Алтын фьючерстері дегеніміз не және қалай инвестициялауға болады?

Кілттерді алу

• Наурыз бен қазан айлары аралығында алтын 2,016 доллардан 1,650 долларға дейін төмендеп, соңғы 2.5 жылдағы ең төменгі деңгейге жетті.
• Алтын фьючерстері инвесторларға физикалық активке иелік етпестен алтын бағасының қозғалысы бойынша сауда жасаудың бір жолын ұсынады
• Алтын фьючерстерін хеджирлеу, алыпсатарлық немесе құнды «сақтау» үшін жылдам, оңай әдіс ретінде пайдалануға болады
• Алтынды инвестициялаудың басқа әдістеріне физикалық құймалар, алтынға қатысты акциялар және ETF және Q.ai бағалы металдар жинағы кіреді.

Алтын соңғы айларда таңқаларлықтай күрт төмендеу жолында болды, наурыздағы шамамен 2,016 доллардан қазан айының ортасында бір унция үшін шамамен 1,650 долларға дейін төмендеді. Өткен аптада алтын фьючерстері құлдырауды жалғастыру үшін дүйсенбіде қайтадан құлдырамас бұрын біраз толқуды көрді. Жалпы алғанда, сары металл соңғы 2.5 жылдағы ең төменгі нүктеге жақын.

Алтын бұрыннан инфляция көтеріліп, инвесторлардың сенімі төмендеген кезде құндылық қоймасы және «қауіпсіз баспана» инвестициясы ретінде танымал. Бірақ соңғы жылы, аспандағы инфляцияға қарамастан, алтын бағасы құлдырап кетті, өйткені инвесторлар мөлшерлеменің үздіксіз көтерілуіне назар аударды.

Қазіргі уақытта алтынның бір жыл ішінде төменгі шегіне жеткені немесе одан да көп құлдырау үшін әлі де орын бар-жоғы белгісіз. Бірақ кез келген жағдайда инвесторлар бағалы металдар нарығында мүмкіндіктер таба алады - егер сіз қайда іздеу керектігін білсеңіз.

Кейбіреулер үшін алтын фьючерстері дәл осындай жолды қамтамасыз етуі мүмкін.

Алтын фьючерстері дегеніміз не?

Алтын фьючерстерін түсіну үшін алдымен фьючерстерді кеңірек қарастырайық.

Фьючерстер – биржаларда сауда жасайтын стандартталған, заңды түрде міндетті келісім-шарттар. Сатып алушы (немесе инвестор) активтің белгіленген сомасын алдын ала белгіленген баға мен күні сатып алуға келіседі. Мәміленің екінші жағында сатушы көрсетілген шарттарда активті бөлуге (немесе ақшалай құнын төлеуге) келіседі.

Атап айтқанда, алтын фьючерстері сатып алушыны болашақ баға мен күн бойынша белгіленген алтын сомасын төлеуге және алуға міндеттейді. Керісінше, сатушы алтынның көрсетілген сомасын сол уақытта тапсыруы керек.

Неліктен алтын фьючерстеріне инвестиция салу керек?

Алтын фьючерстерін көбінесе мұнай өңдеу зауыттары, өндірушілер және зергерлер сияқты компаниялар алтын бағасын құлыптау үшін пайдаланады. Кейбіреулер бір уақытта қарама-қарсы бағытта жүретін бағаларға бәс тігу арқылы болашақ жеткізілімдердегі баға тәуекелін хеджирлеу үшін алтын фьючерстерін пайдаланады. Бір бағытта сатып алу және басқа бағытта хеджирлеу арқылы сатып алушылар болашақтағы ықтимал шығындарды азайта алады.

Инвесторлар алтын фьючерстерін физикалық алтынды нақты сатып алуға ыңғайлы балама ретінде пайдалана алады. Фьючерстер инвесторларға құн «сақтауына», құлдыраудан және нарықтық тәуекелден хеджирлеуге, бағалар бойынша алыпсатарлық жасауға және алтынның қысқа мерзімді ауытқуларынан пайда табуға мүмкіндік береді. Жалпы, инвесторға тиесілі фьючерстер алтынды жеткізуден гөрі ақшалай есеп айырысумен аяқталады.

Алтын фьючерстерінің оң және теріс жақтары

Барлық инвестициялар сияқты, алтын фьючерстерінің де бірегей артықшылықтары мен кемшіліктері, соның ішінде елеулі сыйақылар мен тәуекелдер бар.

Алтын фьючерстерінің жақсы жақтары

• Дәстүрлі акциялар мен облигациялардан тыс портфельді әртараптандыру қосылды
• Нарық бағытына қарамастан әлеуетті пайданы пайдалана алады
• Физикалық алтынды сатып алудан гөрі үлкен икемділік пен өтімділікті ұсынады
• Көптеген фьючерстік шоттар маржа саудасына мүмкіндік береді, бұл үлкен левереджді қосады
• Алтын фьючерстері тәулігіне 23 сағат, аптасына 6 күн
• Фьючерстік келісімшарттар көбінесе нақты алтынды сатып алудан арзанырақ

Алтын фьючерстерінің кемшіліктері

• Алтын фьючерстік нарықтары айтарлықтай құбылмалы болуы мүмкін, бұл инвесторларды көбірек тәуекелге ұшыратады
• Фьючерстер әлеуетті дефолт қаупін тудырады (яғни тау-кен өндіруші компания құймаларды уақытында жеткізе алмаған кезде)
• Маржа саудасы бастапқы инвестицияңыздың құнынан көбірек жоғалту қаупімен бірге келеді
• Алтын фьючерстері әдетте ықтимал шығындарды көтере алатын озық инвесторлар үшін ұсынылады

Алтын фьючерстерін және басқа алтын инвестицияларын қалай сатып алуға болады

Егер сіз портфолиоңызға алтын қосқыңыз келсе, бірақ неден бастау керек екенін білмесеңіз, мынаны білу керек.

Алтын фьючерстері қалай саудаланады

Сауда-саттықты жеңілдету үшін фьючерстік келісімшарттар актив бойынша стандартталған. АҚШ-тың негізгі алтын биржасында, Нью-Йорк тауар биржасында (NYMEX) әрбір фьючерстік келісімшарт мыналарды қамтиды:

• Алтынның белгіленген мөлшері (әдетте 100, 33.2 немесе 10 троя унциясы)
• Келісімшарт күшіне енетін күнді белгілейтін күшіне ену күні
• Шартты орындау қажет болатын жарамдылық мерзімі
• Әдетте, АҚШ-тағы алтын фьючерстері ақпан, сәуір, маусым, тамыз, қазан немесе желтоқсан айларының үшіншіден соңғы жұмыс күнінде жабылады.

Фьючерстермен сауда жасауды бастау үшін фьючерстік саудаға рұқсат беретін брокерге тіркелу қажет. Осы жерден сіз өзіңіздің шотыңызды қаржыландырып, брокерлік қызмет арқылы акцияларды қалай сатып алатыныңызға ұқсас шотыңыз арқылы алтын фьючерстерін сатып алуды бастауыңыз керек.

Брокердің алтынға инвестициялау саясатына назар аударыңыз, өйткені олардың көпшілігі физикалық алтынды қауіпсіз түрде алуға, сақтауға немесе жөнелтуге жабдықталмаған. (Бұл жағдайда сіз алтыныңызды қолма-қол ақша түрінде «аласыз».)

Алтын инвестициясының басқа түрлері

Сіз алтынға бірнеше басқа жолдармен инвестициялай аласыз, мысалы:

• Алтын құймалар немесе монеталар. Физикалық алтын нақты иелену қуанышын ұсынса да, сіз сақтау және сақтандыру шығындары үшін ілмекте боласыз.
• Алтынмен байланысты акциялар, соның ішінде өндіру, тарату және белгілі бір өндірістік және зергерлік бұйымдар қорлары. Алтынмен байланысты акциялар алтынның қозғалысын, сондай-ақ капиталдың қымбаттауынан пайда табу мүмкіндігін ұсынады. Дегенмен, бұл инвестициялар сіздің тәуекелге төзімділік немесе белгілі бір этикалық мәселелер туралы сұрақтармен бірге келуі мүмкін.
• Алтынға және алтынға қатысты бағалы қағаздарға инвестиция салатын ETFs. ETFs сіздің портфолиоңызды бірден әртараптандыруға мүмкіндік береді, сонымен бірге алтынды өзіңізге иеленудің кейбір тәуекелдерін азайтады.

Егер сіз физикалық алтын сатып алғыңыз келсе, онлайн режимінде немесе жергілікті ломбардтарға немесе алтын дүкендеріне бару арқылы бастай аласыз. (Әрбір бөліктің түпнұсқалығын тексеріңіз.) Алтынға қатысты акциялар, ETF және инвестициялық қорлар оңайырақ, өйткені сіз өзіңіздің бар брокерлік қызметіңіздегі немесе тіпті зейнетақы шотындағы(ларындағы) акцияларды жай ғана сатып ала аласыз.

Алтынды қашан сатып алу керек (және керек емес).

Алтын сатып алудың дұрыс немесе бұрыс уақыты міндетті емес – сіз үшін дұрыс немесе бұрыс уақыт.

Көптеген инвесторлар алтынды инфляциялық хеджирлеу немесе тіпті экономикалық құлдыраудан хеджирлеу ретінде пайдаланады. Ол негізінен контрциклдік болғандықтан, яғни ол әдетте дәстүрлі инвестициялармен тығыз байланыста болмайды – алтын қорлар құлдыраған кезде жиі көтеріледі және керісінше.

Осылайша, акциялар құлдыраған, экономика құлдыраған немесе АҚШ доллары әлсіреген кезде инвесторлар өз капиталын қорғау үшін алтынға ағылады.

Екінші жағынан, алтынның құндылықты сақтау қабілеті экономикалық өсу кезеңдерінде әлдеқайда аз әсер етеді. Металл өзінің құндылығын өте жақсы ұстағанымен, ол тез өспейді, яғни дұрыс емес уақытта тым көп алтынға ие болу қаржылық өсуді тежейді.

Бұған қоса, жоғары пайыздық мөлшерлемелер, төмен инфляция және тұтынушылардың жоғары сенімі сияқты факторлар инвесторлардың алтынға деген сенімін (немесе қызығушылығын) жоғалтуға итермелеуі мүмкін. Инвесторлар бағалы металды тастап кеткенде, баға қысқа мерзімді құбылмалылыққа ұшырауы мүмкін және ақырында қайтадан қалпына келгенге дейін бірнеше апта немесе айға төмендеуі мүмкін.

Q.ai арқылы алтынға инвестициялау

Алтын, басқа балама инвестициялар сияқты, портфолиоңызды әртараптандыруға және нарық құбылғанда құбылмалылықты тегістеуге пайдалы құралды ұсына алады. Сонымен қатар, бағалы метал көбінесе экономикалық немесе нарықтық құлдырау кезінде құнды «сақтау» үшін пайдаланылады.

Яғни, алтынға тым көп әсер ету қаржылық жағдайыңызға кері әсер етуі мүмкін. Әдетте, сарапшылар бағалы металдарды портфолиоңыздың 10% немесе одан азына дейін шектеуді ұсынады. Экспозицияңызды мұқият бақылау сіздің өсуіңізге кедергі келтірмеуіңізді немесе дұрыс емес уақытта тым көп құбылмалылықты енгізбеуіңізді қамтамасыз етеді.

Егер сіз қосымша зерттеулер туралы алаңдамай, алтын фьючерстеріне және басқа инвестицияларға инвестиция салғыңыз келсе, Q.ai-де бір нәрсе бар. Біздің Бағалы металдар жинағы, сіз алтын, күміс және қымбат металдарды AI күшімен оңай түрте аласыз. Бұл алтынды инвестициялау, лезде әртараптандыру және қолжетімділік - барлығы жинақы шағын пакетке айналды.

Бүгін Q.ai жүктеп алыңыз AI-мен жұмыс істейтін инвестициялық стратегияларға қол жеткізу үшін. $100 депозитке салған кезде, біз сіздің шотыңызға қосымша $50 қосамыз.