Кеңесшілер назар аударады: тұтынушылар бағасының қаңтардағы өсуі қырық жыл ішінде байқалмағанына қарамастан, инвесторлар UBS-тің жаңа сауалнамасына сәйкес, қолма-қол ақша позицияларына немесе компакт-дискілер сияқты қолма-қол ақшаның баламаларына табандылықпен жабысады. Бұл тұжырым нарықтың құбылмалылығына қатысты орынды алаңдаушылықтар жағдайында пайда болды, бірақ кеңесшілер клиенттерге инфляцияның өсуі кезінде қолма-қол ақшаның жалпы алғанда ұтылатынын еске сала алады, содан кейін бұл ақшаның бір бөлігін ұзақ мерзімді мақсаттарға қалай бөлуге болатынын анықтауы мүмкін. дейін
UBS
Джейсон Драхо.
Осы аптада байлықты басқару туралы ең көп оқылатын мақалаларда:
Монеталарсыз крипто. Криптовалюта тақырыбы көтерілгенде, адамдардың көпшілігі Bitcoin-ге, мүмкін Эфирге немесе жалпы монеталарға ауысады, бірақ нақты валютаны ұсынбай-ақ криптографиялық экожүйені құруға қатысатын көптеген дамып келе жатқан компаниялар бар. Кеңесшілер үй тапсырмасын орындауы керек, бірақ активтер менеджерлері мен базарларда, сондай-ақ сауданы жеңілдететін және тиісті қызметтерді ұсынатын Block (бұрынғы Square) сияқты технологияға негізделген ойыншылар бар.
JP Morgan арбитражда жеңіледі. Бес жылдан кейін
JP Morgan
нотариалды куәландырылған жазбалар бойынша дау бойынша кеңесшіні жұмыстан шығарды, арбитраждық комиссия бұрынғы қызметкерге 1.4 миллион АҚШ долларын тағайындады және оның мемлекеттік жазбаны тоқтату себебін өзгертуге келісті. Жұмысын тоқтатқаннан кейін жұмыс таба алмай қиналған кеңесші клиенттің құжаттарын нотариалды куәландыруға қарсы JP Morgan ережесінен бейхабар екенін айтты.
Ситидің шығыны, Меррилдің ұтысы. Merrill Lynch Citi Private Bank-тен 5.5 миллиард долларлық активтерді басқаратын кеңесші тәжірибесін жалдады, бұл жыл сайынғы кірісі 24 миллион доллар әкелетін команданы қондырған кезде кассаға төңкеріс болды. Өте жоғары құны бар клиенттермен жұмыс істейтін команда Майамидегі Merrill компаниясының жеке байлықты басқару бөлімшесіне қосылады, бұл сым дүкенінің негізгі нарығы.
CRS сәйкестік мәселелері жалғасуда. Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия CRS пішіні деп аталатын тұтынушымен қарым-қатынас туралы қорытындыны беру және тарату талабын орындамағаны үшін ондаған кеңесшілер мен брокерлерге айыптарды шешті. Хабарландыру реттеуші CRS формасына сәйкес келмеу үшін бұзған фирмалардың жалпы санын 42-ге жеткізеді, бұл кеңесшілер мен брокерлер Регламенттің ең жақсы пайыздық кеңес стандартымен бірге қабылданған өтініш беру талабымен күресіп жатқанын көрсетеді.
Клиенттер кеңесшілерге нені үйрете алады. Әрбір кеңесші өз жұмысының негізгі бөлігі біліммен бөлісу және өз клиенттерін оқыту екенін біледі, бірақ бұл екі жақты көше. Осы аптадағы Big Q мүмкіндігінде үздік кеңесшілер клиенттермен жұмыстан алған кейбір даналығымен бөліседі, соның ішінде зейнеткерлікке дайындалудың эмоционалдық қиындықтары, қысқа мерзімді ойлаудың құндылығы және болжам жасамаудың маңыздылығы.
Инвесторлардың қай тобы өз капиталына оң әсер етуге көбірек мүдделі? Бұл ең бай сегмент болуы мүмкін, Джон Маллори, Global Private Wealth Management компаниясының тең басшысы.
Голдман Сакс
,
Бэрронның кеңесшісіне апта сайынғы сұрақ-жауапта айтты. Өткен жылы ең жақсы 500 клиенттің жартысында портфолиосында кем дегенде бір «әсерге байланысты инвестициялық стратегия» болды, дейді ол. Мэллори сонымен қатар клиенттердің баламалы инвестицияларға деген тәбетінің дамып келе жатқанын, Голдманның шетелде байлықты басқару бизнесін дамыту жоспарларын және клиенттерге үлкен байлықты аударуда көмектесуді талқылады.
Үздік демалыс.
Жазыңыз [электрондық пошта қорғалған]
Дереккөз: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo