Маржа бойынша пайыздық салық шегеріледі ме?

әлемдік Инвестициялау жеке трейдерлер үшін кең, қызықты және жиі қымбат. Кейде сіз жіберіп алғыңыз келмейтін, бірақ мүлдем төлей алмайтын инвестициялық мүмкіндікке тап боласыз. Бақытымызға орай, сіз брокерден активті сатып алу және несие үшін маржа пайызын төлеу үшін қажетті қаражатты қарызға ала аласыз. Сонымен қатар, сіз құнын шегеруге болады маржамен сауда жасау өз бетіңізше сатып алуға қаржылық мүмкіндігіңіз жоқ активтермен сауда жасау кезінде салық жүктемесін азайтуға мүмкіндік беретін салықтарыңыздан. Мұнда маржа пайызы және салықтарыңыздан шығындарды қалай шегеруге болатыны туралы мәліметтер берілген.

-мен жұмыс істеуді қарастырыңыз тексерілген қаржылық кеңесші инвестицияның сіз үшін мағынасы бар ма және егер солай болса, салықтарыңыздан маржа пайызын қалай шегеруге болатынын талқылау.

Маржа пайызы дегеніміз не?

Маржа пайызы - инвестордың ақшаны қарызға алған кезде төлейтіні делдал активті сатып алу. Басқаша айтқанда, егер сіз инвестицияны төлей алмасаңыз, оны сатып алу үшін брокерлік фирмаңыздан несие ала аласыз.

А-дан несие алу сияқты дәстүрлі банк, брокер беретін маржа несиесі пайыздарды есептейді. Нәтижесінде, сіздің инвестицияңыз табыс әкелмесе де, маржа бойынша сауда пайыздық төлемдерге әкеледі.

Маржа пайызын қалай есептеу керек?

Пайыздық мөлшерлемелер салалардың барлық түрлерінің арасында ауытқып отырады, ал маржа пайыздары ерекшелік емес. Сіз пайдаланатын инвестициялық фирма, сіз қарызға алған ақша сомасы және сатып алғаннан кейін активті қаншалықты жылдам сататыныңыз пайыздық мөлшерлемеңізге әсер етеді.

Маржа бойынша пайыздық шығындарды есептеу үшін сіз несиеңізді пайыздық мөлшерлемеңізге көбейтіп, нәтижені 360-қа бөлесіз (инвестициялық фирмалар бір жылда бірнеше күн пайдаланатын сан). Соңында, нәтижені активті ұстауды жоспарлаған күндер санына көбейтесіз.

Мысалы, сіз сатып алу үшін 20,000 XNUMX доллар қарыз алдыңыз делік қор. Сіздің брокерлік фирмаңыз сізге 7.5% тиімді пайыздық мөлшерлемені алады және сіз акцияны бір апта бойы ұстағаннан кейін сату арқылы ең көп пайда табатыныңызға сенімдісіз.

Тарих жалғасуда

Сонымен, сіз алдымен несие сомасын пайыздық мөлшерлемеге көбейту арқылы маржа пайызын есептейсіз:

$ 20,000 x 0.075 = $ 1,500

Содан кейін нәтижені 360-қа бөліңіз:

$1,500/360=$4.16, бұл несие күшінде болған кезде сіз күніне қанша пайыз жинайсыз.

Соңында, күнделікті пайыздық төлемді активті ұстаған күндер санына көбейтіңіз:

$4.16×7 күн = $29.12

Сондықтан, егер сіз маржа бойынша сауда жасасаңыз және 20,000 29.12 АҚШ доллары акциясын сатып алсаңыз, акцияны бір аптадан кейін (жеті күн) сатқан кезде XNUMX доллар маржа пайызын төлейсіз.

Маржа бойынша пайыздық салық шегеріледі ме?

Маржа пайызы, егер сіз салықтан шегеріледі шегерімдерді нақтылаңыз. Бұған қоса, сіз өзіңізден артық маржа пайызын шегеруге болмайды таза инвестициялық кіріс. Сондықтан, сол салық жылында төленген маржа пайызына салық шегерімін алу үшін салық салынатын пайыздарды, дивиденд төлемдерін және капиталдың қысқа мерзімді өсімін біріктірген кезде таза кіріс алуыңыз керек.

Басқаша айтқанда, сіз алсаңыз, маржа пайызына шегерім алуға құқығыңыз жоқ стандартты шегерім салықтарды тапсырған кезде немесе салық жылында $0 маржа пайызын төлейді. Сондай-ақ салық жылы үшін таза инвестициялық кіріс алмаған болсаңыз, құқығыңыз жоқ.

Ақырында, сіз маржа пайызын болашақ салық жылдарына ауыстыра аласыз. Нәтижесінде, маржа пайызының өткен салық жылдары ағымдағы салық жылында салық шегерімін жасай алады. Есіңізде болсын, сізге шегерімдерді бөлу керек және маржа бойынша пайыздық шегерімдерді қолдану үшін $0-ден асатын таза инвестициялық кірісіңіз болуы керек.

Маржа бойынша пайыздық салық шегерімінің шектері

Сіздің таза инвестициялық кірісіңіз ағымдағы салық жылындағы маржа бойынша пайыздық салық шегеріміңізді шектейді. Мысалы, сіздің инвестицияларыңыз сізге 1,000 АҚШ доллары көлемінде таза инвестициялық кіріс әкелді делік, ал сізде салықтан шегерілетін 5,000 АҚШ доллары көлеміндегі маржа пайызы бар. Дегенмен, сіз тек бір жылдағы таза инвестициялық кіріске дейін шегеруге болады ($1,000). Сондықтан, сіз биылғы салықтар үшін 1,000 доллар маржа пайызын шегеріп, қалған 4,000 АҚШ долларын келесі жылдарға өткізе аласыз.

Bottom Line

Маржа пайызы - акцияларға инвестициялау үшін брокерден қарызға ақша алу құны, облигациялар және сіз төлей алмайтын басқа активтер. Шегерімдерді бөлу және таза инвестициялық кірістен маржа бойынша пайыздық шығындарды шегеру арқылы салықтарыңыздан маржа пайызын шегеруге болады.

Салық заңы маржалық пайыздық шегерімдерді қалай қолдануға болатынын шектейді. Атап айтқанда, кез келген салық жылында алған инвестицияларыңыздан артық шегеруге болмайды. Дегенмен, сіз салықтан шегермейтін кез келген маржа пайыздары келесі жылдарға қолданылуы мүмкін. Нәтижесінде маржа бойынша сауда-саттық салықтық артықшылықты және сіз басқаша төлей алмайтын пайдалы активті сатып алу мүмкіндігін тудыруы мүмкін.

Маржа бойынша пайыздық салық шегерімдері бойынша кеңестер

Фото кредит: ©iStock.com/AmnajKhetsamtip, ©iStock.com/FG Trade, ©iStock.com/Andrii Dodonov

Пост Маржа бойынша пайыздық салық шегеріледі ме? бірінші пайда болды SmartAsset блогы.