Қаржылық тәртіп жөніндегі уәкілетті органның (FCA) жақында жүргізген тергеуінен кейін бірнеше фактілер анықталды қарсылас банктер қаржылық қылмысты бақылауда үлкен кемшіліктер болды және оларға баға беруді жақсарту қажет қаржылық қылмыс жалпы тәуекел.
Шынында да, 2021 және XNUMX жылы жүргізілген шолуға сәйкес, қарсылас банктер белгілі бір жағдайларда өз клиенттерінің қаржылық қылмыс тәуекелін бағалауды орындамағаны анықталды. жарияланған Жұма, 22 сәуірде FCA.
Қарастырылып отырған бәсекелес банктер сала үшін салыстырмалы түрде жаңа болып табылатын және тез және қарапайым өтінім беру процедурасын қамтамасыз ететін банктер болды. Атап айтқанда, ол негізінен цифрлық банктерден тұратын алты бәсекелес бөлшек банктен тұрды және барлығы сегіз миллионнан астам клиентке қызмет көрсетті.
Сара Притчард, FCA нарығының атқарушы директоры:
«Челленджер банктері Ұлыбританияның бөлшек банктік ұсынысының маңызды бөлігі болып табылады. Дегенмен, шотты жылдам және оңай ашу мен қаржылық қылмысты бақылаудың сенімді құралдары арасында ымыраға келу мүмкін емес. Челленджер банктер осы шолудың нәтижелерін қарастырып, зиянның алдын алу үшін өздерінің қаржылық қылмыс жүйелерін жетілдіруді жалғастыруы керек ».
Қарау жақсы тәжірибенің кейбір дәлелдерін тапты
Егжей-тегжейлі тергеу жүргізгеннен кейін шолу тобы клиенттерді жылдам анықтау және аутентификациялау үшін технологияны шығармашылықпен пайдалану сияқты тамаша тәжірибенің кейбір белгілерін тапты.
Encompass корпорациясының өнеркәсіп және реттеу мәселелері жөніндегі жаһандық басшысы, доктор Генри Балани өз түсінігімен бөлісті. Финболд мәселе бойынша:
«Соңғы жылдары Челленджер және цифрлық банктер өздерінің клиенттік базаларында үлкен өсуді бастан өткерді, дегенмен бұл жылдам масштабтау сәйкестік бағдарламалары әрқашан қарқынын сақтай бермейтінін білдірді. Жаңа нарықтарға кеңейе отырып, клиенттер мен транзакциялардың ұлғайған көлемдерімен күресу қаржылық қылмысқа қарсы бастамаларға күрделілік қосты.
Ол:
«Ең жақсы үлгідегі KYC автоматтандыруды қолдану банктер үшін мәселені тиімді шешудің жалғыз жолы болып табылады. Инновациялық технологияны пайдалану тұтынушылардың саяхаты мен тәжірибесін жақсарта отырып, ауқымдағы сәйкестіктің үздіксіз жоғары стандарттарын қамтамасыз етеді.
Жалпы алғанда, бәсекелес банктердің цифрлық сараптамасы сияқты Революция белгілі. Десе де, жоғары деңгейлі тұтынушылар өсімін ұстап тұру, сонымен қатар өсіп келе жатқан қаржылық қылмыс қаупін басқару қажеттілігі барлық қаржы институттары тарапынан үздіксіз инновацияны қажет етеді.
Дереккөз: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/