Силикон алқабының инвесторлары мен құрылтайшылары SVB құлдырауына таң қалды

Венчурлық капиталистер мен технологиялық жетекшілер жұма күні Silicon Valley банкінің кенеттен жарылуының ықтимал салдарын түсінуге және есепке алуға тырысуда.

Бұл туралы Федералды депозиттерді сақтандыру корпорациясы хабарлады жұма АҚШ федералды реттеушілері жабылды Кремний алқабы, Премьера Соңғы 40 жылдағы Силикон алқабындағы технологиялық стартаптар үшін қаржы институты. SVB-ның күйреуі 2008 жылғы жаһандық экономикалық дағдарыстан кейінгі ең үлкен банктік сәтсіздікті білдіреді.

Көптеген венчурлық инвесторлар мен технологиялық жетекшілер CNBC-ге таң қалды, кейбіреулері SVB-нің қазіргі сәтсіз жағдайын 2008 жылы банкрот деп танылған Lehman Brothers-пен салыстырды. Барлық инвесторлар өздерінің фирмалары мен қызметкерлеріне әсер етуі мүмкін мәселелерді талқылап, аты-жөнін жасыруды сұрады.

Жалпы көңіл-күй - SVB бұл кезде клиенттермен байланыста нашар жұмыс жасады жариялады Осы аптаның басында ол General Atlantic венчурлық фирмасынан 500 миллион доллар тартады, сонымен бірге шамамен 21 миллиард долларлық холдингтерді 1.8 миллиард доллар шығынмен түсіреді. Бір VC SVB-тің ақша жинап жатқанын жариялау фактісі, сонымен бірге бәрі «жақсы» деп айту фактісі адамдардың сол кезде дәл осылай әрекет еткенін есіне түсірген Леман Brothers туралы естеліктеріне түрткі болған сияқты.

«Өкінішке орай, олар тарихтағы қателіктерді қайталады және сол кезеңді бастан өткерген кез келген адам: «Ей, олар жақсы емес шығар; Бізге мұны өткен жолы айтқан болатын», - деді ВК.

SVB бейсенбі күні кешке дейін қаржылық жағынан дұрыс емес деген қорқынышты басуға тырысты.

CNBC көшірмесін алған SVB клиентке жіберген бір электрондық хатта банк оның проблемалары туралы қауесетті «нарықтардағы SVB туралы шу» деп сипаттады және клиентті «бірқатар стратегиялық әрекеттерді бастады» деп сендіруге тырысты. қаржылық жағдайымызды нығайтуға, табыстылықты арттыруға және қазір және болашақта қаржылық икемділікті жақсартуға мүмкіндік береді.

«SVB-де бұл әдеттегідей жұмыс», - деді банк стартаптарға электронды хатта. Ол электрондық поштаның соңына «Сонымен қатар, бізде аюлар мен бұқалар нарығында шарлаудың 40 жылдық тарихы бар және ұзақ мерзімді қаржылық денсаулығымызды қамтамасыз ету үшін тәуекелдерді азайтудың жетекші мүмкіндіктерін әзірледік» деп қосылды.

Тағы бір венчурлық капиталист Силикон алқабының банкінің өкілі бейсенбі күні олардың қорқыныштарын сейілту үшін өз фирмасына қоңырау шалғанын, бірақ фирманың қаржы директоры «ең аз десеңші, сендіретінін сезбегенін» айтты.

Алайда, бір технологиялық бас директор банктің қиын жағдайына түсіністікпен қарап, былай деп сұрады: «Басқа адамдар сізге алаяқтық болып жатқанын айтқан кезде сіздің ақшаңыздың қауіпсіз екеніне қандай хабарлама сендіреді? Хабарлама жоқ, себебі бұл хабар алмасу емес. Бұл тұтқынның дилеммасы - сол сәтте барлығы басқалардың не істейтінін елестетуге тырысуы керек ».

Түсініктеме беруді сұраған кезде, SVB өкілі CNBC-ге FDIC хабарландыруына жүгінді. «FDIC қосымша ақпарат қолжетімді болған кезде бөліседі.»

Бірнеше венчурлық капиталистер өздерінің портфельдік компанияларына ақшаны Silicon Valley банкінен басқа банктерге, соның ішінде Merrill Lynch, First Republic және JP Morgan сияқты банктерге көшіруді тез арада айтты, осылайша олар келесі аптада қызметкерлеріне уақытылы төлей алады.

AI стартаптарының бірі компанияның бас қаржы директорының жағдайды тез шешетінін және қызметкерлерге уақытылы жалақы төлеуге ақшасы жеткілікті екенін атап өтті. Дегенмен, SVB ыдырауы банктің күйреуі «қажетсіз истерия» сияқты сезінетінін айтқан басшының аузында жағымсыз дәм қалдырды.

«Бұл біздің экожүйеден көңілім қалды», - деді стартаптың бас директоры.

Көптеген венчурлық капиталистер стартаптың бас директорының SVB құлдырауы қажетсіз дүрбелеңнен туындаған өзін-өзі орындайтын пайғамбарлық сияқты сезілді деген пікірін қайталады. Кейбіреулер оны «Твиттер басқаратын банк жұмысына» теңеді, өйткені технологиялық қауымдастық ақпарат тарату үшін әлеуметтік желілерге жүгінді және жиі дүрбелең туғызды. Бір атақты технология бас директоры CNBC-ке көптеген стартаптардың негізін қалаушылар бір-біріне жылдам жаңартуларды жіберу үшін Twitter және Meta байланыс қызметтері WhatsApp пайдаланып жатқанын айтты.

Бір венчурлық капиталисттің айтуынша, бұл біреу «от жоқ жерде толып жатқан театрда өрт шықты» деп айқайлағандай болды.

«Сосын бәрі есікке асыға бастағанда, олар май шамды қағып, өрт шығып, ғимаратты өртеп жібереді», - деді венчурлық капиталист. «Сосын сыртта тұрған әлгі адам «көремін, мен саған айттым» деген сияқты».

Дүрбелең жайылып, FDIC кіріскен кезде, қорлары құлыптаулы компаниялар қолма-қол ақша алу және жалақыны есептеу мәселелері туралы хабарлады.

Бір стартаптың негізін қалаушы CNBC-ге «барлығы тығылып жатыр» деді. Ол 30-дан астам басқа құрылтайшылармен сөйлескенін және үлкен және кіші компанияларға әсер ететінін айтты.

Құрылтайшы бір мүйізді стартаптың қаржылық директоры SVB-дан 45 миллион доллардан астам қаражатты шығаруға тырысқанын қосты. 250 қызметкері бар басқа компания құрылтайшыға SVB-де «барлық ақшамыз бар» деді.

Тағы бір негізін қалаушы оның компаниясының жалақы провайдері бейсенбіде SVB-ден басқа банкке көшкенін айтты, бұл жұма күні таңертең жоспарланғандай қызметкерлерге жалақы төленбегенін білдіреді. Ол қызметкерлердің алаңдаушылығын барынша жеңілдету үшін олармен шамадан тыс байланыста болғанын және ол жұма күннің соңына дейін жалақының көтерілуін күтетінін айтты.

Олай болмаған жағдайда, компания CNBC қараған ішкі меморандумға сәйкес, қаражатты тез арада қамтуды қажет ететін қызметкерлерге төлем жасауды жоспарлап отыр.

«Көптеген адамдар бюджетті құру тұрғысынан долларға дейін өмір сүреді және олар жалақыны 24 сағатқа кешіктіруге жол бере алмайды», - деді құрылтайшы.

Акита мониторинг компаниясының негізін қалаушы және бас директоры Жан Ян өзінің жеті адамнан тұратын командасына жалақы төлей алатындығына көз жеткізу үшін ақша аударуды жүзеге асыруға әрекеттенді, содан кейін менло паркіндегі Sand Hill Road бойындағы SVB орналасқан жеріне барды. - астаналық кеңселер. 

Ол жерде ол кассирден банктік аударым сұрады және филиал мұны істей алмайтынын айтты. Сондықтан ол 1 миллион долларға кассалық чек сұрады. 20-25 минуттан кейін банк оны берді.

Кезекте тұрған басқалары барлық баланстарын алып жатты. «Мен қазір бүкіл теңгерімімізді алып тастамағаныма өкінемін», - деді ол.

Фрида Янг қалған ақшаны алу үшін ашылғанға дейін 15 минут бұрын Силикон алқабының банк бөлімшесіне оралды. 40-қа жуық адамнан тұратын сап түзілді. Күткендердің арасында өсек тарады. Бір адам телефонында банк қызметкерлеріне жұмысқа келмеу туралы нұсқау берілгенін көрсететін твиттерді көрсетті.

Содан кейін бір қызметкер кеңседен шығып, банк жағдайына агенттіктің әрекеті туралы Федералды депозиттерді сақтандыру корпорациясының мақаласының 15-ке жуық данасын ұсынды. Адамдар банктің тағдырын түсінген кезде желі тарап кетті.

Жұма күні стартаптың инвесторларының бірі Янға телефон соғып, Акитаға жалақы төлеуге көмектесуді ұсынды, деді ол. «Менің үмітім - үкімет 250,000 250,000 доллардан асатын адамдарға кепілдік береді», - деді ол. «Мен ондаған миллиондар, SVB бар жүздеген миллиондар бар адамдарды білемін. Менің ойымша, егер олар XNUMX XNUMX доллар алса, олардың компаниялары жойылады ».

«Қазір барлығы қазынашылық қашан кірісетінін күтуде», - деді тағы бір венчурлық инвестор. «[Калифорния губернаторы] Гэвин Ньюом дәл қазір Байденге қоңырау шалып, «Бұл біздің аймақта жүйелі, бірақ сіз басқа банктерге, олардың акциялары мен облигацияларына әсер ететін толқынды көре аласыз» деп үміттенемін. Егер бұл жүйелі болса, менің ойымша, қазынашылық 2007 және 08 жылдардағыдай араласып, ақша нарығының шоттарын қорғайды, сонымен қатар салымшыны қорғайды ».

Бұл адам: «Егер олар араласпаса, адамдар ақша жоғалды деп болжайды. Бұл бизнес ортасына үлкен әсер етеді ».

БІЗДІ : Бас директордың Силикон алқабының банкінің жабылуына реакциясы