Ник Мадгиулли неге «сатып алуды жалғастыру керек»

Тіпті аю нарығында да Ник Мадгиулли сізге керек деп санайды Тек сатып алуды жалғастырыңыз.

Бұл тақырып оның жақында шыққан кітабы, ішінара оның танымал блогына негізделген, Доллар мен деректер.

«Мен 2017 жылдың басында жаңа жылдық резолюция ретінде аптасына бір блог жазбасын жаза бастадым», - дейді Стэнфорд университетін экономика мамандығы бойынша бітірген Мадгиулли. «Бұл менде сақтаған жалғыз нәрсе. Мен жай ғана жаза бердім, енді мен 293-ші аптадамын».

Оның блогы оған бас операциялық директор және деректер ғалымы лауазымына ие болды Ритольц байлықты басқару. Ол Барри Ритольц, Джош Браун, Майкл Батник және Бен Карлсон сияқты басқа да танымал қаржылық блогерлерге толы фирмаға қосылды.

Тек сатып алуды жалғастырыңыз бұл «жеке қаржы бойынша деректерге негізделген нұсқаулық, бірақ ол өте қолжетімді».

Мадгиуллидің мақсаты – қаржылық дәлелдерді дәлелдеу үшін деректерді пайдалану. «Ол жерде болжам мен сенімге негізделген көптеген экономикалық дәлелдер бар. Мен мұны Twitter-де үнемі көремін. Бірақ қазір менде бұл дәлелдерді келтіретін деректер бар ».

ЖЕКЕ ҚАРЖЫСЫНДАҒЫ ЕҢ ҮЛКЕН ӨТІРІК

Мадгиулли қаржылық БАҚ-ты адамдарды қағып, ақша жұмсағаны үшін ұятқа қалдыру үшін шақырады.

«Менің ойымша, қаржылық ақпарат құралдары адамдарға соққы береді. «Сіз 24/7 жұмыс істеуіңіз керек» немесе «шығындарыңызды күрт қысқартуыңыз керек» болсын, көптеген кінәлар бар.

Ол «жеке қаржыдағы ең үлкен өтірік - байлық құру үшін шығындарыңызды қысқартуға болады» деп санайды.

«Шығындарды қысқарту - қысқа мерзімді шешім. Деректер анық: байлықты құрудың ең сенімді жолы - кірісті арттыру.

«Мені қате түсінбеңіз; кейбір жеңіл-желпі адамдар өздері сияқты жұмсамауы керек. Оларға кішкене кінә керек шығар.

«Байлыққа апаратын жолды қысқарту жұмыс істемейді. Егер солай болса, біз жинақ мөлшерлемесінің кіріс деңгейіне қарамастан 10% немесе 15% дейін өсетінін көреміз, бірақ бұл дұрыс емес. Жинақ мөлшерлемелері кіріс деңгейі көтерілген сайын өсетіні анық ».

ПЫШАҚТЫ АЙЫП АЛМАҢЫЗ

Мен Мадгиуллиден мем акцияларының құлдырауы кезінде ақша жоғалтқан және қазір нарықтан шығып кеткен бірінші рет инвесторларға не айтатынын сұрадым.

«Егер мен саған жапон пышағын берсем және оны дұрыс пайдаланбағандықтан саусағыңызды кесіп алсаңыз, мәселе пышақта емес», - деді ол. «Бұл біртүрлі ұқсастық, бірақ сіз жай ғана дұрыс инвестицияламадыңыз. Сіз инвестицияны сауатты басқаруды ұстанбадыңыз».

Мадгиулли инвестициялау қызықсыз болуы керек екенін айтады. «Сіз жалықтырып, бай болғыңыз келе ме? Әлде көңіл көтеріп, 10,000 XNUMX доллар жоғалтқыңыз келе ме? Мұның соншалықты қиын болуының себебі, [байлық құру үшін] ұзақ уақыт күту керек».

ОРТАША ДОЛЛАР-ШЫҒЫН ҚАРСЫ. 'DIP САТЫП АЛУ'

Кітапта «Тіпті Құдай да доллардың орташа құнын жеңе алмады» деп аталатын тарау бар. Мен Мадгиуллиден доллардың құнын орташалау стратегиясының неліктен «төменді сатып алудан» асып түсетінін түсіндіруді сұрадым.

«Мен сізге айттым деп елестетіп көріңізші, сіз нақты [нарықтың] түбін білесіз, осылайша сіз құлдырауды сатып ала аласыз. Сіз қолма-қол ақша ұстайсыз және ең төменгі нүктені тапқаннан кейін сатып аласыз.'

«Егер сіз «уақыт өте келе құйып алу» стратегиясын ұстанатын болсаңыз да, сіз ай сайын сатып алатын адамнан төмен нәтиже бересіз, көп жағдайда. Себебі, әдетте бұл құлдырау әлдеқайда жоғары бағамен болады.

«Міне, қысқаша мысал: 2017 жылдың басында адамдар нарықтың тым жоғары бағаланғанын айтты. Сонымен, сіз 23 жылдың 2020 наурызына дейін, ең төменгі күнді күттіңіз және сатып алдыңыз делік. Сіз әлі де 7 жылдың басындағыдан 2017% жоғары бағамен сатып алар едіңіз.

«Мен сізге мына күлкілі болжамдарды ұсынамын: сіз оны уақытты тамаша белгілеп, түбінен сатып алдыңыз. Бұл жұмыс істеу үшін суды сатып алу үшін бәрі дұрыс болуы керек екенін көрсететін экстремалды мысал. Егер сіз бір-екі айға біткен болсаңыз, сіздің жұмысыңыздың ықтималдығы 2 немесе 3%. Ол 20%-дан 2%-ға дейін барады.

«Мінсіз ақпаратпен жұмыс істеу мүмкіндігіңіз 20% құрайды. Сіздің жетілмеген ақпаратпен жұмыс істеу мүмкіндігіңіз 2 немесе 3% құрайды. Мен ойынды сатып алу үшін соншалықты бұрмалауға тырыстым, бірақ ол әлі де доллардың орташа құнынан асып түсе алмайды ».

ОЙЫНДЫ ЖҰТПАҢЫЗ

Маггиулидің ойынша, ақшаны жоғалтпау қалай инвестициялаудан маңыздырақ.

«Инвестициялаудың бірнеше сауатты әдістері бар. Жылжымайтын мүлік, қор индексі қорлары немесе жеке акциялар болсын, сіздің активтеріңіздің нақты қоспасы маңызды емес.

«Жеңілуге ​​кепілдік беретін бірнеше тәсілдер бар: егер сіз жоғары ақы төлейтін қымбат нәрсені жасасаңыз, жеке өміріңізге тым көп жұмсасаңыз немесе левереджді көп пайдалансаңыз. Ақаулыққа жетудің бірнеше жолы бар, бірақ бай болудың көптеген жолдары бар.

«Мен қалай жеңілмеуге тырыстым. Баффеттің «бір нөлге көбейтілген әсерлі сандардың ұзын тізбегі әрқашан нөлге тең болады» деген тамаша дәйексөз бар. Сондықтан сіз нөлдерден аулақ болуыңыз керек ».

ҮЗДІК ҚАРЖЫЛЫҚ КЕҢЕС

Мен оның ең жақсы инвестициялық кеңесін сұрағанымда, Мадгиулли табыстың өсуінің маңыздылығын атап өтті.

«Адамдардың көпшілігі табысының арқасында қаржылық жағынан жақсы жұмыс істейді. Сіз жоғары табыссыз керемет инвестор бола аласыз, бірақ бұл сирек.

«Егер сіздің табысыңыз жоғары болса және сіз лайықты инвестор болсаңыз, сіз жақсы жұмыс істей аласыз. Кірісіңізге назар аударыңыз, өйткені бұл сіз өмірдің басында тарта алатын жалғыз тұтқа. Активтеріңіз болмаған кезде сіздің инвестициялық кірістеріңіз маңызды емес.

«Тек сатып алуды жалғастырыңыз шын мәнінде активтерді жинақтау туралы. Уақыт өте байлықты құрудың көптеген жолдары бар. Сіз американдық және халықаралық акциялардың кең қоржынына ие бола аласыз. Сіз REIT-ге ие бола аласыз немесе жеке ауылшаруашылық жерлеріне инвестициялай аласыз. Табыс әкелетін активтерді иеленудің барлық түрлері бар».

Қосымша активтерді қосу үшін кірісіңізді арттырыңыз. Осы активтерден түскен табысты көбірек кіріс әкелетін активтерді сатып алу үшін пайдаланыңыз.

Тек сатып алуды жалғастырыңыз.