Бақытты аға жұп агентпен немесе қаржылық кеңесшімен кездесу кезінде, келісімге қол қою ... [+]
Getty
Қаншама қасірет пен қараңғылыққа қарамастан, зейнеткерлікке шығудың жақсы уақыты ешқашан болған емес.
Мен бұл ақылға қонымсыз болып көрінетінін білемін, бірақ бұл рас, әсіресе дивидендтер бойынша зейнетке шығуды жоспарласаңыз. 2022 жылғы құлдырау акциялардың бағасын құлдыратып, дивидендтердің кірістілігін арттыра отырып, арзан төлемдерді алудың тамаша уақыты келді!
Бірақ бәрі сатып алатын көк чиптер емес жауап. Өйткені сатылған жағдайда да S&P 500 акцияларының орташа кірістілігі … 1.6%-ға дейін өсті.
Бұл оны кесіп тастамайды, қазынашылық та оны кеспейді. Ағымдағы 10% кірістілікпен 3.8 жылдық мерзімді сатып алу сізге 19 мың долларлық дивидендтер ретінде жылына тек $500 мың алады - кедейлік деңгейіндегі кіріс.
Сондықтан бізге керек шын кірістілік, адамдардың көпшілігі шешетін «жалпы төлемдер» емес.
Бұл менің $500 мың зейнеткерлікке шығу стратегиямның еншісінде. Бұл тәсілдің сұлулығы оның ауқымдылығында. 1 миллион доллар бар ма? Мәселе жоқ: айына 5,000 10,000 долларыңыз XNUMX XNUMX долларға дейін секіреді. Және ол жүреді.
500 мың долларлық зейнетке шыққандағы айлық табыс
CEF Insider
Мұндағы «құпия» қарапайым: көк чипті сараңдарды өткізіп, бірге жүріңіз жабық қорлар (CEFs), бұл сіз кез келген жерде жақсы таба алатыныңыздан жоғары өнімділікке ие. Төменде біз 500 мың долларлық зейнетке шығу уәдесін орындайтын үш CEF «шағын портфолиосын» түртеміз.
Сонымен қатар, CEF-тер, соның ішінде төмендегі үшеуі - сізде бұрыннан бар акциялар болуы мүмкін, сондықтан бұл үлкен төлемдерді алу үшін инвестицияларды ауыстырудың қажеті жоқ!
Сирек кездесетін CEF сатылымы, ФРЖ-ға рахмет
Мен CEF туралы он жылға жуық уақыт бойы жазып жүрмін және оларға әлдеқайда ұзақ уақыт инвестицияладым және олардың табысы мен табыс әлеуеті менің инвестициялық мансабымдағы кез келген уақыттағыдан жақсырақ көрінеді деп айта аламын.
Инфляция туралы жақсы жаңалықтар нарықтардың көтерілуіне себеп болды, бірақ активтердің көпшілігі, соның ішінде CEF әлі де артық сатылуда. Өткен жылы акцияларға, облигацияларға және жылжымайтын мүлікке не болғанын қараңыз.
Бұл біртүрлі. Шын мәнінде, барлық үш актив класындағы аю нарығы 2008 жылдан бері болған жоқ. Демек, нарық біз сол кезде көргеннен де үлкен рецессияны болжап отыр.
Бірақ біз бүгін мүлде басқа жердеміз. Қазір, сол кездегіден айырмашылығы, банктер жақсы, олар жоғары пайда туралы хабарлады, өйткені өсім мөлшерлемелері олардың маржаларын семіртті. Сонымен қатар, біз жаппай жұмыстан босатудың, жаппай өндіріп алудың немесе ұзақ мерзімді ауру белгілерінің басқа белгілерін көрмейміз. Міне, сондықтан жылдың соңындағы қалпына келтіру акцияларды осы жазбадағы 10 жылғы ең төменгі деңгейден 2022% ұлғайтты, алда көп пайда болуы мүмкін.
Жұлдыздарға табыс - Айдың түсу қаупінсіз
Бағалар көтерілген сайын, акциялар мен CEF бойынша ағымдағы кірістілік төмендейді. Сондықтан қазір сатып алу маңызды.
Сонымен, мен жоғарыда айтқан үш CEF-ті зерттеп көрейік, олар сізге бірден әртараптандырылған, жоғары кірісті портфельді береді, ол ай сайынғы дивидендтерде 500 мың долларды 5,000 XNUMX долларға айналдырады, оның үстіне күшті өсу әлеуеті бар.
«Зейнетке шығуға дайын» CEF №1: жыпылықтаңыз және сіз бұл 11% төлемді өткізіп жібересіз
Көптен бері оқырмандар таниды BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) өйткені біз оны 2022 жылы бірнеше рет талқыладық. Бұл салыстырмалы түрде жаңа қор, оны әлемдегі ең ірі инвестициялық фирма басқарады (BlackRock-те $10 бар. триллион активтерде).
Технологияның қалпына келуі (әлсіреген инфляцияның арқасында) және жылдам дамып келе жатқан фирмалардың берік портфелі сияқты. Монолитті қуат жүйелері (MPWR), биотехнология
BIGZ-тің 20.4% жеңілдіктері қордың әлеуетін бірнеше жолмен көрсетеді. Кіріс жағынан бұл қордың 11.4% кірістілігін NAV бойынша 9.1% кіріс алу арқылы жабуға болатынын білдіреді (өйткені 11.4% кіріс дисконтталған нарықтық баға бойынша есептеледі, ал 9.1% көрсеткіш қордың кірісіне негізделген. NAV бөлісіңіз).
Технологиялық сектор соңғы онжылдықта 9.1% жылдық табыспен NAV бойынша 17.5% кірісті екі есеге жуық арттырғандықтан, BIGZ дивидендтері өте тұрақты болып көрінеді.
Бірақ бұл 20% жеңілдік мәміле мәңгілікке созылмайды. 2022 жылғы сатылымға дейін BIGZ қысқа мерзімде номиналды бағамен сатылғанын ескеріңіз, бұл BlackRock-тің басқа технологиялық қорларына ұқсамайды, олар өмірінің көп бөлігінде жоғары сыйлықақымен саудалады. Егер BIGZ номиналды бағамен саудаға оралса, сатып алуды күткен акционерлер нарықтық баға бойынша 9.1% кіріс алады. Бұл қазіргі 11.4% кірістілік сияқты тұрақты болса да, қазір сатып алудың себебі анық.
BIGZ бойынша 500 мың доллар көлеміндегі айлық табыс
CEF Insider
Күту арқылы жіберіп алатын әлеуетті пайданы алып тастасаңыз да, жоғарыдағы диаграмма BIGZ сатып алуыңызды аз уақытқа кешіктіру табысыңызды айына 1,000 долларға қысқартатынын көрсетеді! Осындай диаграммалар кіріс трейдерлерінің аю базарларын неге жақсы көретінін көрсетеді.
«Зейнетке шығуға дайын» CEF №2: «Темірленген» 12.5% ең жақсы облигациялардың кірісі
Біздің екінші CEF - бұл Eaton Vance Limited-Duration Incoming Fund (EVV
Пандемия және мөлшерлемелерді нөлге дейін төмендету оның портфелінен алған EVV кірісін қысқартты. Дегенмен, басшылық төлемдерді тұрақты ұстап, EVV-ді дивидендті қазір ұстап тұру үшін әлдеқайда жақсы жағдайға қойды.
Бұл үлкен мәміле, өйткені EVV-тің 7.9% жеңілдікі де тұрақты кірісті қамтамасыз етеді. Осы төмендету нәтижесінде EVV-тің нарықтық баға бойынша 12.5% кірістілігі NAV бойынша 11.5% кірісті құрайды. Бұл жоғары естілгенімен, ФРЖ қадамдары жоғары табысты корпоративтік облигациялар нарығында кірістіліктің жоғарылауына себеп болды.
Қазіргі уақытта жоғары кірісті қарыз бойынша орташа 8.7% кірістілікпен EVV жай ғана кең нарықтың кірісіне сәйкес келеді және оның төлемдерін қолдауға жақындай алады. Бірақ EVV нарықты бұзғандықтан, бұл одан да жақсырақ болуы мүмкін.
Сенімді 12.5% кіріс ағынымен және жоғары төлем әлеуеті, EVV жеңілдіктері бұл әлем үшін ұзақ емес. Біз оның келесі үлкен жоғары жылжуының қалыптасып жатқанын көріп отырмыз.
Бұл жабылатын жеңілдік сонымен қатар біз жоғары капитал өсімін күте алатынымызды білдіреді, өйткені EVV тамыз айындағы номиналды бағамен саудаланған.
«Зейнетке шығуға дайын» CEF №3: Қарыз уақытында жеңілдікпен 11.8% төлеуші
Шағын портфолиомызды дөңгелетейік Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), ол 11.8% кірісті және қойма иесі сияқты жоғары сапалы жылжымайтын мүлікке инвестициялық тресттерді (REITs) иеленеді. Пролог
Соңғы бірнеше аптада біз AWP жеңілдіктерінің баяу өскенін көрдік.
Қордың бұрынғы 2% жеңілдік нормасын қалпына келтіру алдағы айларда мүмкін болып көрінеді, бұл оның 12% кірістілігімен бірге әлеуетті көтерілуді қамтамасыз етеді.
AWP-ті жоғарыдағы басқа екі қормен біріктіріңіз және сіз жаһандық жылжымайтын мүлікке, жоғары табысты корпоративтік облигацияларға және озық технологияларға ие боласыз. Бұл а өте әртараптандырудың жоғары деңгейі, бұл біздің шағын портфолиомыздың 12% дивидендін жинау кезінде тәуекеліңізді азайтады.
Майкл Фостер - жетекші зерттеу талдаушысы Қарама-қарсы Outlook. Табыс туралы көбірек идеялар үшін біздің соңғы есебімізді көру үшін мына жерді басыңыз:Бұзылмайтын кіріс: тұрақты 5% дивидендтері бар 10.2 мәміле қорлары.«
Ашу: жоқ
Дереккөз: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/22/now-could-be-the-best-time-to-retire-on-monthly-dividends/