Инфляцияның өсуіне қарамастан, көптеген инвесторлар қолма-қол ақша жинайды.
UBS қаңтар айында 900 американдық инвестор мен 500 бизнес иесі арасында сауалнама жүргізді.
Джанлука Колла/Блумберг
Бұл маңызды нәтиже
UBS
Global Wealth Management компаниясының өткен аптада жарияланған төртінші тоқсандағы Инвесторлардың көңіл-күйі туралы есебі.
Қаңтар айында сауалнамаға қатысқан АҚШ-тың жоғары құны бар инвесторларының 10 пайызы олардың портфолиосының 56 пайыздан астамы қолма-қол ақша мен компакт-дискілер сияқты баламалары бар екенін айтты. Олардың 41%-ы инфляцияның қолма-қол ақша құнына әсер етуіне алаңдайтынын айтса, XNUMX%-ы инвестициялау үшін қолайлы мүмкіндікті күтіп отырғанын айтты.
Сонымен қатар, UBS сауалнамасына қатысқан американдық инвесторлардың көпшілігі инфляция 2022 жылға дейін сақталады деп сенеді, ал 62% оның 12 айдан астам уақытқа созылатынын айтты.
Қаржылық кеңесшілер үшін бұл клиенттердің қолма-қол ақшаны бөлуді қамтамасыз ету үшін жақсы уақыт болуы мүмкін. Тым көп қолма-қол ақша ұстау инфляцияның өсуі кезеңінде ақшаны жоғалтуға әкелуі мүмкін. Тұтыну бағасы қаңтарда бір жылмен салыстырғанда 7.5%-ға өсті, бұл соңғы төрт онжылдықтағы ең жоғары көрсеткіш.
«Клиенттердің қолма-қол ақшаларымен не істеу керектігін анықтаудағы бірінші қадам - олардың жалпы байлығының қанша бөлігі қолма-қол ақшада немесе басқа да жоғары өтімді және қауіпсіз құралдарда болуы керек екенін бағалау», - дейді UBS Global Wealth Management үшін Америкадағы активтерді бөлу бөлімінің басшысы Джейсон Драхо .
Бұл шешім қабылданғаннан кейін кеңесшілер ақшаны қауіпсіз, қысқа мерзімді инвестициялар арасында оңтайлы түрде қалай бөлуге болатынын ұсына алады. «Кез келген қалдық қолма-қол ақшаны ұзақ мерзімді мақсаттарды қолдайтын инвестициялық стратегияларға орналастыруға болады, бұл олардың бар активтерді бөлуге, тәуекелдерге төзімділігіне, балама активтерге артықшылық беруге және т.б. байланысты», - дейді ол.
Сондай-ақ АҚШ инвесторлары нарықтың құбылмалылығына алаңдайтынын айтты, бұл қаңтардың акциялар үшін қаншалықты қатыгез болғанын ескере отырып, таңқаларлық емес. Ақпан айы да күрделі болады, бұл қаржылық кеңесшілерге стратегияны талқылау үшін клиенттермен, әсіресе ашуланшақ адамдармен байланысу мүмкіндігі.
UBS сауалнамасына қатысқан инвесторлардың 39 пайызы нарықтың құлдырауы туралы алаңдаушылық білдірді. Сауалнамаға қатысқан американдық инвесторлардың 35%-ы құбылмалылық жағдайында қоржындарына акцияларды қосу мүмкіндігін қарастыра алатынын айтты. 31 пайызы портфельдік хеджирлеуді қосуды ойластыратынын айтты, ал XNUMX пайызы қолма-қол ақшаны азайту туралы ойлайтынын айтты, ал XNUMX пайызы жылжымайтын мүлікті қосу мүмкіндігін қарастырғысы келетінін айтты.
Жаһандық есептің АҚШ бөлігінде 900 американдық инвестор мен 500 бизнес иесі сауалнама жүргізді. Инвесторлардың инвестицияланатын активтерінде кемінде 1 миллион доллар болды. Бизнес иелерінің жылдық табысы кемінде 1 миллион доллар және өздерінен басқа кем дегенде бір қызметкері болды.
Жазыңыз [электрондық пошта қорғалған]
Дереккөз: https://www.barrons.com/advisor/articles/ubs-wealthy-investors-cash-allocation-51644872852?siteid=yhoof2&yptr=yahoo