Активтерді бөлудің пайлық қорлары инвесторлар арасында танымал болды, өйткені бұл біріктірілген инвестициялар бір, кәсіби басқарылатын қордағы бірнеше актив кластарына қол жеткізудің қарапайым әдісін ұсынады. Кең ауқымы активтерді бөлу қорлар ультра консервативтіден жоғары агрессивтіге дейін бар және олардың әрқайсысы жеке инвесторлар үшін бір холдинг немесе ішінара бөлу ретінде пайдаланылуы мүмкін. Консервативті орналастыру қорлары үлестік және борыштық бағалы қағаздардан, сондай-ақ ақша қаражаттары мен ақша қаражаттарының баламаларынан тұрады, оларда негізгі капиталды үлкен қарыз және ақшалай инвестициялау арқылы сақтауға бағытталған. Нарық құбылмалылығына алаңдайтын инвесторлар немесе портфельдерінің барлығынан немесе бір бөлігінен кіріс алғысы келетіндер инвестициялық мақсаттарға оңай жету үшін консервативті бөлу қорларын пайдалана алады.
Консервативті үлестік инвестициялық қорлар үлестік капиталға ауыр инвестициялардағы күшті ауытқулардан демалуды ұсынса да, олар әрбір инвестор үшін қолайлы емес. Олар облигациялар мен қолма-қол ақшадағы жалпы активтердің көбірек шоғырлануына ие, бұл инвесторлардың ұзақ мерзімді перспективада капиталдың өсуіне қол жеткізу мүмкіндігін азайтады. Сонымен қатар, кейбір облигациялар мен ақшалай инвестициялар инфляцияның өсу қарқынына төтеп беру үшін қиынға соғады, бұл консервативті бөлу қорларының кірістілігін кейде минималды етеді.
Дегенмен, дивидендтер мен пайыздар арқылы кіріс алу әлеуеті бар инвестициялық портфельдің негізгі балансын сақтауға мүдделі инвесторлар инвестициялық портфельдің бір бөлігі немесе бір холдинг ретінде консервативті бөлу қорларын барынша қолайлы деп таба алады. Бірқатар консервативті активтерді бөлу қорлары инвесторларға белгілі инвестициялық қор провайдерлері арқылы қол жетімді, соның ішінде Vanguard, American Funds, T. Rowe Price және Thrivent, олардың қаражаты осында көрсетіледі.
Авангард салықпен басқарылатын теңгерімді қор (VTMFX)
«Авангардтың салықпен басқарылатын теңгерімді қоры» - бұл Vanguard тобы арқылы инвесторларға қолжетімді болатын консервативті үлестік қор. 1994 жылы құрылған бұл өзара қор инвесторларға федералды түрде өндірілетін салықты тиімді қайтаруды қамтамасыз етуге тырысады. салықтан босатылған табыс, ұзақ мерзімді капиталдың өсуі және қарапайым сомада ағымдағы салық салынатын табыс. Әдетте қордың 8.0 миллиард долларлық активтері АҚШ қор нарығының орташа және ірі капиталдандыру сегменттері мен федералды салықтан босатылған муниципалды облигациялар арасында бірдей инвестицияланады.
Пайлық қор құрылған күннен бастап 7.60% орташа жылдық кірістілік мөлшерлемесіне қол жеткізді және оның шығыс коэффициенті 0.09 жылдың 12 тамызындағы жағдай бойынша 2022% болды. Инвесторлардан ең аз $10,000 XNUMX бастапқы инвестиция талап етіледі. Қордағы ең ірі холдингтерге Apple Inc. (AAPL), Microsoft корпорациясы (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) және Alphabet Inc. (GOOGL).
Американдық қорлардың салықтық жеңілдіктер қоры (TAIAX)
Американдық қорлардың салықтық жеңілдікті кіріс қоры инвесторларға американдық қорлардың өзара қорлар тобы арқылы ұсынылады және 2012 жылы құрылған. Бұл консервативті бөлу қоры инвесторларға өз активтерін өсіруге, сондай-ақ салықтан босатылған табыс алуға көмектесуге бағытталған. Инвестициялық пай қорының әртүрлі комбинациялары мен салмақтары бар бірнеше американдық қор ұсыныстарынан тұрады, олардың көпшілігі негізгі инвестициялардан кіріс алуға ұмтылады. Американдық қорлардың салықтық жеңілдікті кіріс қоры бар қор менеджерлері инвестициялық таңдауға назар аударады дивиденд төлейтін акциялар өсу және кіріс қорларын, үлестік кіріс қорларын, баланстық қорларды және облигация қорларын қосу арқылы.
Пайлық қор құрылғаннан бері 6.47% орташа он жылдық кірісті құрады және шығыс коэффициенті 0.64% құрайды. Қорға $250 бастапқы инвестиция қажет. Инвестициялық қор құрамындағы топ холдингтерге Американың салықтан босатылған облигациялар қоры, американдық жоғары кірісті муниципалдық облигациялар қоры, капиталдың әлемдік өсу және кіріс қоры және Вашингтонның өзара инвесторлар қоры кіреді.
T. Rowe Price жеке стратегиясының кіріс қоры (PRSIX)
T. Rowe Price жеке стратегиясының кіріс қоры 1994 жылы құрылды. Қорды басқару командасы бірінші кезекте кіріске және екіншіден капиталдың өсуіне инвестиция таңдауына назар аудара отырып, инвесторларға уақыт өте келе ең жоғары жалпы табысты қамтамасыз етуге тырысады. 40 жылдың 2.25 шілдесіндегі жағдай бойынша қордың 31 миллиард АҚШ доллары көлеміндегі активтерінің шамамен 2022%-ы акцияларға инвестицияланған, ал қалған бөлігі облигациялар, ақша нарығының бағалы қағаздары және қолма-қол ақша арасында бөлінген. Кейбір жағдайларда қор ағымдағы нарықтық конъюнктураға немесе болжамға негізделген нақты актив сыныбының салмағын түзете алады.
T. Rowe Price Жеке Стратегиясының кіріс қоры құрылған сәттен бастап 6.95 жылдың 30 маусымына дейін 2022% орташа жылдық табыстылық мөлшерлемесіне қол жеткізді және 0.60 жылдың 31 шілдесіндегі жағдай бойынша шығыстардың арақатынасы 2022% құрайды. Қор ең аз талап етеді $2,500 бастапқы инвестиция. Қор холдингтерінің арасында Alphabet, Amazon.com және Microsoft компаниялары бар.
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund - бұл 1997 жылы құрылған және Thrivent инвестициялық тобы арқылы инвесторларға қолжетімді болатын консервативтік үлестік пай қоры. Пайлық қор инвесторларды сақтай отырып, табыспен қамтамасыз етуге ұмтылады ұзақ мерзімді капиталдың өсуі. Қордың 901.10 миллион долларлық активтері жай акцияларға, артықшылықты акцияларға және айырбасталатын акцияларға бағытталған үлестік бөлігі бар үлестік бағалы қағаздар мен борыштық бағалы қағаздардың комбинациясына салынған. Қор құрамындағы борыштық бағалы қағаздар кез келген несиелік сапада және кез келген өтеу мерзімінде болуы мүмкін және тәуекелі жоғары облигацияларды, ноттарды, борыштық міндеттемелерді немесе басқа борыштық міндеттемелерді қамтуы мүмкін. Қор менеджерлері өз қалауы бойынша биржалық қордың баламаларына инвестициялай алады.
Құрылған күннен бастап Thrivent Diversified Income Plus қоры 10 жылдың 4.82 шілдесіндегі жағдай бойынша 0.71 жылдық орташа жылдық кірісті 29% құрады және шығыс коэффициенті 2022% құрайды. Қорға ең аз $2,000 бастапқы инвестиция қажет. Инвестициялық қор құрамындағы топ холдингтерге Федералдық Ұлттық Ипотекалық Қауымдастығы Кәдімгі 30-жылдық өту және Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund кіреді.
Дереккөз: https://www.investopedia.com/articles/investing/101215/top-4-conservative-allocation-mutual-funds.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo