Vanguard белгілі бір мақсатты қорларға енгізілген өзгертулер туралы айыптауларға байланысты Массачусетс штатының бағалы қағаздарды реттеушісімен есеп айырысу бөлігі ретінде 6.25 миллион доллар төлейді.
Елді мекен Авангард ретінде келеді кейбір тұтынушылардың сот ісімен бетпе-бет келеді бірдей мәселелер бойынша.
Мақсатты мерзімге арналған қорлар көптеген зейнеткерлік жоспарлардағы әдепкі таңдау болды және төмен ақыларды және инвестициялау әдісін іздейтін инвесторлар арасында танымал. Инвесторлар өздерінің күтілетін зейнетке шығу күніне шамамен сәйкес келетін қорды таңдай алады. Уақыт өте келе қор өз үлестерін негізінен акциялардан акциялар мен облигациялардың теңдестірілген қоспасына ауыстырады.
Dreamstime
Зерттеу фирмасының есебіне сәйкес, мақсатты қорлардағы активтер 3.27 жылдың соңындағы 2021 триллион доллардан 2.8 жылдың соңында 2020 триллион долларға дейін өсті. Таңғы жұлдыз.
Vanguard өзінің мақсатты күні қорларының екі нұсқасын ұсынды - біреуі бөлшек инвесторлар үшін және бірі институционалдық клиенттер үшін. Екеуі де бірдей стратегия мен инвестицияларды пайдаланды, бірақ институционалдық инвесторлар төменірек комиссия төледі. 2020 жылдың желтоқсанында Vanguard жариялады инвестициялық минимумдарды қысқартты институттық ҰҚК үшін 5 миллион доллардан 100 миллион долларға дейін. Бұл активтерді бөлшек саудадан институционалдық ҰҚҚ-ға ауыстыру бойынша бірқатар шағын зейнеткерлік жоспарларды итермеледі - бұл бөлшек сауда ТСҚ активтерін сатуға мәжбүр етті, бұл қаражатты салық салынатын шоттарда ұстайтын инвесторлар үшін капиталдың өсуіне әкелді.
Мемлекеттің бағалы қағаздар бөлімін басқаратын Достастық хатшысы Уильям Ф.Галвиннің айтуынша, ұзақ және қысқа мерзімді капитал өсімі 5,000-нан астам Массачусетс шотына таратылды. Агенттіктің айтуынша, Vanguard өзінің мақсатты қаражаттарын зейнеткерлікке шыққан жинақтарға арналған инвестициялық опция ретінде сатады.
Есеп айырысу ақшасының көп бөлігі - 5.5 миллион доллар - Массачусетс реттеушісіне сәйкес, олар капитал өсімін бөлу нәтижесінде туындаған салық міндеттемелерін жабу үшін жарамды Массачусетс инвесторларына жіберіледі. Vanguard сонымен қатар Массачусетс Достастығына 500,000 XNUMX доллар көлемінде бір реттік төлем жасайды.
«Менің кеңсем Массачусетс штатының инвесторлары үшін маңызды жеңілдікті қамтамасыз ете алғанына қуаныштымын», - деді Галвин мәлімдемесінде. «Бұл ерекше капиталдың өсуі Vanguard компаниясының негізгі көше инвесторларына қарағанда өте бай акционерлерге пайда әкелу туралы саналы шешімінен туындады».
Vanguard келісімнің бөлігі ретінде ешқандай заң бұзушылықты мойындамады немесе жоққа шығармады.
«Біз бұл мәселені артқа тастап, ұзаққа созылатын процестің құны мен алаңдауынан аулақ болғанымызға қуаныштымыз», - деді компания өкілі. «Клиентке тиесілі ұйым ретінде Vanguard инвесторлар мен зейнеткерлерге пайда әкелу үшін шығындар мен инвестициялық минимумдарды төмендетудің ұзақ тарихы бар. Біз көбірек американдықтарға қаржылық мақсаттарына жетуге көмектесу үшін инвестицияның құны мен күрделілігін азайтуға дайынбыз».
Vanguard - әлемдегі ең ірі активтерді басқарушылардың бірі. Өзінің арзан қорларымен танымал компания 30 миллионнан астам инвесторларға қызмет көрсетеді және 8 триллион доллардан астам активтерді қадағалайды.
Vanguard-ты сотқа берген инвесторлар өздерінің және компанияның мақсатты қорларына инвестиция салған басқа Vanguard клиенттерінің атынан топтық әрекет ету мәртебесін іздейді.
Сотта айтылғандай, Vanguard компаниясының жаңа инвестициялық минимумдары тудырған сатылым нәтижесінде компанияның бөлшек сауда қорлары акцияларды өтеу үшін қолма-қол ақша жинау үшін активтерінің 15% -ын сатқан. Осылайша, қорлар талап-арызға сәйкес, заң талабына сәйкес қорлардың қалған инвесторларына бөлінетін капитал өсімін жүзеге асырды.
Филадельфиядағы федералды сотқа 14 наурызда берілген талап бойынша «Бұл зейнеткерлік жоспарларға зиянын тигізбесе де, салық салынатын инвесторларды салық сөмкесін ұстауға мәжбүр етті». Іс қарауда.
Сотқа сәйкес, Vanguard-тың кем дегенде 5 миллион доллар инвестицияланған жоспарлар үшін бөлшек сауда қорының алымдарын төмендету немесе екі қорды біріктіру сияқты басқа нұсқалары бар еді. Сайып келгенде, Авангард қорларын біріктірді 2021 жылдың қыркүйегінде. Мұның инвесторлар үшін салықтық салдары болған жоқ.
Достастық хатшысы бұл мәселені қаңтар айында зерттей бастағанын және Массачусетс штатындағы жарамды инвесторларға олардың Vanguard-тан қаржылық қалпына келтіру құқығы болуы мүмкін екенін хабарлауды жоспарлап отырғанын айтты. Массачусетс штатында ең агрессивті мемлекеттік бағалы қағаздарды реттеушілердің бірі бар. Мысалы, жақында агенттік пресстелген делдалдар олар клиенттердің қолма-қол ақша шоттары бойынша кірісті арттыруды көздегені туралы. Өткен жылы, ол MassMutual бірлігіне айыппұл салды Мем акцияларын талқылайтын YouTube бейнелерімен танымал болған Кит Гиллді қоса алғанда, қызметкерлерінің әлеуметтік желілердегі белсенділігін қадағаламағаны үшін 4 миллион доллар. Достастық хатшысы сонымен қатар брокерлерден клиенттердің мүдделеріне сай әрекет етуді талап ететін фидуциарлық ережені енгізуге тырысты; мемлекеттік судья ережені алып тастады наурызда Robinhood Financial реттеушіні сотқа бергеннен кейін.
Эндрю Уэлшке хат жазыңыз [электрондық пошта қорғалған]
Дереккөз: https://www.barrons.com/advisor/articles/vanguard-target-date-capital-gains-massachusetts-51657222182?siteid=yhoof2&yptr=yahoo