Авангард облигациялар қайтып келді дейді. Мұнда сіз ақша табуға болады

Нарықтар мүмкін болатын алаңдаушылықты көрсетеді тереңдеу, Vanguard облигациялар ұзақ мерзімді инвесторларға жоғары кірістілікпен ақша табу мүмкіндігін ұсына алады дейді инфляция. Сонымен қатар, қаржы фирмасы инвесторлар облигацияларды «жылдың көп бөлігін тәуекелдік активтермен корреляцияға жұмсағаннан кейін акцияларды тұрақты хеджирлеу» ретінде пайдалана алады деп санайды. Облигацияларға инвестициялаудың пайдасы мен тәуекелдерін бөліп көрейік.

A қаржылық кеңесші инвестицияларыңызды қорғау және ақша табудың жаңа мүмкіндіктерін анықтау үшін қаржылық жоспар құруға көмектесуі мүмкін.

Неліктен Vanguard облигациялармен ақша табуға болады деп ойлайды

А.Н. жылы 2022 жылдың бірінші жартыжылдығына шолу, Vanguard нарықтар кері шегінбес бұрын Федералдық резервтің мөлшерлемелерді қаншалықты көтере алатынын қайта қарастыруға мәжбүр болды дейді. Бұл инвесторларға мүмкіндік туғызды облигациялармен ақша табу.

«Ұзақ мерзімді инвесторлар қуануы керек – алдағы бес жылда немесе одан да ұзақ мерзімде күтілетін инфляциядан жоғары кірістілік қазынашылық нарығында 2020 жылдың наурыз айындағы COVID-тің алғашқы дүрбелеңі кезінде қысқаша өсуден бері алғаш рет бар. Нақты табыс іздейтіндер үшін бұл қазір де бар», - деді қаржы фирмасы шолуында.

Анықтама үшін, Федералды резерв жүйесі 5 мамырда, 15 маусымда және 27 шілдеде мөлшерлемелерді көтерді, соңғы уақытта мөлшерлемелерді 75 базистік тармаққа көтерді. Дүние жүзіндегі орталық банктер де мөлшерлемелерін жоғарылатты. «Қазір нарықтар ФРЖ жылдамырақ жүріп жатқанын, бірақ тезірек кері шегінетінін көреді», - дейді Vanguard.

2022 жылдың бірінші жартысының көп бөлігін тәуекелдік активтермен байланыстырғаннан кейін, Vanguard облигациялар да акцияларға қарсы тұрақты хеджирлеу ретінде әрекет ете бастады дейді. «Алда әлсіреген экономика белгілері облигациялардың портфельді әртараптандырушы ретіндегі рөлін растауы мүмкін».

Инвесторлар облигациялардың дәстүрлі түрде акцияларға қарағанда қауіпсіз инвестиция ретінде қарастырылғанын ескеруі керек. Бірақ кірістілігі төмен болған кезде облигациялардың көпшілігі инфляцияны жеңу үшін міндетті түрде хеджирлеу ретінде пайдаланылмайды. Бір ерекше ерекшелік Қазынашылық инфляциямен қорғалатын бағалы қағаздар (TIPS), бұл тұтыну бағасының индексімен (ТБИ) бірге инвестицияның негізгі сомасын арттыруға мүмкіндік береді.

Тарих жалғасуда

Облигациялар қалай жұмыс істейтінін түсіну

Облигациялар тұрақты табыс инвестициялар, яғни инвесторлар оларды сатып алмас бұрын олардың қайтарымы қанша болатынын біледі. Сіз облигацияны сатып алғанда, сіз үкіметке немесе компанияға несие бересіз. Ұйым сізге уақыт өте келе пайызды қайтарады.

Облигация инвесторы ретінде сіз оның бағасын, өтеу мерзімін және купон мөлшерлемесі. Купондық мөлшерлеме – облигацияның сізге ұстаушы ретінде өтейтін жылдық мөлшерлемесі. Бұл мөлшерлеме облигацияның номиналды құнына негізделген, бұл эмитент өтеу мерзіміне жеткенде төлейтін сома. Және бұл тұрақты төлем болғандықтан, ол облигацияның қызмет ету мерзімі ішінде өзгеріссіз қалады.

Облигациялар қоржындарын акциялардан тыс әртараптандыруды көздейтін инвесторлар үшін ортақ негіз болып табылады. Олар көбінесе «қауіпсіз» инвестициялар ретінде қарастырылады және зейнеткерлікке жақындаған инвесторларға облигацияларды ұстауды көбейтуге кеңес беріледі. Сіз облигациялар бойынша акциялар сияқты екі таңбалы кіріс ала алмасаңыз да, облигациялар әдетте көбірек үйлесімділік пен болжамдылықты ұсынады.

Тұрақты кіріс мүмкіндіктері бүгін қайда

Барлық облигациялар бірдей жасалмайды. Олар тәуекел мен пайданың әртүрлі мақсаттары мен деңгейлерін ұсынады. Төменде сіздің портфолиоңызға ақша салуға болатын облигациялардың үш жалпы түрі берілген:

Жоғары табысты облигациялар. Жоғары кірісті облигациялар инвесторлар үшін табыс пен тұрақты табыс алуға бағытталған. Бұл облигациялар да жоғары тәуекелмен келеді. Сәйкес Bloomberg индексінің деректері, жоғары кірісті облигациялар шілде айында 5.9% өсіммен оң кірісті көрсетті, бұл соңғы онжылдықтағы ең үлкен көрсеткіш.

Қазынашылық облигациялар. Бұл АҚШ федералды үкіметі шығаратын мемлекеттік қарыздық бағалы қағаздар. Бұл облигацияны үкіметтен сатып алғанда, сіз әр алты айлық кезеңнің соңында пайызды қайтаруды күтесіз. 2022 жылдың бірінші жартысының көп бөлігінде қазынашылық облигациялардың нақты кірістілігі өтеу мерзімдерінің кең ауқымында төмендеді. Дегенмен, АҚШ Қаржы министрлігі бұл активтің бес жылдық, жеті жылдық, 10 жылдық, 20 жылдық және 30 жылдық кірістілікпен 0.43%-дан 0.91%-ға дейін өскенін айтады.

Муниципалдық облигациялар. Бұл облигациялар жергілікті және мемлекеттік органдармен байланысты. Муниципалдық облигациялар жоғары табысты облигациялар тәуекелінсіз сенімді кіріс ұсынады. Ал Vanguard бұл актив 3.21 маусымдағы жағдай бойынша 30% табыс әкелгенін айтады, бұл «ең жоғары федералды табыс салығы кронштейніндегі инвесторлар үшін салықпен түзетілген кірістілік 5.42% құрайды».

Bottom Line

Облигациялар 2022 жылы айтарлықтай өзгеріске ұшырауы мүмкін. Ал Vanguard жоғары табысты облигациялар, муниципалдық облигациялар және қазынашылық облигациялар ұзақ мерзімді инвесторларға ақша табу мүмкіндігін ұсына алады дейді.

Ақылды инвестицияға арналған кеңестер

• A қаржылық кеңесші облигациялар мен басқа инвестиция түрлерінің қоспасы бар теңдестірілген портфельді жасауға көмектесе алады. SmartAsset тегін құралы Сізге аймағыңызға қызмет көрсететін үш қаржылық кеңесшіге дейін сәйкестендіреді және қайсысы сізге сәйкес келетінін шешу үшін кеңесшіңіздің сәйкестігімен ақысыз сұхбат ала аласыз. Егер сіз қаржылық мақсаттарыңызға жетуге көмектесетін кеңесшіні табуға дайын болсаңыз, қазір бастаңыз.

• Портфолио үшін теңгерімді табуға көмек қажет болса, SmartAsset's активтерді бөлу калькуляторы не инвестициялау керектігін анықтауға көмектеседі.

Фото кредит: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov

Пост Авангард облигациялар қайтып келді дейді. Мұнда сіз ақша табуға болады бірінші пайда болды SmartAsset блогы.