Бұл «инфляциядан жоғары табыс табу» тәжірибесі бар жалғыз актив класы — міне 3 жылы оны сатып алудың 2022 ақылды жолы.

ФРЖ-ның пікірінше, инфляция бұдан былай «өтпелі» емес, американдықтар 2022 жылы тағы бір соққы алу үшін өздерінің сатып алу қабілетіне дайындалуда.

Бірақ инфляция қысқы күйден шығып жатыр ма, әлде біз аю нарығына бет алып бара жатырмыз ба, жеке қаржы сарапшысы Сюзе Орманның айтуынша, сіз әлі де ұзақ уақытқа акцияларға сүйенуіңіз керек.

«Ұзақ мерзімді қорлар инфляция факторынан кейін ең жақсы табыстарды әкелді», - деп жазды Орман өткен жылы блогында. «Облигациялар мен қолма-қол ақша инфляцияға қарсы тұру үшін күреседі; тек акциялардың инфляциядан көп пайда табу тәжірибесі бар».

Орманның кеңесі орынды. Бірақ қор нарығының кейбір бағыттары жоғары инфляция кезеңінде басқаларға қарағанда жақсы жұмыс істейді.

Мыңдаған долларды немесе күнделікті сатып алулардан «қосалқы ақшаны» инвестициялауды қалайсыз ба, келесі үш сектор 2022 жылы сізге қосымша серпін беруі мүмкін.

1. Банктер

Өз блогында Орман инвесторлар акциялардың құны құлдырайтын кезеңдерден өтуге дайын болуы керек дейді.

Бірақ бұл сонымен қатар жоғары сөредегі акцияларды арзан бағамен сатып алуға мүмкіндік береді. Келесі кері қайтару орын алғанда (және солай болады), инвесторлар бірінші кезекте іздегісі келетін бір жер бар: банктер.

Басқа салалардың басым көпшілігінен айырмашылығы, банктер активке сезімтал табиғатына байланысты ФРЖ күшейген кезде жақсы табысқа жетеді. Пайыздық мөлшерлемелер көтерілген кезде облигациялар мен несиелер сияқты банк активтері депозиттер сияқты міндеттемелерінен жоғары көтеріледі.

Ставкалардың жоғарылауы сонымен қатар банктердің жинақ шотындағы пайыздар мен қазынашылықтан тапқандары арасында кең таралуға мүмкіндік беретінін білдіреді.

Банк акцияларын сатып алудың тағы бір керемет жағы - бұл бөшкедегі балық ату сияқты.

Bank of America, Citigroup және Wells Fargo сияқты елдегі ең ірі екі немесе үш банкті таңдап алыңыз, сонда сізге қажетті пайыздық мөлшерлемелердің өсуіне оң әсер ету керек.

2. Сақтандыру

Тіпті адамдар қымбаттауды өтеуге көмектесу үшін бюджеттерін қысқартқан кезде де, біз автомобильді және өмірді сақтандыру сыйлықақыларының еш нәрсеге қарамастан өзгеретінін білеміз.

Тарих жалғасуда

Бұл дегеніміз, сақтандыру ең қызықты сала болмаса да, бұл көптеген портфельді қорғауды қамтамасыз ете алатын қорғаныс бизнесі, әсіресе сақтандырушылар әдетте тарифтер көтерілген кезде «жүзу» бойынша жақсы табыс табатындықтан.

Оның үстіне, сақтандырушылар акционерлеріне дивидендтерді жиі төлейді, яғни жылына бірнеше рет аздап қосымша ақшаға сенуге болады.

Сақтандыруға инвестиция салуға мүдделі адамдар үшін Chubb, Allstate және MetLife - бұл саладағы үлкен, көк чипті атаулардың кейбірі.

3. Бағалы металдар

Қымбат металдарға инвестициялау туралы сөз болғанда, бұл акциялар алтынға тең болуы мүмкін.

Алтын мен күміс ұзақ уақыт бойы қауіпсіз баспана активтері болып саналды, яғни бәрі сәтсіздікке ұшыраған кезде олардың құны шынымен дақ түсірмейді.

Сіз әрқашан бағалы металл құймаларын немесе монеталарды сатып ала аласыз, бірақ тау-кен қорлары мен ETF-тер кеңістікке төмен бағамен және қойма табуды қажет етпей инвестициялауға мүмкіндік береді.

Сонымен қатар, Rio Tinto және Freeport-McMoRan сияқты ірі әртараптандырылған тау-кен компаниялары мыс сияқты металдарды қазып алады, олар қазіргі уақытта электромобиль өндірісіндегі рөліне байланысты қарқынды сұранысқа ие.

Тарихи тұрғыдан алғанда, металдардан ақша табудың ең жақсы уақыты - дәл қазір сияқты инфляцияның өсуіне дайын болған кезде.

2022 жылы инфляцияның жақсы хеджирлеуі

Әрине, Орманның кеңесі қор нарығынан тыс бірнеше тартымды инфляция хеджирлеуін елемейді.

Мысалы, бейнелеу өнері.

Citi жаһандық өнер нарығы диаграммасына сәйкес, заманауи өнер туындылары соңғы 500 жыл ішінде S&P 174-ден 25% асып түсті.

Және бұл әртараптандырудың танымал тәсіліне айналуда, өйткені бұл қор нарығына өте аз корреляциясы бар нақты физикалық актив.

-1-ден +1-ге дейінгі шкала бойынша, 0 мүлде ешқандай сілтемені білдірмейді, Citi қазіргі заманғы өнер мен S&P 500 арасындағы корреляция соңғы 0.12 жыл ішінде небәрі 25 болғанын анықтады.

Бэнси мен Энди Уорхол сияқты өнерге инвестиция салу бұрын тек ультра байлар үшін ғана таңдау болатын. Бірақ жаңа инвестициялық платформамен сіз Джефф Безос пен Билл Гейтс сияқты көрнекті өнер туындыларына инвестициялай аласыз.

Бұл мақала тек ақпарат береді және оны кеңес ретінде түсінуге болмайды. Ол ешқандай кепілдіксіз беріледі.