Бұл өлімге әкелетін қате 2023 жылы дивидендтеріңізді бұзуы мүмкін

Саған бере алсам тек біреу 2023 жылды бастау туралы кеңес, бұл: жасаңыз емес дивидендтер кірісіңізді ETF-ке сеніңіз!

Бұл мен адамдардың жасаған ең үлкен қателіктерінің бірі, әсіресе биылғы нарықтағы табыстармен байланысты. Бұл бірінші деңгейдегі ойыншылар (қате!) өсіп келе жатқан нарықта олар сатып ала алады деп ойлайды бәрі жақсы және A-OK болыңыз.

Олай емес.

Шындығында, сапасыз инвестицияларды сатып алу ықтималдығы жоғары болған кезде өсіп келе жатқан нарық келесі құлдырауда сіздің портфолиоңызға қауіп төндіреді. 2021 жылы крипто немесе пайдасыз технология сатып алған кез келген адамнан сұраңыз!

Ал дивидендтердің ETF-тері өте жоғары тек қазір ғана емес, әрқашан аулақ болуға тиіс активтеріміздің тізімі. Сондықтан біз оны панорамаладық Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) өткен тамыз. Ол дивидендтері мұздық қарқынмен өсіп келе жатқан көк чиптерге толы болды.

Бүгін біз басқа екі танымал дивидендтік ETF-ке кіреміз: Vanguard Dividend Appraciation ETF (VIG
VIG
) және ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
NOBL
).

Бұл дуэт көптеген адамдар үшін дивидендтердің негізгі тірегі болып табылады, өйткені SCHD сияқты олар өздерінің төлемдерін үнемі арттыратын АҚШ-тың үлкен акцияларына назар аударады. сияқты атаулар Джонсон және Джонсон
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(PEP) және 3 миллион (ААА) осы екі қордың портфелін толтырыңыз.

Өте қауіпсіз естіледі, солай ма?

NOBL одан да жақсырақ - аты айтып тұрғандай, ол 500 немесе одан да көп жыл бойы төлемдерін өсірген S&P 25 компаниясының дивидендтік ақсүйектеріне ие. Төмен алымдарды салыңыз (VIG үшін 0.06% және NOBL үшін 0.35%) және не ұнамайды?

Көп, шын мәнінде.

Біріншіден, бұл екі қор қажет кіріктірілген артықшылығы бар, өйткені өсіп келе жатқан дивиденд акциялар бағасының №1 драйвері болып табылады. Сондықтан да біз әрқашан мақсатты дивидендтер өсіп қана қоймайды жеделдету таңдауда менде жасаймыз Жасырын кіріс кеңес беру. Бұл акциялардың «Дивиденд магниттері» уақыт өте келе акцияларының бағасын жоғарылатады!

Сіз өскен төлем акцияларды қалай көтергенін көре аласыз Жасырын кіріс өткізу Reliance Steel & Aluminium (RS) соңғы онжылдықта. Сол уақытта RS дивидендтері 192%-ға өсті. Акция бағасы 252%-ға көтеріліп, VIG және NOBL-дан оңай асып түсті.

Сондай-ақ компанияның өсіп келе жатқан дивидендтері 2022 жылғы құлдырау арқылы оның акция бағасының өсуіне көмектескенін ескеріңіз. Өйткені, тіпті құлдыраған нарықта инвесторлар үшін оны елемеу қиын дивидендтің 27%-ға өсуі 2022 жылдың ақпанында жарияланған RS сияқты.

«Дивиденд-өсу» ETF-тердің жеткіліксіз төлемдері оларды төмендетеді

Бірақ дивидендтердің өсуі ETF-ке қайта оралыңыз. Олар нарықты жеңіп, төлемдердің өсуіне баса назар аударды қажет олар үшін қытырлақ болыңыз, солай ма?

Қате. Төменде көріп отырғаныңыздай, VIG және NOBL S&P 500-ден артта қалды — бұл көрсеткіш бойынша күлгін түспен көрсетілген. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
) -соңғы онжылдықта олардың өскен төлемдеріне қарамастан. Және айырмашылығы жоқ Сенімділік, бұл жұп өткен жылы нарықтың қалған бөлігімен бірге төмендеді.

Бұл сізді неліктен дивидендтік ETF-ті зерттеуге уақыт бөлесіз деп ойлайсыз, әсіресе олардың ағымдағы кірістерін қарасаңыз: екеуі де шамамен 1.9% төлейді, бұл SPY 1.6% -дан сәл ғана көп.

Ең сорақысы, бұл қорлардың екеуі де (барлық ETF сияқты) негізгі индекске құлыпталған: NOBL барлық дивидендтер ақсүйектеріне ие болуы керек, ал VIG S&P АҚШ дивиденд өсірушілер индексіне бекітілген, ол АҚШ фирмаларының өнімділігін еліктеуге бағытталған. кем дегенде 10 жыл бойы өздерінің төлемдерін жыл сайын көтерді.

Басқаша айтқанда, индекстерге байланған қорлардың ешқайсысы дивидендтік апаттан құтыла алмайды. AT & T
T
(Т), Біз бұған дейін жылына бір тиындық өсімдерді бағалаған болатынбыз. Содан кейін өткен жылы ол WarnerMedia бизнесінің спинфінің бөлігі ретінде төлемін қысқартты. Көп ұзамай оның Аристократтардағы мүшелігі жойылды.

Бірақ шындық, AT&T NOBL-ді төмен түсірді жылдар бойы-және ETF өзінің негізгі индексін бұза алмағандықтан, ол сатуға дәрменсіз болды!

Бұл дивидендтік ETF-терден аулақ болуымыздың және оның орнына тездетілген төлемдері бар акцияларды ұстануымыздың басты себебі. Жеке портфолиоларымызды басқара отырып, біз әлемдегі AT&T-ден жалтарып, оның орнына ақшамызды Reliances-ке сала аламыз.

Бретт Оуэнс - бас инвестициялық стратег Қарама-қарсы Outlook. Табыс туралы көбірек идея алу үшін оның соңғы арнайы есебін тегін алыңыз: Сіздің ерте зейнеткерлік портфолиоңыз: үлкен дивидендтер - ай сайын - мәңгілік.

Ашу: жоқ