Бұл 10.5% табысты портфолио 2023 жылға арналған тамаша қоспаға ие

Өткен аптадағы нарықтық попқа қарамастан, бар қимылсыз онда керемет дивидендтер көп сатып алынады. Бірақ сияқты ақсақ төлеушілермен уақытыңызды босқа өткізбеңіз General Mills
ГАЖ
(ГАЖ), 2.7% кірістілікпен. Немесе сіз «дивиденд аристократы» деп аталатын адамнан алатын сараң 2.2%. McDonald's (MCD).

Инфляция дегеніміз қимылсыз 7.7% деңгейінде! Яғни алыс осы аянышты көгілдір чиптердің кірістері алда. Біз бұдан былай мұндай төмен төлеушілерді иелене алмаймыз.

Бізге керек өте егер біз армандаған сценарийге қол жеткізгіміз келсе, көбірек кіріс: қаржыландырылатын зейнетақы толығымен дивидендтер бойынша. Міне, бүгін біз үшеумен жүріп бара жатқан жол жабық қорлар (CEFs) 10.5% керемет орташа кірістілікпен мақтанады.

Бұл сізге инвестицияланған әрбір 87.50 мың доллардан дивиденд ретінде айына «лезде» $10 алады. Басқаша айтқанда, жылына $677,000 табыс алу үшін сізге $71,000 қажет. Бұл Америкадағы үй шаруашылығының орташа табысы.

10.5% кірістілік те 10 есе көп индекстік қор төлегеннен гөрі. Мұндай кіріс 2022 жылғы апат сияқты сатылымдарда өте маңызды, өйткені әдеттегі S&P 500 атауын ұстанатын адамдардан айырмашылығы, құлдырау кезінде сатудың қажеті жоқ.

Оның орнына, осы үш қор төлейтін дивидендтер биылғы жылы инвесторларды сату түймесінен аулақ ұстады. Бұл, ұзақ уақыт бойы, бұл шын пассивті табыс күшінің кілті.

3 CEF лезде әртараптандыру және 10%+ дивидендтер үшін сатып алады

Әрине, әртараптандыру өте маңызды, сондықтан біз CEF портфолиосында төмендегілерді сақтауды қалаймыз:

1. Акциялар (ұзақ мерзімді өсу үшін)
2. Облигациялар (тұрақты кіріс үшін)
3. Жылжымайтын мүлік (екеуі үшін де)

Осы үш ұяшықты белгілейтін портфолионы біріктіру оңай емес. Ал егер сіз физикалық мүлік арқылы жылжымайтын мүлікке инвестиция салсаңыз, сіз қарап отырсыз көп жұмыстың. (Егер сіз үй иесі болсаңыз, бұл толық уақытты жұмыс екенін білесіз.)

Бірақ сіз үш санатқа да қол жеткізе аласыз және CEF көмегімен үлкен табыс ағынын алыңыз (іс жүзінде ешқандай жұмыссыз!). Міне, үш қор бірігіп, дәл осылай жасайды.

CEF таңдауы №1: «Жасырын» жеңілдікпен 10.2%-шығарушы

Келісеміз Liberty All-Star Equity Fund (АҚШ), ол күшті ақша ағындары мен өсу әлеуеті бар АҚШ-тың ірі компанияларын ұстайды Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
БҰҰ
(БҰҰ) және Виза (V). АҚШ-тың менеджерлері сондай-ақ артық сатылған, жоғары маржа сияқты фирмаларды жинауда жақсы жұмыс жасады Әліпби (GOOGL), Данахер
DHR
Корп. (DHR) және Adobe
АДБЕ
(ADBE
DBE
).

Мұндағы ұтыс дивиденд болып табылады, АҚШ 10.2% кірісті. Бұл дивиденд портфельдегі аздап левериді акциялар бойынша төлемдерден, сонымен қатар басшылықтың уақтылы сатып алу және сатудан түскен кірістерден алынады. Бұл жұмыс істейтін стратегия, АҚШ соңғы онжылдықта 214% жалпы кірісті жариялады.

Біз сондай-ақ АҚШ-тың бағалауының арқасында жақсы «ин» аламыз. Дәл қазір қор номиналды бағамен (немесе оның портфеліндегі акциялардың құнымен бірдей) сауда жасайды. Бұл өткен жылы солтүстікте 3% премиуммен саудаланғанын ескерсеңіз, бұл әділ деңгей.

CEF таңдауы №2: апаттан кейін апаттан аман қалған 13.4%-төлеуші

Облигациялар үшін біз аламыз Нойбергер Берманның жоғары кірістілік стратегиялары қоры (NHS), ол NAV-ға 3.3% жеңілдік береді. Тамыз айында таяуда сатылғанын ескерсек, бұл тәтті мәміле.

Дивиденд 13.4% кіріспен шынымен таң қалдырады. Егер мұндай төлем қауіпсіз болуы мүмкін емес деп ойласаңыз, NHS оны тұрақты түрде жылжытып отырғанын ескеріңіз. 10 жыл, пандемияға және өсу қарқынына қарамастан. Себебі? Басшылықтың жоғары сапалы, төмен бағаланған корпоративтік облигацияларға бағытталған стратегиялық бағыты.

Бұл облигациялар, атап айтқанда, NHS-ке күшті кірістер берудің екі әдісін береді: жоғары табыс және ұзақ мерзімді перспективада инвесторлардың көңіл-күйін жақсарту арқылы қайта бағаланатын табыстар. Бұл стратегия дәл осы бірегей артық сатылған, бірақ қалпына келе бастаған нарықта біз қалайтын нәрсе.

CEF таңдауы №3: 8% табысты портфель кез келген жылжымайтын мүлік инвесторына қызғанышпен қарайды

Соңында, бізбен бірге барайық Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Қордың 200-ден астам холдингтері бар, олардың барлығы дерлік жылжымайтын мүлікке инвестициялық тресттер (REITs). Бұл REIT өз кезегінде жүздеген, тіпті мыңдаған мүліктерге ие, сондықтан бізде әртараптандыру туралы алаңдаушылық жоқ.

Үздік RQI холдингтеріне ұялы байланыс мұнарасының иесі кіреді Американдық мұнара (AMT), мобильді деректер трафигі өскен сайын қызметтері тұрақты сұранысқа ие; өзін-өзі сақтау REIT Қоғамдық сақтау (PSA), бұл соңғы екі жылдағы «заттардың» бумынан ұтады; және қойма REIT Prologis (PLD), Бұл АҚШ компаниялары өз өндірістерін үйлеріне қайтарған кезде тиімді.

REIT-тердің орташадан жоғары дивидендтері RQI-дің соңғы бес жыл бойы тұрақты болған 8% төлемін күшейтеді. Барлық жерде жалдау ақысының өсуімен қордың кіріс ағыны бұрынғыдан да қауіпсіз - және инвесторлар назар аударады.

Біз соңғы екі айда инвесторлардың RQI-ге ағылғанын көрдік, бірақ тарифтердің әлеуетті теңестірілуі жылжымайтын мүлікке пайда әкелетіндіктен, айтарлықтай өсу байқалады. Мен RQI-дің 3.3% жеңілдіктері номиналды деңгейге қайтарылғандықтан, мен одан да жоғары көтерілуді күтемін, ол жылдың көп бөлігінде сатылатын деңгей.

Жоғарыда аталған барлық үш CEF біріктіріңіз және сіз үш түрлі сыныптағы жүздеген активтер бойынша толығымен әртараптандырылған 10.5% кіріс ағынына ие боласыз. Бұл 2023 жылға арналған жақсы орнату, ол а ұқсайды өте нарық үшін жалпы алғанда жақсы жыл, бірақ құбылмалылық та сақталуы мүмкін.

Майкл Фостер - жетекші зерттеу талдаушысы Қарама-қарсы Outlook. Табыс туралы көбірек идеялар үшін біздің соңғы есебімізді көру үшін мына жерді басыңыз:Бұзылмайтын кіріс: тұрақты 5% дивидендтері бар 10.2 мәміле қорлары.«

Ашу: жоқ