Нью-Йорктың бас прокуроры Алекс Машинскийді сотқа берді: инвесторларды алдағаны үшін

• Цельсий пандемия кезінде жеңіл несиелер мен жоғары пайыздарды уәде етіп, тартымдылыққа ие болды. 
• Алекс Цельсий жағдайын біле тұра жарнамаларды жалғастырды деп айыпталуда. 
• 2022 жылдың қарашасындағы жағдай бойынша олардың 9 миллиард доллар міндеттемелері бар, оның ішінде 4.3 миллиард доллар қарыз. 

Банкротқа ұшыраған Celsius криптокредиттік компаниясы үшін тағы бір қиыншылық, өйткені Нью-Йорктің бас прокуроры оның негізін қалаушы Алекс Машинскийді сотқа берді, онда ол несие платформасының сәтсіз денсаулығын жасырып, инвесторларды сандық валютада миллиардтаған долларға алдағанын мәлімдеді. 

Бейсенбіде Бас прокурор Летития Джеймс берген шағымға сәйкес, Алекс Цельсийді банктерге қауіпсіз балама ретінде алға жылжытуды жалғастырды, өйткені ол депозиттер бойынша 17% жоғары пайызды төледі, сонымен бірге олардың тәуекелді инвестицияларында миллиондаған долларлық шығындарды жасырды. . 

Азаматтық талап Алекске Нью-Йоркте кез келген бизнеспен айналысуға тыйым салуды талап етті және ол заңдарды, соның ішінде штаттың Мартин актісін бұзғаны үшін өтемақы төлеуге мәжбүр болды, бұл Джеймске бағалы қағаздармен алаяқтық істерін жүргізуде кеңірек өкілеттік берді. 

«Алекс Машинский инвесторларды қаржылық еркіндікке апаруға уәде берді, бірақ оларды қаржылық күйреу жолына түсірді. Жалған және дәлелсіз уәделер беру және инвесторларды жаңылыстыру заңсыз болып табылады». Бұл туралы Джеймс мәлімдемесінде.

Алекс те, оның адвокаттары да түсініктеме беру сұрауларына бірден жауап бермеді. Цельсий Манхэттендегі штаттық сотқа берілген талап бойынша айыпталушы емес. 

Цельсий пандемия кезінде үлкен танымалдылыққа ие болды, өйткені ол несиеге оңай қол жеткізуге және депозиттер бойынша жоғары пайыздық мөлшерлемелерге уәде берді. Олар айырмашылықтан пайда алу үмітімен көптеген институционалдық инвесторларға таңбалауыштарды берді. Өкінішке орай, бұл бизнес-модель 2022 жылы криптовалюта нарықтарындағы сатылымға байланысты тиімсіз болды. 

Бұл сот ісі үкімет тарапынан қауіпті криптографиялық тәжірибелерді шешуде маңызды деп саналады. 

Нашвиллдегі (Теннесси штаты) Вандербилт заң мектебінің деканының орынбасары Йеша Ядав криптографиялық реттеудің жан-жақты федералды негізінің жоқтығы Джеймстің бұл жағдайда агрессивті болуына мүмкіндік береді деп санайды, әрі қарай:

«Джеймстің сот ісі ақша өте тығыз және үлкен айыппұлдарды қабылдау мүмкіндігі әлдеқайда шектеулі болатын саланың қорқыныш факторына қосады». 

Цельсий 11 жылғы 13 шілдеде 2022-тарауға банкроттық туралы өтініш берді; сол кезде баланс бойынша олар $1.9 млрд тапшылықты құрады. Компания 2022 жылдың қарашасын 9 миллиард долларлық міндеттемелермен аяқтады, оның ішінде 4.3 миллиард долларды қоса алғанда, олардың клиенттерге қарызы бар. 

Джеймстің айтуынша, бұл алдау 2018 жылдан 2022 жылға дейін компания депозиттерді тоқтатқанға дейін жалғасып, 26,000 XNUMX-нан астам Нью-Йорк тұрғындарын осы қаржылық қулықтың құрбанына айналдырды. 

Алекс Машинский Украинада дүниеге келген, кейінірек Израильге қоныс аударған және 2017 жылы Цельсий деңгейіне дейін ол бірнеше бизнесті бастауда мол тәжірибесіне ие болған. Цельсийдің артындағы қызметкерлердің жарнамалық күш-жігері оларға 20 миллиард доллар цифрлық активтерді алуға көмектесті, бірақ олар уәде етілген кірісті жеткізуде қиындықтарға тап болды, содан кейін олар қауіпті суларға көшті. 

Алекс FUD-ді елемеуге қатысты қатты дауыстады және транзакцияларды тоқтатқанға дейін бірнеше апта бұрын барлық сынды жоққа шығарды. 

Нэнси Дж. Аллен криптовалюта әуесқойы және криптовалюталар адамдарды өздерінің банктері болуға және дәстүрлі ақша айырбастау жүйелерінен бас тартуға шабыттандырады деп санайды. Оны блокчейн технологиясы және оның жұмысы да қызықтырады.

Нэнси Дж. Алленнің соңғы жазбалары (барлық қараңыз)