Инфляция соңғы 31 жылдағы ең жоғары деңгейге жетті. Жоғары инфляция кезінде инвестицияны қалай салатын 7 маман

Егер сіз азық-түліктен бастап технологиялық өнімдерге дейін барлығына көбірек төлеп жатқандай сезінсеңіз, сіз бір нәрсеге қол жеткізесіз: желтоқсанда тұтынушылық бағалар өткен жылмен салыстырғанда 7%-ға өсті, бұл АҚШ-та соңғы 40 жылдағы инфляцияның ең жоғары деңгейі. «Клиенттердің күшті сұранысы мен жұмыс күші мен ұсыныс тапшылығының салдарынан инфляция көтерілді. Баға қысымы 2022 жылы әлсіреуі мүмкін болса да, экономистер инфляция деңгейі жыл соңына қарай 3%-дан асуы мүмкін деп есептейді», - деп хабарлайды MarketWatch Джеффри Барташ. Сондықтан біз қаржы сарапшылары мен қаржы кеңесшілерінен инфляция кезінде клиенттерге инвестиция салуға қалай кеңес беретінін сұрадық:

Снигдха Кумар, Digit компаниясының өнім операцияларының жетекшісі, тұтынушылық негізгі тауарлар кеңістігіндегі құнды қорларды қарастырыңыз.

«Инвесторларды акцияларға инвестициялауды жалғастыру керек, өйткені акциялар инфляция кезінде жақсы сақталады, әсіресе инфляция өсумен бірге болса. Азық-түлік және энергия сияқты тұтынушылық негізгі тауарлар кеңістігіндегі құнды қорлар инфляция кезінде жақсы жұмыс істейді, өйткені негізгі өнімдерге сұраныс икемді емес және бұл компанияларға жоғары баға белгілеу мүмкіндігін береді, өйткені олар инфляциямен бағаларды басқа салаларға қарағанда жақсырақ көтере алады ». 

Акциялар мен кеңестерді таңдаңыз, - дейді Fidelity Investments вице-президенті Лиан Девинни

«Инвестициялардың әртүрлі түрлері бойынша әртараптандырудың жақсы стратегиясы. Мысалы, облигациялардан артық акциялар уақыт өте келе инфляцияға төтеп береді. Сондай-ақ инфляцияға төзімді тұрақты кіріс инвестицияларының әртүрлі түрлерін қарастырыңыз, мысалы, қазынашылық инфляциядан қорғалған бағалы қағаздар (TIPS) және жоғары табысты облигациялар. Бұл сондай-ақ кейбір қазынашылық міндеттемелер сияқты инфляцияға сезімтал инвестициялардың әсерін азайтуға көмектесуі мүмкін ».

Қолма-қол ақшамен жұмыс істеу әдісін өзгертіңіз, дейді Refresh Investments компаниясының қаржылық талдаушысы Памела Чен

«Инфляция кезінде қолма-қол ақшаны инвестициялау маңыздырақ болады. Инфляциялық кезеңде тауарлардың бағасы өсетіндіктен, қолма-қол ақшаның сатып алу қабілеті жоғалады және бір доллар бұрынғыдан азырақ сатып алынады. Қолма-қол ақшаңызды инфляцияны азайту үшін кіріс алу үшін инвестициялаңыз немесе инфляция деңгейін сақтайтын немесе одан асатын кіріс алуыңыз мүмкін. 

Жылжымайтын мүлік пен тауарлар туралы ойланыңыз, дейді Midtown Financial Group компаниясының сертификатталған қаржылық жоспарлаушысы Грейс Юнг

«Активтер класы ретіндегі акциялар инфляция кезінде тарихи түрде жоғары нәтиже көрсетті ... Оған қоса, жылжымайтын мүлік немесе тауарлар сияқты материалдық активтер де ескерілетін нәрсе. Мысалы, соңғы уақытта құрылыс материалдарының бағасы айтарлықтай өскенін байқадық. Ағаш немесе болат сияқты тауарларға инвестициялау инфляцияға табиғи хеджирлеу ретінде жұмыс істейтін еді ».

NerdWallet инвестициялау сарапшысы Алана Бенсонның айтуынша, алтын мен REIT мағынасы бар

«Инфляция - жақсы әртараптандырылған портфельге ие болу маңыздылығының тағы бір себебі. Егер сіздің инвестицияларыңыз әртүрлі активтер кластары, географиялар және салалар бойынша таралса, бұл сізді тәуекелден қорғауға көмектеседі. Сондай-ақ, сіз алтын, TIPS және жылжымайтын мүлік сияқты инфляциядан табиғи түрде хеджирленетін инвестицияларды зерттей аласыз. Жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық тресттер (REITs) инвесторлар үшін ешқандай мүлікті өздері сатып алмай-ақ, жылжымайтын мүлікке қол жеткізудің оңай жолы болып табылады және көптеген REITs дивидендтер төлейтіндіктен, олар табыс көзін ұсына алады.

Дивидендтер мен криптовалюта төлейтін жоғары сапалы компанияларға назар аударыңыз, дейді Майкл Уилкерсон, Helios Fairfax Partners инвестициялық холдингінің басқарма төрағасының орынбасары.

«Жоғары инфляция жағдайында, әдетте қауіпсіз актив ретінде қабылданатын қолма-қол ақша, оның сатып алу қабілеті тұрақты түрде төмендейтіндіктен, ең нашар орын. Ағымдағы ортада бірегей бұрышы бар дивиденд төлеушілер немесе атаулар болып табылатын жоғары сапалы компанияларды іздеңіз. Маған Prologis (PLD) инфрақұрылым және жеткізу тізбегінің көшбасшысы ретінде, Marriott (MAR) экономика мен саяхатты қайта ашу ойыны ретінде және Rio Tinto (RIO) немесе Newmont (NEM) кеншілері тауарларға әсер ету және жоғары дивидендтер үшін ұнайды ».

Ол былай деп жалғастырады: «Алтынды бәрі төбелерге жүгіре бастағанда ғана іздеңіз. Сонымен қатар, Bitcoin және Ethereum криптовалютаға инвестициялаудың ең өтімді жолдарын ұсынады, бұл әлі де осы ортадағы ең тиімді инфляция хеджирлеуі болуы мүмкін ».

Кең әртараптандыруды пайдаланыңыз, дейді Бритни Кастро, Mint компаниясының сертификатталған қаржылық жоспарлаушысы

«Сіз міндетті түрде тым көп ақшаны қолма-қол ақшада сақтамауды білгіңіз келеді - тексеру, жинақтау немесе жоғары кірістілік шоттары - бұл инфляцияға төтеп бере алмайды, өйткені олардың кірістілік мөлшерлемесі жыл сайын шамамен 1% құрайды ... Сізде нақты ойын бар екеніне көз жеткізіңіз. доллардың орташа құны, кең әртараптандыру, тұрақты қайта теңестіру сияқты ұзақ мерзімді инвестициялау стратегияларын жоспарлаңыз және оларға назар аударыңыз, содан кейін экономикадағы немесе ағымдағы қаржылық жағдайдағы кез келген өзгерістерді шешу жолында түзетулер жасаңыз ».