түсіндіріңіз.
Менің ойымша, сіз істеп жатқан нәрсе асыл және осы бағанның қарқынының жақсы өзгеруі. Moneyist Facebook тобының кейбір мүшелері сіздің қиын жағдайыңыз туралы азырақ пікір білдірді. Біреуі былай деп жазды: «Ағаң сенің бауырларыңмен қарым-қатынасы болмағандықтан өз өсиетінен шығарып тастады. Сіз оның ақшасын бермеу тілегін құрметтеңіз ». Тағы біреуі: «Оларға бір тиын да берме», - деді. Тағы біреуі: «Саған басқа аға керек пе?» - деп сұрады.
Қанша дегенмен, ағаң кетіп, ақша сенің шотыңа түскен соң, ол сенің олжасың, оны өз қалауыңмен тарата аласың.
Шығу Moneyist жеке Facebook топ, онда біз өмірдегі ең қорқынышты мәселелерге жауап іздейміз. Оқырмандар маған әр түрлі дилеммалармен хат жазады. Сұрақтарыңызды орналастырыңыз, не туралы көбірек білгіңіз келетінін айтыңыз немесе соңғы Moneyist бағандарымен өлшеніңіз.
Moneyist өкінішке орай сұрақтарға жеке-жеке жауап бере алмайды.
Сұрақтарыңызды электронды пошта арқылы жіберіп, олардың MarketWatch сайтында анонимді түрде жариялануына келісесіз. Өз тарихыңызды MarketWatch баспагері Dow Jones & Company компаниясына жіберу арқылы біз сіздің тарихыңызды немесе оның нұсқаларын барлық медиа мен платформаларда, соның ішінде үшінші тараптар арқылы пайдалануымыз мүмкін екенін түсінесіз және келісесіз..
Ары қарай оқу:
«Біз оның бұрынғы әйелі оны бұған көндірді деп ойлаймыз»: Күйеуімнің қызы менен неліктен оның орнына оның әкесінің өмірін сақтандырудың бенефициары екенімді сұрады. Мен қалай жауап беремін?
«Зират ауысымы ең аз жұмыс істейді:» Мен Лас-Вегастағы үстелдерді күтемін. Біздің мас тұтынушыларымыз көбіне ақшаны бермейді. Мен бастығымды қызмет ақысын қосуға қалай көндіре аламын?
«Бұл барлығын біртүрлі жағдайға қалдырды»: Біздің даяшы жәрдемақылар мен медициналық сақтандыруды жабу үшін 20% қызмет ақысы қосылғанын, бірақ бұл кеңес емес екенін айтты. Бұл қалыпты ма?
Дереккөз: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-excluding-my-siblings-should-i- оларға-ақша-жыл сайын-сыйға-немесе-сенімді-орнату-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo