осы мақала рұқсатымен қайта басылады NerdWallet. Бұл бетте берілген инвестиция туралы ақпарат тек білім беру мақсаттарына арналған. NerdWallet кеңес беру немесе брокерлік қызметтерді ұсынбайды, сондай-ақ инвесторларға белгілі бір акцияларды, бағалы қағаздарды немесе басқа инвестицияларды сатып алуға немесе сатуға кеңес бермейді.
Жаңадан бастаған және тәжірибелі инвесторлар инфляция, соғыс және пандемия әсер еткен белгісіз инвестициялық ортада шарлауда.
Мыңдаған Berkshire Hathaway көрсеткендей, қаржылық айқындық пен стратегия сұранысқа ие
BRK.B,
30 сәуірде Небраска штатының Омаха қаласында жылдық конференциясы үшін кездескен немесе CNBC арнасында тікелей эфирді көрген акционерлер.
Berkshire Hathaway компаниясының төрағасы және бас директоры Уоррен Баффет, әлемдегі ең бай адамдардың бірі. 91 жастағы инвестор және бизнес-аңыз өзінің стратегиялық қаржылық кеңестерімен және ерлігімен танымал. Мұнда сіз одан инфляция, индекстік қорлар және құнды инвестиция туралы не біле аласыз және қаржылық портфельді деңгейге көтеру үшін бүгін не істей аласыз.
1. Инфляция инвесторлардың бақылауынан тыс
Инфляция Баффет 30 сәуірде инвесторларға «барлық дерлік алаяқтықпен айналысады» деп еске салды. Тауарлар мен қызметтердің бағасы өсіп жатыр, яғни АҚШ доллары бір-екі жыл бұрын сатып алғанынан азырақ сатып ала алады.
Ондаған жылдар бойы жалақының тоқырауымен айналысатын АҚШ отбасылары қазір азық-түлік, газ және баспана бағасының өсуімен күресуде. Нарықтағы өзгерістер мен жаһандық оқиғалар жеке инвестордың ықпал ету аясынан тыс болса да, тұтынушылар өздері басқара алатын нәрселерге назар аударғаны дұрыс. Көп жағдайда бұл сіздің инвестициялық стратегияңыздың бағытын ұстануды білдіреді - ақыр соңында, Баффет кеңес бергендей, ұзақ мерзімді инвестициялау әдетте инфляцияны жеңудің ең жақсы жолы болып табылады.
Сондай-ақ қараңыз: Уоррен Баффеттің инвестициялық шеберлігі зерттеушілер оның инвестициялық кодын бұзған соң мәңгілікке жалғасады.
2. Индекстік қорлар қарапайым, тиімді әртараптандыруды қамтамасыз ете алады
Баффет үлкен жанкүйер қорлар индексі, S&P 500 сияқты белгілі бір нарық индексін көрсететін инвестициялық пакеттер: «Менің ойымша, көптеген адамдар үшін ең жақсы нәрсе - S&P 500-ге ие болу.
SPX,
индекстік қор», - деді Баффет 2022 жылдың мамырында.
Шығындары төмен индекстік қорлар әдетте белсенді басқарылатын қорларға қарағанда төмен комиссияларды алады және нарықтың немесе саланың әртараптандырылған бөлігін сатып алуға мүмкіндік береді. Іс жүзінде бұл сіздің инвестицияларыңыздың тәуекелін таратады, бұл тұрақсыз уақыттарда әсіресе маңызды.
Керісінше, «акцияларды таңдау» немесе жеке акцияларды сатып алу арқылы қаржылық портфельді белсенді басқару қымбат, уақытты қажет ететін және қауіпті болуы мүмкін. Сан-Францискода тұратын қаржы кеңесшісі Кевин Чейкстің айтуынша, бұл көбінесе ақталмайды: «Кәсіби ақша менеджерлерінің көпшілігі нарықты үнемі жеңе алмайды. Оларда бірнеше жақсы жылдар болуы мүмкін, бірақ қор менеджерлерінің 70-80% қор нарығында төмен жұмыс істейді ».
Деректер дәлелдейді: S&P Dow Jones индекстері белсенді басқарылатын қорлардың 80%-ға жуығы 1500 жылы S&P Composite 2021 көрсеткішінен төмен нәтиже көрсеткенін хабарлады. «Уақыт өте жақсы жұмыс істемеуі мүмкін нәрсе үшін жоғары шығындарды төлеу портфолиоңызға көп нәрсе қоспайды», - дейді Чейкс.
30 сәуірде акцияларды таңдау туралы сұраққа Баффет былай деді: «Біз [Баффет пен Чарли Мунгер, Berkshire Hathaway төрағасының орынбасары] қор нарығы дүйсенбіде ашылған кезде не істейтінін білмейміз. Бізде ешқашан болған емес». Ол былай деп жалғастырды: «Менің ойымша, біз нарықтың не істейтініне байланысты сатып алу немесе сату керек деп айтқан немесе ойлаған кезде біз ешқашан шешім қабылдаған жоқпыз. Немесе экономиканың не істейтіні туралы. Біз білмейміз» деп жауап берді.
Индекс қорларынан бастау үшін S&P 500, Dow Jones Industrial Average сияқты индексті таңдаңыз.
DJIA,
Nasdaq Composite
COMP,
немесе Wilshire 5000 және сол индексті қадағалайтын қор. Көптеген инвесторлар индекстік қорларды шығыстардың арақатынасы бойынша немесе сіздің инвестицияңыздың пайызы ретінде көрсетілген жылдық төлеміңізді таңдайды. Содан кейін сатып алуға дайын болсаңыз, мұны брокерлік шот немесе IRA сияқты инвестициялық шот арқылы жасауға болады. 401(k)s сияқты жұмыс беруші демеушілік ететін зейнеткерлік жоспарлар да индекстік қорларға қол жеткізуді ұсына алады.
3. Құнды инвестициялау сенімді стратегия болуы мүмкін
Баффет 1974 жылы Forbes журналына берген сұхбатында: «Компанияны иеленгіңіз келгендіктен сатып алыңыз, себебі акцияңыз өскенін қалағаныңыз үшін емес», - деді Баффет.
Құнды инвестициялау дегеніміз жоғары сапалы акцияларды ең дұрысы құнды бағамен сатып алу және оларды жылдар бойы ұстау.
Сондай-ақ сіздің құндылықтарыңызға сәйкес инвестициялау бар, ол инвестиция салған кезде сіздің әлеуметтік, сенім, экологиялық немесе моральдық сенімдеріңізді ескеруді қамтиды.
Баффет екі стратегияны ұстану арқылы өзі үшін өте жақсы жұмыс жасады. Мысалы, биылғы жыл сайынғы конференцияда Баффет Berkshire Hathaway Activision Blizzard ойын компаниясының 15 миллион акциясын сатып алғанын хабарлады. Сатып алу Баффеттің жоғары өсу әлеуетіне негізделген акцияларды таңдаудың орнына тартымды бағамен бағаланбаған инвестицияларды таңдау стратегиясының соңғы мысалдарының бірі болып табылады.
Беркшир Хэтэуэйдің сенімі жағдайында Баффет төрт негізгі салаға басымдық берді: сақтандыру, Apple
AAPL,
темір жолдар (BNSF Railway) және энергетика. Баффет 2021 жылғы Акционерлерге жазған хатында теміржолдарды «американдық сауданың бірінші артериясы» және «Америка үшін де, Беркшир үшін де таптырмас байлық» ретінде сипаттайды. Темір жол ұсынатын қызметтерге және олардың қоршаған ортаға тигізетін әсеріне сенім Баффеттің инвестициясының негізі болып табылады. «Егер BNSF тасымалдайтын көптеген маңызды өнімдер оның орнына жүк көлігімен тасымалданса, Американың көміртегі шығарындылары жоғарылайды», - деп жазды ол.
Тіпті 100 немесе 1,000 доллар инвестициясы бар адамдар үшін құндылықтарыңызға негізделген инвестиция әлі де маңызды мәселе болуы мүмкін. Cheeks клиенттерге инвестициялау кезінде құндылыққа негізделген таңдауларды жасауға көмектеседі. «Сізге не істеу керек екеніне назар аударайық. Сосын мұны әсерлі немесе қайырымдылық сияқты белгілі бір объектив арқылы қалай жасауға болатынын қарастырайық », - дейді ол.
Егер сіз құнды инвестициялауға қызығушылық танытсаңыз, бүгінгі қор нарығындағы төмен бағаланған және назардан тыс қалған компанияларды зерттеуіңіз керек - бұл жақында болғандай нарық айтарлықтай төмендеген кезде оңайырақ.
Көбірек білу үшін: Мен қанша инвестициялауым керек? | Қалай инвестициялауға болады: Эп. 1
Сіздің құндылықтарыңызға сәйкес инвестициялауға келетін болсақ, көптеген брокерлерде индекстік қорларды немесе басқа инвестицияларды сүзуге мүмкіндік беретін скрининг құралдары бар. экологиялық, әлеуметтік және басқару (ESG) іскерлік тәжірибелер.
NerdWallet ішінен көбірек
Alieza Durana NerdWallet үшін жазады. Электрондық пошта: [электрондық пошта қорғалған].
Дереккөз: https://www.marketwatch.com/story/three-lessons-from-warren-buffett-worth-paying-attention-to-right-now-11652474459?siteid=yhoof2&yptr=yahoo