Шығындарды өтейтін салық стратегиясы – бірақ инвесторлар қазір әрекет етуі керек

Инвесторлар осы қыста салыққа қатысты ояту қоңырауын алуы мүмкін, бірақ олай болмауы керек.

BNY Mellon қызметкері Бен Славиннің айтуынша, бұл жоғалған инвестицияларды сатудың негізгі уақыты. капитал өсімін қысқарту. Ол қаңтар немесе ақпан айларын күту тым кеш болуы мүмкін екенін ескертеді.

CNBC-ге фирманың ETF-тің жаһандық басшысы «Өзара қор инвесторларын өте жағымсыз тосынсый күтіп тұр», - деді.ETF Edge« өткен аптада. «Көптеген инвестициялық қор компаниялары өздерінің веб-сайттарында бағалауды ұсынды, сондықтан инвесторлар капитал өсімінен не күтетінін және жылдың соңында қандай салық шотын алатынын көре алады. жыл».

Негізгі индекстер жыл ішінде төмен болғандықтан, Славин бұл стратегияның тартымдылығын айтады.

«Бұл жай ғана шығынды жинау ғана емес», - деді ол. «Бұл сізде бар портфолиоға көз жүгіртіп, осы нарықтарда өзіңізді қалай орналастыру керектігін түсіну үшін қолайлы уақыт. Бұл екі жүзді қылыш».

State Street Global Advisors компаниясының Мэтт Бартолини де салық шығындарын өтеуге және нарықта қалуға ұмтылатын инвесторлар үшін артықшылықтарды көреді.

«Сізде АҚШ акцияларының кең базасын қадағалайтын өзара қор бар. … Бұл пай қоры жалпы портфельге байланысты шығынға байланысты үлкен капитал өсімінен дивиденд төлеу үшін құрылған болуы мүмкін», - деді фирманың басқарушы директоры сол сегментте. «Осы уақытта осы өзара қорды сатыңыз, содан кейін байланысты ETF сатып алыңыз, сондықтан сіз нарықтағы экспозицияңызды сақтай аласыз және нарықтағы осы аймақтардың кейбірінде сол шығындарды жинай аласыз».

Бартолинидің айтуынша, инвесторлар кең ауқымды ETF-терді сата алады және ұқсас нарықты қамтитын басқаларына қайта сатып алады.

«Клиенттердің портфолиоларында салықтық шығындарды жинауда қолданатын тактиканың бірі - бұл жай ғана шығындарыңызды азайту, арзанырақ тәуекелге бару, кейбір шығындарды жинау және бұл бөлуді АҚШ акциялары сияқты нарықтық әсерге бөлу, мысалы, жаңадан пайда болған компаниялар сияқты. нарықтық акциялар», - деді ол.