Әділет департаменті банкирлерге теріс қылықтарын мойындауға шақырады

Әділет департаментінің өкілінің айтуынша, ашылуын күтудің орнына қызметкерлердің мүмкін болатын қылмыстары туралы үкіметке алдын ала хабарлайтын банктер мен басқа корпорациялар жеңілірек шарттарға ие болады.

Жақында DOJ компанияларды олардың теріс қылықтарын жоюға және ашуға ынталандыру үшін корпоративтік қылмыстық жауапкершілікке деген көзқарасын қайта қарады, Маршалл Миллер, деп хабарлады сейсенбіде бас прокурордың басты орынбасары банктік конференция Мэрилендте.

«Тәртіпсіздік орын алған кезде біз компаниялардың күшейгенін қалаймыз», - деді Миллер деді қатысқан банк адвокаттары мен комплаенс менеджерлері. «Компаниялар мұны істегенде, олар анық және болжамды жолмен жақсы нәтиже күтеді».

Дүние жүзі бойынша күнделікті триллиондаған доллар ағындарының байланысында банктер ақшаны жылыстатуға қарсы күрес пен басқа да заңдық және реттеуші талаптарды орындау үшін салыстырмалы түрде жоғары жүктемеге ие.

Бірақ олар көбінесе адал емес қызметкерлердің немесе жаман тәжірибелердің салдарынан сәтсіздіктердің ұзақ тәжірибесіне ие.

Өнеркәсіп 200 жылғы қаржылық дағдарыстан бері 2008 миллиард доллардан астам айыппұл төледі, бұл негізінен оның ипотекалық несиенің құлдырауындағы рөліне байланысты. 2018 жылғы есеп KBW. Сондай-ақ трейдерлер мен банкирлер эталондық мөлшерлемелерді, валюталарды және бағалы металдар нарықтарын манипуляциялау, ұрлау үшін айыпталды. миллиард доллар дамушы елдерден және ақшаны жылыстату наркобарондар мен диктаторлар.

Әділет шенеуніктер корпоративтік әлем алдында ілулі тұрған сәбізде өзін-өзі теріс қылықтар туралы дереу хабарлаған компаниялар кінәсін мойындауға мәжбүр болмайтындығы туралы уәдені қамтиды, «ауырлататын факторлар жоқ» деді Миллер. Олар сондай-ақ ішкі сәйкестік бағдарламаларын толықтай ынтымақтаса және жүктесе, мониторлар деп аталатын ішкі бақылаушыларды тағайындаудан аулақ болады, деді ол.

Бірінші ынталандыру қаржылық фирмалар үшін қосымша салмақ түсіреді, өйткені кінәсін мойындау жоғары реттелетін субъектілер үшін апатты мәселелерді тудыруы мүмкін; олар реттеуші үзінділер бойынша келіссөздер жүргізбесе, бизнес лицензияларынан немесе клиент қаражатын басқару мүмкіндігінен айырылуы мүмкін.

«Әрбір корпорация естуі керек хабарлама - кінәні мойындаудан аулақ болудың ең жақсы жолы - кейбір компаниялар үшін мұны істеудің жалғыз жолы - тәртіп бұзушылық анықталған кезде дереу өзін-өзі хабарлау және ынтымақтастық», - деді Миллер.

Шенеуніктер әдетте компанияның құлдырауына себепкер болуды болдырмауға тырысты. 2002 Артур Андерсен бухгалтерлік фирмасының айыптауы 28,000 XNUMX жұмыс орнын жоғалтуға әкелді.

Бірақ бұл соңғы онжылдықта әдетте банктер мен басқа компаниялар кірді дегенді білдіреді кейінге қалдырылған қылмыстық қудалау келісімдері немесе теріс қылықтар анықталған кезде айыппұлдармен қоса басқа да шаралар. Мысалы, JPMorgan Chase рөлі үшін DPA-ға кірді Берни Мэдофф пирамидасының схемасы және қымбат металдар саудасы жанжалы, басқа бақытсыздықтар.

Мәселелер бірден табылмаған жағдайда да, Әділет департаменті билікке ерікті түрде ақпарат беретін менеджерлерге несие береді, деді Миллер. Ол жақында сотталғанын мысалға келтірді қиятынүшін бұрынғы бас қауіпсіздік офицері сот төрелігіне кедергі жасау олардың қазіргі әдістерінің мысалы ретінде.

«Uber-тің жаңа бас директоры бортқа келіп, Қоғамдық ұйымның мінез-құлқы туралы білгенде, компания кибероқиғаға және ХҚҰ-ның үкіметке кедергі жасайтын әрекеттеріне қатысты барлық фактілерді өзін-өзі ашуға шешім қабылдады», - деді ол. Бұл қадам кейінге қалдырылған қылмыстық қудалау туралы келісімге әкелді.

Сондай-ақ компаниялар бонустарды қайтаруға мүмкіндік беретін өтемақы бағдарламаларын жасау үшін қолайлы қарастырылады, деді ол.

Ведомствоның көзқарасындағы өзгеріс оның процестерін бір жыл бойы қарастырғаннан кейін келеді, деді Миллер.

Миллер сонымен қатар криптовалютаға қатысты соңғы әрекеттердің тізімін шығарып, агенттік цифрлық активтер нарығын әлеуетті манипуляциялауды қарастырып жатқанын айтты. Жақында FTX құлдырауы әкелді негізін қалаушы Сэм Банкмен-Фрид туралы сұрақтар қылмыстық жауапкершілікке тартылады.

«Департамент соңғы жылдағы цифрлық активтер нарығындағы төтенше құбылмалылықты мұқият қадағалап отыр», - деді ол. белгілі дәйексөз қатысты Berkshire HathawayУоррен Баффет қателіктерді табу немесе «толқын басылған кезде» ақымақтық тәуекелге бару туралы.

«Әзірше мен жалаңаш суда жүзгендерді алаңдату керек, өйткені департамент ескертеді», - деді Миллер.

— CNBC Дэн Манганның репортажымен