Уэллс Фарго (WFC) өз жоспарын орындау жолында қалу үшін бірнеше қиын қоңыраулар жасауға мәжбүр болды. Бұл Уэллске және басқа банк атауына, Морган Стэнлиге (MS) әсер ететін үш салалық оқиғалардың бірі. Уэллс Фарго осы аптада 2024 жылға қарай тағы да жұмыстан босатулар күтіп тұрғанын айтты, өйткені банк тиімділік пен шығындарды азайтуды екі есе азайтады. Басқа жерде, Morgan Stanley активтерді басқару бөлімі өсу инвестициясы үшін 1 миллиард доллардан астам қаражат жинады, деп хабарлады The Wall Street Journal бейсенбі күні, соңғы белгіде оның ұзақ уақытқа созылған мәміле жасау бизнесі өмір белгілерін көрсете бастауы мүмкін. Сонымен қатар, банк индустриясы екі фирма үшін де пайдаға қауіп төндіретін жаңа ережелердің келешегімен бетпе-бет келіп отыр. Банктер ондаған жылдар бойы жоғары пайыздық мөлшерлемелер мен қаржыландырудың жоғары шығындарын бастан өткеруде, өйткені экономикалық белгісіздік секторды қамтыды. АҚШ-тың ең ірі көрсеткіштерін бақылайтын KBW Bank Index Банк акциялары S & P 13.85 500 жылдың басынан бері 19.91% өсіммен салыстырғанда, жыл басынан бері 2023% төмендеді. Жақында Джим Крамер бұл секторды қор нарығының артта қалғаны деп сипаттағанымен, ол екі фирманың акциялары әлі де сатып алу болып табылады деп сендіреді. Морган Стэнлимен, атап айтқанда, Джим акцияларды дивидендтердің үлкен кірістілігі мен арзан бағалауына байланысты «агрессивті түрде» сатып алу керек деді. Дегенмен, соңғы тақырыптар қиын жұмыс жағдайында біздің қаржылық атауларымыздың қалай алға жылжып жатқанын көрсетеді. Шығындарды қысқарту Жаңалықтар: Сейсенбі күні Goldman Sachs конференциясы кезінде Wells Fargo бас директоры Чарли Шарф банктің төртінші тоқсанындағы жұмыстан шығуға кететін үлкен шығындар туралы ескертті. «Біз төртінші тоқсанда біз күтпеген 750 миллион доллардан бір миллиард доллардан аз жұмыстан босатуды қарастырып жатырмыз, өйткені біз тиімділікке баса назар аударғымыз келеді», - деді Шарф. Ол фирма жұмысшылар санын басқаруда одан да «агрессивті» болуы керек және ол тиімділік бойынша «тіпті жақын емес» деп қосты. Уэллс Фарго биыл қыркүйектегі жағдай бойынша 227,000-нан астам қызметкерді жұмыстан шығарды - бұл оның жұмыс күшінің шамамен 4.7% -ы. Бас директор сонымен қатар банк өз бизнесінің капитал нарығы сияқты ақша табу салаларын құруға қаражат бөлуді жалғастырғысы келетінін атап өтті. Клубтың ұстанымы: Жұмыстан шығару оңай шешім болмаса да, менеджменттің шығындарды азайтуға назар аударуы Wells Fargo тиімділік коэффициентін жақсарту үшін қажет - оның кірісіне қатысты банк шығындарының көрсеткіші. Уэллс Фаргоның тиімділік коэффициенті соңғы жылдары тұрақты түрде жақсарды, оған АҚШ-ты айтарлықтай қысқарту сияқты әртүрлі бастамалар көмектесті. ипотекалық бизнес. Тұтастай алғанда, Wells Fargo клуб үшін көп жылдық ойын болып табылады, өйткені банк қаржылық реттеушілер 1.95 жылы банкке 2018 триллион доллар активтерді шектеуді енгізгеннен кейін жүзеге асырылған айналым жоспары бойынша одан әрі прогресті көрсетуді жалғастыруда. Дегенмен, біз қақпақты көтеру «егер емес, қашан» сценарийі екенін қолдаймыз — бұл банктің балансын көбейтіп, фирмаға көбірек пайда табуға мүмкіндік береді. WFC YTD тауы Уэллс Фаргодағы жылдағы өнімділігі. Қаржы жинау Жаңалықтар: Morgan Stanley Investment Management соңғы кезеңдегі өсу инвестициясы үшін 1.2 миллиард долларға жуық қаржы жинады, бұл жаңалықты банк The Journal оқиғаны алғаш жария еткеннен кейін растады. Банктің активтерін басқару бөлімшесі екі түрлі жеке меншікті көлік құралын жауып, қаражат жинау мақсатынан шамамен 40% асып түсті, деді банк. Клубтың ұстанымы: Инвестиция елдің ең ірі банктерінің бірі үшін шелектегі құлдырау сияқты көрінуі мүмкін - ол шамамен $ 1.4 триллион активтерді басқарады - бұл қозғалыс кеңірек қаражат жинау ортасы үшін оң траекторияны білдіреді. Федералды резервтік жүйе 2022 жылдың наурызында пайыздық мөлшерлемелерді көтеруді бастағаннан және осы жылдың басында SVB жарылғаннан бері капиталды тарту айтарлықтай қиын болды, сондықтан инвестицияларды көтерудің кез келген көрсеткіші жалпы мәміле жасау ортасы үшін пайдалы болуы мүмкін. Бұл Morgan Stanley-дің әлсіреген инвестициялық-банктік бизнесіне пайда әкеледі, ол соңғы тоқсандарда бастапқы жария ұсыныс нарығының үнсіздігі мен қосылу және қосылудың әлсіз белсенділігіне байланысты баяулады. MS YTD Morgan Stanley тауының жыл басынан бергі өнімділігі. Регламент Жаңалықтар: Сәрсенбіде АҚШ-тың ең ірі сегізінің басшылары банктер, соның ішінде Уэллс Фарго мен Морган Стэнли заң шығарушыларды Базель 3 ойынының соңы ретінде белгілі ережелер олардың фирмаларына ғана емес, күнделікті американдықтарға да зиян тигізетініне сендіруге тырысты. Сенаттың жыл сайынғы қадағалау тыңдауында бас директорлар АҚШ-қа арналған жаңа ұсынылған ережелерден бас тартты. кем дегенде 100 миллиард доллар активтері бар банктер - бұл болашақ тәуекелді азайту үшін фирмалар ұстауы керек капитал деңгейін көтереді. JPMorgan бас директоры Джейми Даймон: «Ереже экономикаға, нарықтарға, барлық көлемдегі бизнеске және американдық үй шаруашылықтарына болжамды және зиянды нәтижелерге ие болады», - деді. Клубтың ұстанымы: Біз Уэллс Фарго мен Морган Стэнли кез келген жаңа ережелерге бейімделе алады деген оптимистік сенімдеміз, өйткені екеуі де жақсы капиталдандырылған, бұл Федералды резервтің жыл сайынғы стресс-тесттерінде көрсетілгендей. Базель 3 ойынының соңы Morgan Stanley үшін таза пайыздық кіріске әсер етуі мүмкін болса да, кез келген әлсіздік тиімдірек инвестициялық-банк бөлімі арқылы өтелуі керек. Сонымен қатар, Morgan Stanley-дің бас директоры Джеймс Горман өткен айда CNBC-ге банк реттеушілер енгізуі мүмкін жаңа ережелердің «кез келген нысанын» өңдей алатынын айтты. (Джим Крамердің қайырымдылық сенімі ұзақ WFC, MS . Акциялардың толық тізімін мына жерден қараңыз.) Джим Крамермен бірге CNBC инвестициялық клубының жазылушысы ретінде сіз Джим сауда жасамас бұрын сауда ескертуін аласыз. Джим өзінің қайырымдылық трестінің портфолиосындағы акцияны сатып алу немесе сату алдында сауда ескертуін жібергеннен кейін 45 минут күтеді. Егер Джим CNBC теледидарында акция туралы айтқан болса, ол сауда-саттықты орындамас бұрын сауда ескертуін шығарғаннан кейін 72 сағат күтеді. ЖОҒАРЫДА АТАЛҒАН ИНВЕСТИЦИЯЛЫҚ КЛУБ ТУРАЛЫ АҚПАРАТ БІЗДІҢ БАС ТАРТУМЕН БІРГЕ БІЗДІҢ ШАРТТАРЫМЫЗҒА ЖӘНЕ ҚҰПИЯЛЫҚ САЯСАТЫМЫЗҒА БАҒЫНДЫ. ИНВЕСТИЦИЯЛЫҚ КЛУБҚА БАЙЛАНЫСТЫ КЕЗ КЕЛГЕН АҚПАРАТТЫ АЛУЫҢЫЗДЫҢ АРҚЫЛЫ ЕШҚАНДАЙ ЕНГІМДІ МІНДЕТТЕМЕЛЕР НЕ МІНДЕТТЕР ЖОҚ.
Біріктірілген файл фотосуретте Wells Fargo, Citibank, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Bank of America және Goldman Sachs көрсетілген.
Reuters
Wells Fargo (WFC) өз жоспарын орындау бағытында қалу үшін бірнеше қиын қоңыраулар жасауға тура келді. Бұл Уэллске және басқа банк атауына әсер ететін үш салалық оқиғалардың бірі. Морган Стэнли (ХАНЫМ).
Дереккөз: https://www.cnbc.com/2023/12/07/morgan-stanley-and-wells-fargo-are-making-headlines-heres-our-take.html