Джонатан Понсиано мен Хэнк Такер баяндады
LПайыздық мөлшерлеменің күрт көтерілуі, Ресейдің Украинаға қарсы соғысы және күрт инфляция биылғы жылы қор нарығын күйзеліске ұшыратты, бірақ бұл төрт инвестициялаушы финтек күйзеліске қарамастан миллиондаған клиенттер мен миллиардтаған доллар активтерді жинады.
Баламалы инвестициялардың танымалдығы Нью-Йорктегі iCapital-тың таңқаларлық өсуіне ықпал етті. Forbes' Fintech 50 500 жылы инвесторлардан 2021 миллион долларды тартып алған соң бесінші жыл қатарынан. Платформа қаржылық кеңесшілер мен UBS және BlackRock сияқты мұрагер институттарға венчурлық капиталға, жылжымайтын мүлікке, құрылымдық қарызға және т.б. инвестициялар арқылы ауқатты клиенттерінің портфолиоларын әртараптандыруға көмектеседі— және қазір 125 миллиард доллардан астам активтерге қызмет көрсетеді, бұл бір жылда 70%-ға өсті. Алда тағы да көп нәрсе бар: Өткен айдың соңында iCapital өткен жылы құрылымдық инвестициялар мен аннуитеттерге 48 миллиард доллардан астам қаражат шығаруға көмектескен Саймон финтех платформасын сатып алу арқылы аннуитет нарығына кеңейетінін айтты.
Биылғы тізімде айтарлықтай болмаған Робинхуд шілде айында 30 миллиард долларлық метеорлық бағамен көпшілікке жарияланғаннан кейін жарамсыз болды. Қор нарығының жабайы жылын қамтитын Robinhood акциялары пайдаланушылар саны мен сауда көлеміне байланысты 83% -дан астам құлдырады. батырылады өткен жылғы рекордтық көрсеткіштен. Тамыз айында арнайы мақсаттағы сатып алу компаниясы арқылы көпшілікке шығатынын айтқан әлеуметтік саналы необанк Аспирация да сауданы бастамаса да, тоқтап қалды.
Олардың орнына Public.com брокерлік қызметі 50 жылдың қыркүйегінде іске қосылғаннан кейін үш жылдан аз уақыт өткен соң Fintech 2019 жүйесінде дебют жасайды. Миллиардер Шари Редстоун, NFL ойыншысы Дж.Джей Джей Ватт және ықпал етуші Кейси Нейстаттың инвестициясының көмегімен Public қолданушылар саны шамамен үш есе өсті. Өткен жылы 3 млн. Платформа сонымен қатар өз ұсыныстарын жай акциялардан тыс тез кеңейтті - биылғы жылы өзгермейтін токендерге, өнерге, жылжымайтын мүлікке, криптовалютаға және т.б. қолдауды қосады.
Биылғы жылы Fintech 50-де қайта пайда болатын басқалар - сәуір айында активтері 401 миллиард доллардан асатын 6(k) әкімші нұсқаулығы және қазір инвестициялық, банктік және зейнеткерлік ұсыныстармен қатар криптовалюталарды ұсынатын Stash мобильді қосымшасы.
Финтекке инвестиция салатын ең инновациялық компаниялар:
Нұсқаулары
Шағын бизнеске арналған 401(k) жоспарды айына 49 АҚШ долларын құрайтын базалық төлемге және бір қатысушыға 8 долларға басқарады. Square, Intuit, Gusto және ADP қоса алғанда, жалақы қызметтерін жеткізушілермен серіктес. Калифорниядағы бес немесе одан да көп қызметкері бар кәсіпорындардан 30 маусымға дейін зейнетақы жинақтары жоспарын ұсынуды талап ететін жаңа штат заңдары өсімге көмектесуде. Сәуірде өзін-өзі жұмыспен қамтығандар үшін SEP IRA-ны ұсына бастады.
штаб: Остин, Техас
қаржыландыру: General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital және басқалардан $344 млн
Соңғы бағалау: $ 1.15 млрд
Адал ниет: 30,000 401-нан астам шағын бизнесті 50(k)s басқарады, бұл өткен жылмен салыстырғанда XNUMX% жоғары.
Кофундерлер: бас директор Кевин Буске, 43 жаста, бұрын TaskRabbit штаттан тыс еңбек нарығының негізін қалаған; CTO Майк Нельсон, 34; Өнімнің бас директоры Джереми Кабалеро, 39 жаста.
iCapital
10,000 25,000-нан астам қаржылық кеңесшілерді және олардың жүздеген мың құны жоғары клиенттерін жеке капиталға, жеке қарызға, венчурлық капиталға, жылжымайтын мүлікке және хедж-қорларға біріктіреді, бұл қор үшін 1 10 доллардан аз инвестицияланады - бұл қорлар үшін дәстүрлі минимумдардан әлдеқайда төмен. , ол 140 миллион доллардан XNUMX миллион долларға дейін жұмыс істей алады. Қазір Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank және Goldman Sachs сияқты XNUMX-тан астам фирмаға «ақ белгі» қызметін ұсынады.
штаб: Нью-Йорк қаласы
Қаржыландыру: $765 млн BlackRock, WestCap, Temasek және т.б
Соңғы бағалау: $ 6 млрд
Бона: Платформа арқылы инвестицияланған активтер 20 миллиард долларға дейін өсті, бұл бір жылдың ішінде Еуропа мен Азиядағы кеңеюдің арқасында шамамен 70% өсті.
Орындаушылар: Бас директор Лоуренс Калькано, 59 жаста, Goldman Sachs-тың 17 жастағы ардагері; басқарушы серіктестер Дэн Вене, 46 және Ник Веронис, 57.
public.com
Акцияларға, ETF-терге және криптоға комиссиясыз инвестициялауды, сондай-ақ NFTs және басқа коллекциялық заттарды бөлшек саудалауды және пайдаланушыларға өз портфолиолары мен сауда-саттықтарын, егер қаласа, бөлісу мүмкіндігін ұсынатын брокерлік қолданба. Өткен жылы Pulse тапсырыс ағыны үшін төлемдерді қабылдауды тоқтатты, бұл даулы тәжірибе Robinhood сияқты еркін сауда бәсекелестері әлі де сүйенеді және қосымша құю мүмкіндігін ұсынды. Сәуірде ол тағы бір жаңа табыс көзін – өз акцияларын жылжытқысы келетін компанияларға бөлшек инвесторлар туралы деректер үшін төлеуге және қалалық залдарды өткізуге мүмкіндік беретін «Пульс» қызметін іске қосты. Алғашқы тұтынушылардың қатарына каннабистің шулы қоры Tilray және Дубайдағы Swvl компаниясы кіреді.
штаб: Нью-Йорк қаласы
Қаржыландыру: Accel, Greycroft, Tiger Global Management және басқалардан 310 миллион доллар
Соңғы бағалау: $ 1.2 млрд
Бона: Пайдаланушылар базасы 2020 жылдың соңында бір миллионнан аз болса, үш миллионға жетті.
Орындаушылар: Бірлескен бас директорлар 34 жастағы Янник Маллинг және 36 жастағы Лейф Абрахам - сәйкесінше Дания мен Германиядан шыққан сериялық кәсіпкерлер.
Шкатулка
Stash қолданбасы акциялар мен ETF-терге, IRA-ға бөлшек инвестициялауды, шоттарды тексеруді және бөлшек акциялармен сатып алуды 1 доллардан 9 долларға дейінгі жалпақ ай сайынғы төлеммен қайтаратын дебеттік картаны ұсынады. Қаңтар айында ол инвестордың тәуекелге төзімділігіне сәйкес келетін Stash басқарылатын Smart Portfolio портфолиосын шығарды, ең аз инвестиция $5 және криптоға 4% - 6% бөлінеді. Қазірдің өзінде 500,000 101 пайдаланушы Smart Portfolios-қа ақша салған. Өткен жазда Stash PayGrade қаржылық сауаттылық платформасын сатып алды және студенттерге, мұғалімдерге және ата-аналарға тегін білім беру мазмұнын ұсынатын StashXNUMX ребрендингін жасады.
штаб: Нью-Йорк қаласы
Қаржыландыру: Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries және басқалардан 467 миллион доллар
Соңғы бағалау: $ 1.3 млрд
Бона: 65 жылы кіріс 86%-ға өсіп, 2021 миллион долларға дейін өсті, ал төлем жасайтын тұтынушылар 1.8 миллионнан 2.4 миллионға дейін өсті.
Орындаушылар: Бас директор Брэндон Криг, 47 және президент Эд Робинсон, 38, Macquarie электронды сауда тобында жұмыс істеген кезде кездесті.
КӨБІРЕК ФОРБАЛАРДАН
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/