(Bloomberg) - Өткен жылы американдық реттеушілер банк қызметкерлерінің бір-бірімен және клиенттермен бизнес туралы хабарлама жіберу үшін жеке телефондарын пайдаланатынын тексеріп жатқаны туралы жаңалық шыққан кезде Уолл-стритерлер шошып кетті - бұл ережені барлығы дерлік бұзатын сияқты.
Ең көп оқылатындар Bloomberg
Дегенмен, тыныш алаңдаушылық білдіретіндер үшін күміс астар пайда болады: бұл мансапты өлтіретін сияқты емес.
Тексеруден кейін қуылғаннан кейін көп ұзамай JPMorgan Chase & Co компаниясының үштік басшылары - кеңейтілген тергеуде билік тартқан бірінші банк - салада жаңа жұмыс орындарын тапты. Фирманың өзі қадағалауды тоқтатқаны үшін 200 миллион доллар айыппұл төледі.
Өткен жылы кеткен атқарушы директор Бен Сайкс брокерлік реттеушілерге жіберілген жазбаларға сәйкес, қыркүйек айында бәсекелес Jefferies Financial Group Inc-ке келді. Бұрынғы басқарушы директор Эрл Доулинг, бұл мәселемен таныс адамдар да жұмыстан шығарылды дейді, осы айда PJT Partners Inc инвестициялық банктік бутикте бастады.
Бұл аға несиелік трейдер Эд Ку, JPMorgan-ның рұқсат етілмеген мәтіндік хабарламаларды тоқтату әрекетінің ерте құрбаны, JPMorgan-дан кеткеннен кейін көп ұзамай, 2020 жылдың ортасында кішірек фирмада жаңа рөлге ие болғаннан кейін болды. Ол қазір Brean Asset Management портфолио менеджері.
Қону Уолл-стритерлерге аз да болса жайлылық сыйлауы мүмкін, өйткені американдық зерттеу инвесторларды қорғауға арналған есеп жүргізу талаптарын бұзған-бұзған-бұзбағанын тексеру үшін кеңейіп жатыр. JPMorgan-ды жазалау кезінде федералды тергеушілер ресми арналардан тыс хабарлама жіберуге көмектесетін, бірақ оның орнына өздері айналысатын менеджерлерге ерекше наразылық білдірді. Бұл фокус басқа компаниялардағы қызметкерлердің сұраулар жалғасуда жұмыстан шығу мүмкіндігін арттырады.
Толығырақ: Deutsche Bank бас директорының айтуынша, банк жеке электрондық поштаны пайдалануды қарастырады
Жаңа концерттер Уолл-стрит көшбасшылары тәжірибелі қызметкерлерді тарту және ұстап тұру қаншалықты қиын екенін айтып шағымданған кезде пайда болды, бұл көптеген адамдар «таланттар үшін соғыс» деп атайды. Бұл жұмыс іздеудің ең нашар уақыты емес.
Мичиган университетінің заң профессоры Адам Притчард: «Бұл адамдар баламалы жұмыс таба алды, өйткені олардың дағдылары бар және қолдарынан келетінін жақсы біледі», - деді. «JPMorgan кейбір адамдарды олардың байыпты екенін көрсету үшін жұмыстан шығаруы керек еді. Осылайша сіз келесі жұмыс берушінің: «Иә, бұл заң бұзушылық, бірақ сіз тұтынушыларыңыздан ұрлаған жоқсыз» деп қалай айтатынын көре аласыз».
Толығырақ: JPMorgan басшылары WhatsApp-қа 200 миллион доллар айыппұл салды
Жеке мәтіндік хабарламалардың кең таралғаны соңғы жылдары банктерде ашық құпияға айналды. Мобильді хабар алмасу қолданбалары көбейген сайын, көптеген Уолл-стритерлер оларды әріптеске немесе клиентке пинг жасаудың жылдам әдісі немесе бастықтардың назарынсыз кездейсоқ түсініктемелер жасаудың құпия әдісі ретінде пайдалануды бастады. Ковид-19 пандемиясы қызметкерлердің легиондары 2020 жылдың басында үйден жұмыс істеуге мәжбүр болған кезде, мұндай платформаларды пайдалану жиірек болды.
Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия 1930 жылдардан бастап бағалы қағаздар фирмаларынан жазбаша хабарламаларды мұрағаттауды талап етті. Өткен айда ол JPMorgan-ды 2018 жылдың басынан 2020 жылдың аяғына дейін өз міндеттемелерін орындамады деп айыптады, себебі қызметкерлер мәтіндік, WhatsApp және жеке электрондық пошта тіркелгілері арқылы хабарламалар жіберді. Агенттік бұл оның басқа сұрауларына кедергі келтірді деп айтқанымен, ол фирманы рұқсат етілмеген платформаларды клиенттерді алдау немесе заңсыз әрекеттер жасау үшін пайдаланды деп айыптаудан бас тартты.
Бұл жұмыс берушілер үшін маңызды. Jefferies және PJT басшылары өткен жылы Сайкс пен Доулингтің хабар алмасу тергеуіне түскенін білді және білімі бар адамдардың пікірінше, оларды мұқият тексергеннен кейін жұмысқа алды.
Бұл фирмалардың өкілдері, Brean Asset Management және JPMorgan персонал шешімдеріне түсініктеме беруден бас тартты. Үш басшы немесе олардың өкілдері де түсініктеме берген жоқ.
Банк SEC және тауарлық фьючерстік сауда комиссиясымен есеп айырысуды жүзеге асырды, бұл қателіктерді мойындады. Билік ешкімге санкция салған жоқ.
Кесу бонустары
JPMorgan сауалдарға байланысты бірнеше басшыны ғана қуып жіберді, бірақ ол басқаларды тәртіпке келтірді - кейде олардың бонустарын азайтты. ӘКК сонымен қатар басқа қаржылық фирмаларға қосымша сұраулар ашатынын ескертті. JPMorgan бәсекелестерінің ерте реакциясы жазаланғандар әлі де басқа жерде екінші мүмкіндік таба алады деп болжайды.
Сенімді болу үшін, жұмыстан бас тарту Қаржы индустриясын реттеу органының BrokerCheck қызметінде қолжетімді брокерлік-өнеркәсіптік персонал жазбаларында тұрақты із қалдыра алады.
Сайкстың файлы оның «бірнеше ішкі іскерлік коммуникацияларды бақыланатын бекітілген электрондық байланыс арнасынан бекітілмеген электрондық байланыс арнасына жылжыту арқылы фирманың коммуникация саясатын бұзғаны үшін және белгілі бір хабарламалардың орынсыз мазмұны үшін тоқтатылғанын» көрсетеді.
Ку жазбаларында ол «ішкі іскерлік байланыстар үшін үшінші тараптың әлеуметтік медиа қолданбасын пайдаланған» делінген. Ол «клиентке белгілі зиян келмегенін» қосады.
Даулингтің BrokerCheck есебі қазіргі уақытта оның JPMorgan-дан кетіп, PJT-ге қосылғанын көрсетеді.
Ең көп оқылған Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/jpmorgan-executives-ousted-200-million-134005906.html