Уоррен Баффет, Berkshire Hathaway компаниясының төрағасы және бас атқарушы директоры.
Эндрю Харрер / Блумберг
Berkshire Hathaway
Бас директор Уоррен Баффет компания акционерлерінің биылғы жиналысында қаржы кеңесшілері мен активтерді басқарушыларға арналған таңдаулы сөздерді айтты, ол инвестиция әлемін «ойын салонына» ұқсатып, маймылдар кәсіпқойларға қарағанда жақсырақ жұмыс істей алады деп болжайды. Бұл кейбір кеңесшілерге ұнамады, ол түсініктемелер салаға тар көзқарасты көрсетеді және сенімді кеңесшілер мен қаржылық жоспарлаушыларды мүлдем жоққа шығарады.
Осы аптада байлықты басқару туралы ең көп оқылатын мақалаларда:
Кемсітушілік туралы талап. Гвен Кэмпбелл қосылған кезде жалдамалы қара өрік болды
JPMorgan Chase
2020 жылы Меррилл Линчтен секіріп, өзімен бірге 1 миллиард долларлық бизнес кітабын алып келді. Бірақ қарым-қатынас жақсы емес. Компанияға қарсы арбитраждық іспен айналысқан Кэмпбелл, кемсітушілік туралы шағым түсірді АҚШ-тың Жұмыспен қамтудың тең мүмкіндіктері жөніндегі комиссиясымен. Оның айтуынша, JP Morgan оның мансабын жоюға тырысты және компанияда жұмыс орнында «бақыланбайтын ашкөздік, ашкөздік, әйелдік пен кек алу» мәдениеті бар деп мәлімдейді.
مورФРЖ жеткілікті түрде істеп жатыр ма? Егер Федералдық резерв инфляцияны төмендету үшін «шок терапиясын» қолданатын болса, ол әлі де рецессияны болдырмайды және ол басқаша не істей алар еді? Біз бірнеше тәжірибелі кеңесшілерден сұрадық ФРЖ-ның пайыздық мөлшерлемені көтеру жоспарлары туралы. Олар орталық банк ставкаларды көтеру науқанын ертерек бастап, инфляцияға сілтеме жасаған кезде «өтпелі» дескрипторды алып тастауы мүмкін деп болжады. Олар саясаткерлер экономиканы теңгерімге келтіру үшін мөлшерлемелерді көтерудің қаншалықты қажет болатынын бағаламай ма деген сұрақ туындайды.
Американдық қорлардағы алымдарды азайтады. Capital Group өзінің American Funds еншілес ұйымы екенін жариялады активтері 15 миллиард доллардан аз қорлар бойынша алымдарды қысқартады, келесі жылы инвесторлар үшін 20 миллион доллардан астам сыйақыны үнемдеуге мүмкіндік береді. Негізінен облигациялық қорларға әсер ететін қысқартулар осы активтер класы нарықтарда соққыға жығылғандықтан, бір негізгі қор биылғы жылы 8%-дан астам төмендеген. Дегенмен кірістіліктің жоғарылауы және төмен алымдар оларды тартымды етеді.
$1.6 млрд құрайтын команда UBS-тен секірді. 1.6 миллиард долларлық активтерді басқаратын кеңесшілер тобы UBS-тен шықты NewEdge Wealth байлықты басқарудың тәуелсіз фирмасына қосылу. Бұл фирманың президенті ардагер команданың фирмаға қосылу туралы шешімі «біздің компаниямыздың өз клиенттеріне бірегей түрде қызмет көрсету қабілетін көрсетеді» деді.
Отбасылық мәселелер. Көп буынды қаржылық жоспарлау кейбір ерекше қиындықтарды тудырады, ең алдымен байлық отбасында қалады деген алаңдаушылық - және жас буын клиенттері ата-анасының кеңесшісімен жұмыс істейді. Осы аптадағы подкастта, Mariner Wealth Advisors қызметкері Валери Ньюэлл кеңесімен бөліседі фирмалар клиенттердің жасына сай кеңесші болуын қалай қамтамасыз ете алады, бай клиенттер неге ақшасын жұмсағысы келмейді және ата-аналар үшін ең маңыздысы.
Сондай-ақ осы аптада біз қуып жеттік қаржы саласындағы ең ықпалды әйелдердің бірі, Пенни Пеннингтон, үшін Барронның кеңесшісі сұрақ-жауап. Эдвард Джонстың басқарушы серіктесі ретінде Пеннингтон Солтүстік Америкадағы қауымдастықтарда жеке тәжірибеші ретінде жұмыс істейтін кеңесшілер легиондарымен танымал брокерлік компанияны басқарады. Бірақ фирмада өзгерістер болып жатыр, дейді ол. Ол ортақ кеңсе кеңістігі мен кеңесшілер топтарымен тәжірибе жасап жатыр, тіпті RIA арнасын қарастыруы мүмкін.
Үздік демалыс.
Дереккөз: https://www.barrons.com/advisor/articles/warren-buffett-financial-advisors-weeks-best-51651866746?siteid=yhoof2&yptr=yahoo