Швецияның ең ірі зейнетақы қоры Alecta осы аптада АҚШ-тың қазір жұмыс істемейтін аймақтық банктеріне салған инвестициясы үшін сынға ұшырады. Жұма күні технологиялық стартапқа бағытталған Силикон алқабының банкі (SVB) және жексенбіде крипто-бағытталған Signature банкі ыдырағаннан кейін - Америка тарихындағы сәйкесінше екінші және үшінші ірі банк сәтсіздіктері - 2.6 миллионға жеке зейнетақы менеджері Шведтер 1 миллиард доллардан астам шығынға ұшырады.
«Өткен аптада болған оқиға біз үшін инвестор ретінде үлкен сәтсіздік деп ойлаймыз», - деді бас директор Магнус Биллинг. Bloomberg сейсенбі. «Және біз бұдан бірдеңе үйренуіміз керек және алынған сабақтардың негізінде әрекет етуіміз керек».
Alecta 2017 жылы Signature Bank және Silicon Valley банкінің бас компаниясы SVB Financial акцияларын, сондай-ақ аймақтық банк First Republic Bank акцияларын сатып ала бастады және келесі екі жыл ішінде олардың бөлінуін ұлғайтты. 2022 жылдың аяғында Alecta SVB Financial-тың төртінші ірі акционері, Signature Bank-тің алтыншы ірі акционері және Бірінші Республика Банкінің бесінші ірі акционері болды - дүйсенбіде оның акциялары басқа аймақтық банктермен қатар 70% -ға төмендеді.
Бірінші республика дүйсенбіде жаппай сатылымнан кейін сейсенбіде жарияланған жағдай бойынша 50% -дан астам қалпына келтірілді. Демалыс күндері компания JP Morgan-дан 70 миллиард доллар несиелік қаражат пен Федералды резервтен «қосымша қарыз алу мүмкіндігін» ұйымдастырғанын ашты, бірақ акциялар жыл басынан бері 60% -дан астам төмендеді. Alecta-ның осы үш сәтсіз немесе қиын АҚШ аймақтық банктеріндегі жалпы үлесі 21 миллиард швед кронасын (2.1 миллиард доллар) құрады.
Биллинг сейсенбіде американдық банктер аптаның қараңғы басталғаннан кейін өзінің шведтік клиенттерін сендіргісі келді, Alecta-ның үш аймақтық банкке салған инвестициясы оның жалпы капиталының небәрі 1% құрайтынын атап өтті.
«Тұтынушының көзқарасы бойынша бұл айтарлықтай әсер етпейді. Бұл біздің клиенттерге міндеттейтін зейнетақыларға әсер етпейді», - деді ол Швецияның зейнетақы жүйесін «өте берік» деп атады.
Швецияның Қаржылық қадағалау органы осы аптада жергілікті қаржы жүйесіне АҚШ-тың аймақтық банктерінің мәселелері әсер етпейтініне сенетінін айтты, оның «айтарлықтай тұрақтылығы» бар. Financial Times деп хабарлады сейсенбі.
Биллинг сейсенбіде өзінің фирмасының SVB және Signature банкіне салған 1.1 миллиард долларлық инвестициясынан «ешқандай құндылық күтпейтінін» айтты, бірақ дүйсенбіде швед радиосына берген сұхбатында ол Бірінші Республика өзінің құрдастарына қарағанда жақсы жағдайда екенін айтты.
«Бұл жерде маңызды параметр – банкке деген сенім. Менің пайымдауымша, SVB және Signature банкімен салыстырғанда Бірінші Республика Банкіне сенім әлдеқайда күшті. Бірінші республика мұны басқарады деп ойлаймын », - деді ол MarketWatch сайтына сәйкес.
Сейсенбіде Биллинг Бірінші Республика Банкінің жағдайы әлі де «өте тұрақсыз» екенін және ол ешқандай «маңызды шешімдер» қабылдамағанын айтты.
Швецияның қаржылық реттеушісі сонымен қатар осы аптада Alecta-ның атқарушы командасын Силикон алқабындағы банкке, Signature банкіне және Бірінші Республика банкіне инвестицияларын талқылау үшін жиналысқа шақырды.
Биллинг пен оның командасы консервативті швед банктерін, соның ішінде елдегі ең ірі банк Svenska Handelsbanken акцияларын сатқаннан кейін АҚШ-тағы жоғары ұшатын технологияларды, стартаптарды және крипто-бағдарланған банктерді сатып алу үшін қысымға тап болды. Сейсенбіде швед банкін сату «бөлек мәселе» болды және неге Alecta алғаш рет SVB, Signature және First Republic-ке инвестиция салғанын түсіндірді.
«Олардың бізге ұнағаны – олардың нарықтағы орны. Олар цифрлық кеңістіктегі трансформацияға қатысты ұстаным. Ал АҚШ нарығы, жалпы алғанда, оның тереңдігі мен көлемі», - деді ол.
Биллинг өткен аптада банк ыдырағанға дейін SVB-дегі проблемалар туралы білетінін және жағдайды өзгерту үшін әрекет жоспарын жасаған басшылықпен талқылағанын айтты.
«Біз компанияның іс-қимыл жоспары бар деп ойладық - олар бұл туралы ашық болды - және біз бұл жақсы ойластырылған деп ойладық», - деді ол. «Содан кейін өткен аптада компания біз олармен сөйлескен және бізге ұсынылған іс-шаралар жоспарына сәйкес әрекет етпеді, бұл бізді таң қалдырды. Менің ойымша, бұл компания тарапынан үлкен қателік болды».
Бұл оқиға бастапқыда Fortune.com сайтында жарияланған
Fortune сайтынан көбірек:
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/big-failure-us-sweden-largest-164724848.html