Бұл инвесторлардың қатары алдағы онжылдықта жылдам өсуге дайын

McKinsey & Company компаниясының жаңа есебіне сәйкес, АҚШ-тың байлықты басқару индустриясы алдағы бес жылда жыл сайын шамамен 5%-ға өседі, ал инвесторлардың кейбір сегменттері ең үлкен өсуді көруі мүмкін.

Үш инвестор топшасы, атап айтқанда, «айтарлықтай және тұрақты өсу» белгілерін көрсетуде», - делінген баяндамада.

Бұған әйелдер, Ковид-19 пандемиясы кезінде алғаш рет брокерлік шот ашқан жаңа инвесторлар және дәстүрлі қаржылық кеңесшілермен де, өзін-өзі басқаратын шоттармен де жұмыс істейтін гибридті бай инвесторлар кіреді.

Жеке қаржыдан көбірек:
Бұл алаяқтық сізге осы салық маусымында қымбат болуы мүмкін
Міне, азық-түлік шотыңызды қысқартудың 4 жолы
Өткен жылы инфляция жалақыны 1.7%-ға төмендетті

Бұл 2021 жыл АҚШ-тың байлықты басқару индустриясы үшін аралас жыл болды, клиенттердің рекордтық жоғары активтері 38 триллион долларды құрады, бірақ 2010 жылдан бергі екі жылдық кірістің 1% өсу қарқыны ең баяу болды.

McKinsey компаниясының аға серіктесі және есеп авторларының бірі Джил Цукер: «Өнеркәсіп икемді болды десек те, оның зардап шекпегенін де айтар едік.

«Шынымен де, байлық менеджерлеріне арналған хабар бұл, әрине, тоқмейілсу сәті емес», - деді ол.

Әйелдер қазірдің өзінде АҚШ-та инвестицияланатын активтердің шамамен 33% немесе 12 триллион долларды бақылайды

Ал бұл алдағы онжылдықта артуы мүмкін, бала бумер ерлер өліп, көбінесе жас және өмір сүру ұзақтығы ұзағырақ болатын әйелдерге ақша қалдырады деп күтілуде.

2030 жылға қарай американдық әйелдер нәресте бумерлеріне тиесілі инвестицияланатын 30 триллион долларлық активтердің көп бөлігін бақылайды деп күтілуде.

Жас ауқатты әйелдер де өсуге дайын, өйткені олар өздерінің қаржыларына көбірек қызығушылық танытады. McKinsey атап өткендей, бес жыл бұрынғымен салыстырғанда, шамамен 30%-ға көп үйленген әйелдер қаржылық және инвестициялық шешімдер қабылдайды.

Әйелдер инвестициялық шешімдерге сенімсіз болса да, олардың құзыреттілігі жоқ, деп атап өтті Цукер.

Қаржылық кеңесшілер үшін инвестициялық нәтижелерден гөрі отбасының әл-ауқатына мән беру сияқты әртүрлі қажеттіліктерін алдын ала білу маңызды болады.

«Әйелдер өздерінің байлықты басқару институтымен қарым-қатынасынан сәл өзгеше нәрсе іздейді», - деді Цукер.

25 жылдың басынан бері 2020 миллионнан астам жаңа тікелей брокерлік шоттар ашылды. Бұл жаңа шоттардың көпшілігі бірінші рет инвесторларға тиесілі, өйткені американдықтар пандемия кезінде көбірек ақша үнемдей алды.

Қабылдауға қаржы индустриясындағы оқиғалар, соның ішінде онлайн брокерлік комиссияларды жою және бөлшек акцияларға қолжетімділікті арттыру түрткі болды.

Пандемия кезіндегі өсудің жоғары қарқыны бұл жерде қалуы мүмкін емес. Бірақ МакКинсидің пікірінше, алдағы 10 жылда жеделдетілген кеңею әлі де болады, ішінара осы тартылған инвесторлардың орташа жасы 35-тің төмен болуына байланысты.

Неғұрлым бай инвесторлар дәстүрлі қаржылық кеңесшілермен де, өзін-өзі басқаратын шоттармен де жұмыс істейді.

2021 жылы ауқатты үй шаруашылықтарының үштен бір бөлігі – 250,000 2 доллардан асатын және инвестицияланатын активтері 9 миллион доллардан аз – гибридті деп саналды. McKinsey мәліметінше, бұл үш жылда XNUMX пайыздық тармаққа өскенін көрсетеді.

МакКинсидің айтуынша, өсім адамның кеңесіне деген ұмтылыс пен тікелей инвестициялаудың қолжетімділігі мен жеңілдігінің үйлесімімен байланысты.

«Пандемия кезінде біз байлықты басқаруда тарихи түрде көрмеген адамдар өмірінің басқа аспектілерінен көрген тәжірибе жасау ниеті бар», - деді Цукер.

Зерттеу көрсеткендей, тікелей брокерлік және кеңесші ұсыныстарын ұсынатын байлық менеджерлері бұл үрдістен пайда алуға дайын болады.

Пандемия ауқатты инвесторлардың байлықты басқару бойынша кеңес алуды қалай таңдауына ұзақ әсер етуі мүмкін, тек 15% ғана жеке немесе филиалға баруды асыға күтеді. Инвестицияланатын активтері 40 миллион доллардан асатын жоғары құны бар инвесторлардың шамамен 2%-ы байлықты басқару жиналыстары үшін телефон немесе бейне конференцияларды ұнататынын айтты.

Сондай-ақ өздерінің банктік және инвестициялық шоттарын біріктіруге мүдделі ауқатты және жас үй шаруашылықтарының үлесінің өсуі байқалды. McKinsey мәліметтері бойынша, 53 жасқа дейінгілердің шамамен 45% және инвестицияланатын активтерінде 30-5 миллион доллары барлардың 10% -ы бұл қарым-қатынастарды біріктіруді қалайтындарын білдірді.

Зерттеу көрсеткендей, бұл артықшылықтар басқарудың төмен ақысы, депозиттер бойынша жоғары кірістілік мүмкіндігі және әртүрлі шот түрлері бойынша транзакциялардың жеңілдігі болуы мүмкін.

Жеке меншік капитал, жеке қарыз, жылжымайтын мүлік, инфрақұрылым және табиғи ресурстар сияқты баламалы активтер жеке портфельдерде жиі көрсетіледі. McKinsey мәліметтері бойынша, 35-25 жас аралығындағы инвесторлардың шамамен 44%-ы осы активтерге сұраныстың артқанын көрсетеді.

Сонымен қатар, инвесторлар сандық активтерге, соның ішінде криптовалюталарға, таңбаланған акцияларға, облигациялар қарызына, стабилкоиндер, өнер және коллекциялық заттарға көбірек жүгінеді. Инвесторлар бұл активтерді көптеген себептермен қосады, соның ішінде жаңа технологияға қол жеткізу, инфляцияны қорғау, эксперимент немесе алыпсатарлық.