Капиталды сақтауға арналған ең жақсы қорлар

2007 жылдан кейінгі Ұлы рецессия кезінде дегенге сену қиын қаржы дағдарысы, оң табыс әкелген қорлар болды. Бірақ болды. Олардың арасында капиталды сақтау қорлары болды, олар дәл айтқандарын жасайды: капиталыңызды сақтаңыз, тіпті экономикалық құлдырау кезінде де.

Егер сіз қарап отырсаңыз жалпы қайтарымs жыл сайынғы негізде төменде келтірілген капиталды сақтау қорлары соңғы онжылдықта кез келген ортада жеткізе алған ең жақсы қорлар болып табылады. Алда қандай нарық тұрса да, бұқа немесе аю, олардың көпшілігіне әсер ететін бірнеше капиталды сақтау қорларын ұстану ақылды болуы мүмкін. инвестициялық деңгей облигациялар — кез келген жағдайда.

1. Ұлы Батыс қысқа мерзімді облигация (MXSDX): жоғары сапа, төмен қайтарым

Егер сіз инвестициялық деңгейдегі облигацияларға ұшырауды іздесеңіз, таза активтерінің кем дегенде 80% АҚШ қазынашылықтарына, коммерциялық және тұрғын үйлерге инвестициялайтын Ұлы Батыс қысқа мерзімді облигациясын (MXSDX) қарастырыңыз. ипотекалық бағалы қағаздар, активтерге негізделген бағалы қағаздар және корпоративтік облигациялар.

1995 жылдың тамызынан бастап MXSDX жалпы кірісті 4.11% құрады. The шығындар коэффициенті 0.60% орташа санаттағы 0.81% төмен және минималды инвестиция жоқ. Бұл үлгілі сандар емес, бірақ мақсат аздаған кірісті жинай отырып, тұрақсыз уақыттарда қауіпсіз болу.

2. Пруденциалды қысқа мерзімді корпоративтік облигация (PBSMX): жақсы нәтиже емес, үлкен инвестиция

Пруденциалды қысқа мерзімді корпоративтік облигация (PBSMX) жоғары бағытталған ағымдағы кіріс әртүрлі корпорациялардың облигацияларына инвестициялау арқылы капиталды сақтаумен өтеу мерзімі. Тиімді ұзақтық қордың жұмысы әдетте үш жылдан аз.

1989 жылдың қыркүйегінде құрылған күннен бастап қор 5% -дан аз ғана қайтарылды. 0.75% шығыс коэффициенті әлі де жоғары болса да, орташа санаттағы 0.81% деңгейінен сәл жақсырақ. Бұл тізімдегі басқаларға қарағанда үлкен қор, таза активтері 10 миллиард доллар және ең аз инвестициясы 1,000 доллар. Бұл бағаға тұрарлық ба? Сіз екі жолмен дау жасай аласыз, бірақ жақсы мүмкіндіктер болуы мүмкін.

3. BlackRock S Series Portfolio мақсатты үлестерін бөлу (BRASX): Шығындар қатынасы жоқ

BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) шығыс коэффициентімен (оның түзетілген шығыс коэффициенті 0.01%, тиімді нөл) берілмейді, бұл әсерлі. Дегенмен, бұл жерде қордың өнімділігі мен оның болашақ әлеуетін атап өткен жөн.

Қор 2004 жылдың қыркүйегінде құрылғаннан бері ол 3.67% кіріс әкелді. Сонымен қатар, минималды инвестиция жоқ, бұл оны сақ инвесторлар үшін тәуекелі төмен бастапқы капиталды сақтау қорына айналдырады. Бірақ BRASX үшін болашақ қандай болуы мүмкін? BRASX мыналарға инвестициялайды:

• Коммерциялық және тұрғын үй ипотекасымен қамтамасыз етілген бағалы қағаздар
• АҚШ-тан тыс үкіметтердің және ұлттықтан жоғары ұйымдардың міндеттемелері
• Отандық және американдық емес корпорациялардың міндеттемелері
• Активтермен қамтамасыз етілген бағалы қағаздар
• Кепілмен қамтамасыз етілген ипотекалық міндеттемелер
• АҚШ қазынашылық және агенттік бағалы қағаздар
• Туынды құралдар
• Ақшалай қаражаттардың балама инвестициялары
• Сатып алу келісімдері
• Кері сатып алу келісімдері
• Доллар орамдары

Бұл инвестициялық құралдардың кең ауқымы ретінде жарамды және уақыт өте келе инвесторлар осы қордан түсетін табысты арттыруға тырысуы мүмкін. Әлеует бар болғанша, дәл сол сияқты, бұл капиталдың төмен бағалануы – егер бар болса – лайықты кірістілік және салыстырмалы тұрақтылық. аю нарығы орталар.

Bottom Line

Кішкене кірісті жинай отырып, күрделі экономикалық жағдайларға салыстырмалы тұрақтылықты іздесеңіз, жоғарыдағы қорларды одан әрі зерттеуді қарастырғыңыз келуі мүмкін. Үлкен қайтарым күтпеу керек. Бұл негізінен капиталды сақтауға қатысты.