Салық жеңілдіктері табысы жоғары филантропияның басты себебі емес

BNY Mellon Wealth Management инаугурациясына сәйкес салық жеңілдіктері өте бай адамдар арасындағы қайырымдылық үшін негізгі ынталандыру емес. Қайырымдылық жасау зерттеуі.  

Байлығы 200 миллион доллардан 5 миллион долларға дейінгі 25 адамның арасында жүргізілген сауалнамада ең басты үш мотиватордың жеке қанағаттану, себеппен немесе ұйыммен байланысы және қайтаруға қатысты міндет сезімі екені анықталды.

Керісінше, салық жеңілдіктері ақшаны қайырымдылыққа берудің ең төменгі үш себебінің бірі болып табылады, нәтижелер көрсетеді.

Жеке қаржыдан көбірек:
Сатып алушылар үй алу үшін жеңілдік жасайды. Олар не істеп жатыр
Студенттік несиенің кешірілуін күткен кезде не істеу керек
Жақын мерзімді мақсаттар үшін үнемдеу кезінде не туралы ойлау керек

«BNY Mellon зерттеуіндегі нәтижелер таңқаларлық емес», - деді Хуан Рос, Калифорниядағы Thousand Oaks қаласындағы Forum Financial Management компаниясының сертификатталған қаржылық жоспарлаушысы. «Деректер жылдан жылға өте дәйекті болды, әсіресе донорлық мотивацияға қатысты».

«Салықтар жақсы жанама пайда, кейде салықтар қайырымдылық мақсаттарын кеңірек талқылау үшін катализатор болуы мүмкін, бірақ салықтар адамдардың беруінің негізгі себебі емес», - деді Рос.

Бүкіл елдегі ұрпақаралық инвесторлардың сауалнамасына сәйкес, мыңжылдықтар мен X ұрпақтары арасында қайырымдылыққа қызығушылық жоғары. 

Есепке сәйкес, таза құны жоғары мыңжылдықтардың төрттен үш бөлігі және X Gen X 8 инвесторының 10-і қайырымдылық жасау стратегиясына ие.

Сент-Луистегі CFP және Gateway Wealth Management негізін қалаушы Дэвид Фостер: «Жас ұрпақтар қайырымдылыққа көбірек бейім және олар әсер ету туралы көбірек ойлайды», - деді. «Аға ұрпаққа қарағанда олардың ақшасы әлі көп емес, бірақ олар болған кезде, пейзаж мүлдем басқаша көрінеді».

Оның үстіне, жас бай инвесторлар өз құндылықтарын бөлісетін кеңесшілерді іздейді, деді ол. «Олардың ақшасы мен құндылықтары сіздің ескі клиентіңіздің ақшасы мен құндылықтары болмайтындай тығыз байланысты».  

Шынында да, сауалнамаға қатысқандардың 62% олардың байлық жөніндегі кеңесшісі үшін олардың құндылықтарын түсіну «маңызды» деп келіскенімен, мыңжылдықтар, X буыны және кем дегенде $25 миллион байлығы бар инвесторлар арасында жоғары пайыздар бар.

Есеп сонымен қатар соңғы екі жылдағы қайырымдылықтардың ауысуын көрсетеді, оның ішінде таза құны жоғары инвесторлардың көпшілігі пандемия басталғаннан бері көбірек берді.

Дегенмен, өсудің жалғаса беретінін болжау қиын, өйткені қайырымдылық көрсету қор нарығымен тығыз байланысты. Giving USA сәйкес, ол АҚШ-тың 60 жылдан астам филантропиясын бақылап келеді.

Дегенмен, сарапшылар берудің болашағына оптимистік көзқараспен қарайды.

«АҚШ әрқашан жомарт ел болды, ал филантропия біздің мәдени ДНҚ-ның бір бөлігі болып табылады», - деді Форумның қаржылық басқармасынан Рос.