Инвесторлар үшін инфляцияның маңызы қандай?

TL; DR:

• Инфляция тұтынушылық шығындарға тікелей әсер етеді, бұл тұтынушылық қорларға да әсер етеді.
• Инфляция жалпы экономикаға әсер етеді, бірақ тұтыну тауарлары және жеткізілім тізбегі сияқты кейбір салалар дәл қазір соққыға түсуде.
• Инвесторлар үшін инфляцияны түсіну портфолио үшін маңызды болуы мүмкін және Q.ai оны қарапайым етеді.

Жақында инфляция айтарлықтай өсті. Қарапайым тілмен айтсақ: Желтоқсандағы Тұтыну бағаларының индексінің деректеріне сәйкес, 2021 жылы тұтыну бағасы 12 жылдан бергі кез келген 1982 айлық кезеңге қарағанда, шамамен қырық жыл ішінде жылдам өсті.

Нақтырақ айтсақ, тұтыну бағасының индексі желтоқсанда 0.5 пайызға, бір жыл ішінде жеті пайызға өсті. Тіпті энергия мен азық-түлікті қоспағанда - әдетте тұрақсыз екі сектор - бұл сандар әлі де 0.6 және 5.5 пайызды құрады. Әрине, алаңдаушылық тудыратын нәрсе - бұл сандар Федералдық резерв мақсат етіп отырған екі пайыздық инфляция деңгейінен әлдеқайда жоғары.

Бірақ инфляцияға тек күнделікті тұтынушылар алаңдамайды. Бұл инвесторларға да әсер етеді. Бақытымызға орай, Q.ai-де бұл үшін жинақ бар. Q.ai инфляция жинағы қолма-қол ақшаның ықтимал құнсыздануына ақылды жауап бере отырып, доллардың көтерілуіне қарсы қорғаныс бункерін береді.

Инфляция жинағы инфляциялық тәуекелдерден хеджирлеуге арналған. Сіз оны портфолиоңыз үшін біршама өткір қорғаныс деп санай аласыз. Осы жинақтың көмегімен портфолиоңызды әртараптандыру мүмкіндігін зерттей отырып, сіз де тереңірек біле аласыз. дәл неге инфляция өсуде — және дәл неге мұнда қамқорлық жасау керек ...

iOS үшін Q.ai жүктеп алыңыз қосымша инвестициялық мазмұн және AI-мен жұмыс істейтін оннан астам инвестициялық стратегияға қол жеткізу үшін. Бар болғаны 100 доллардан бастаңыз және ешқашан алымдар мен комиссияларды төлемеңіз.

Инвесторлар үшін инфляция дегеніміз не?

Инфляция уақыт өте келе тауарлар мен қызметтер бағасының тұрақты тенденциясын және осының нәтижесінде берілген валютаның сатып алу қабілетінің төмендеуін білдіреді. Бірақ бұл бір немесе басқа салаға ғана әсер етпейді; керісінше, ол бүкіл экономикаға әсер етеді.

Экономистер инфляция деңгейі деп аталатын уақыт бойынша инфляцияның көтерілуін және төмендеуін өлшейді.

Инфляция түсінігі өте маңызды, өйткені ол доллардың құнын білдіреді. Басқаша айтқанда, инфляция көтерілген кезде доллардың құны төмендейді, яғни ақша алысқа бармайды. Біз инфляцияның әсерін сезінетін кейбір айқын салаларға тұрғын үй нарығы, азық-түлік секторы, отын экономикасы және тұтыну тауарлары жатады.

Инфляцияның өсуі қандай әсер етті?

Көптеген орталық банктер инфляцияны жыл сайын екі-төрт пайыз шамасында ұстап тұруды мақсат еткенімен, жақында жеті пайызға көтерілу бүкіл елде алаңдаушылық туғызуда. Дәл қазір американдықтар көп жұмсайды, бірақ азырақ.

Жеткізу тізбегі дағдарысы сонымен бірге «инфляцияны тоқтатады» деп айтылады. Мысалы, мұхитпен жүк тасымалдаушылар 150 жылы шамамен 2021 миллиард доллар пайда тапты, деп хабарлады Bloomberg. Бұл көрсеткіш өткен жылмен салыстырғанда тоғыз есеге артқан. Кептелетін порттардың үйлесуі мен контейнерлік сыйымдылықтың тапшылығына байланысты тауар және жүк тасымалы шығындары өсуде. 

Жыл бойы инфляцияның өсуі жалғасады деп күтілуде. Procter & Gamble
PG
, мысалы, бағаны көтеруде, өйткені компанияның шығындары айтарлықтай өседі. Өйткені, компания CNBC мәліметінше, тауар құнына 2.3 миллиард доллар және салықтардан кейінгі жүк тасымалдау шығындарының ұлғаюы үшін 300 миллион доллар төлеуді күтеді, бұл бұрын төленгеннен айтарлықтай көп.

Дегенмен, доллар құнының төмендеуіне қарамастан, инфляция деңгейінің көтерілуінің кейбір артықшылықтары бар екені сөзсіз. Мысалы, қазіргі COVID-19 дағдарысын алайық. Қазіргі уақытта инфляция негізінен Федералдық резерв белгілеген төмен пайыздық мөлшерлемелердің, үкіметтің тікелей ынталандыруларының және елдің қалпына келуі және қайта ашылуына байланысты тауарлар мен қызметтерге ұзақ уақыт бойы тұншықтырылған тұтынушылық сұраныстың өнімі болып табылады.

Осы факторлардың үйлесімі ұсынысқа қарағанда сұраныстың жоғарылауына әкелді, бұл тапшылыққа, сайып келгенде, бағаның айтарлықтай секіруіне әкеледі. Бірақ экономистердің инфляцияны жақсы да, жаман да емес деп санайтыны да сондықтан. Керісінше, олар халықтың қалтасына ауыр тиетінімен, инфляция кейде экономиканы қалпына келтірудің белгісі болып табылатынымен келіседі.

Инвесторлар инфляцияға қарсы не істеуі керек?

Инвесторлар үшін инфляцияның маңыздылығы сан алуан. Инфляция доллардың құнына әсер ететіндіктен, ол сіздің жалпы портфеліңіздің құнының төмендеуіне әкелуі мүмкін. Негізінде, сіздің долларыңыздың құны неғұрлым аз болса, жалпы инвестицияларыңыздың құны соғұрлым аз болады.

Инфляциядан зардап шеккен инвесторлар назар аударуы керек екі негізгі сала - жеткізу тізбегі және тұтынушылық қорлар. 

Біріншіден, жеткізу тізбегі компанияларды бағаны көтеруге мәжбүр етеді. Тіпті сұраныста үлкен өзгерістерге ұшырамайтын кейбір компаниялар немесе салалар, сайып келгенде, оларға әсер ететін басқа тапшылықтарға жауап ретінде ұсынысты қысқартуға және бағаны көтеруге мәжбүр болуы мүмкін.

Мысалы, жартылай өткізгіштерді, соның ішінде микрочиптерді қарастырайық, олар тауарлардың бүкіл гаммасында қолданылады. Олар осы өндірістің бір бөлігін ғана құраса да, көптеген тұтыну тауарларын өндірудің негізгі құрамдас бөлігі болып табылады. Сондықтан, соңғы жартылай өткізгіш тапшылығы кейбір тауарларды өндіруді қымбаттады, тіпті егер бұл салалар болмаса да. тікелей сұраныстың артуы әсер етеді.

Мұның бәрі, әрине, тұтынушылық шығындарға әсер етеді, бұл өз кезегінде тұтынушылық қорларға әсер етеді. Әдетте, акциялар жоғары инфляциялық кезеңдердегі құбылмалы болады. Құндылық акциялары инфляция кезінде жұмыс істеуге бейім болғанымен, өсу қорлары, керісінше, инфляцияның төмен кезеңінде жақсы кірісті көреді. Бұл құндылық акцияларының күшті ақша ағыны бар, ол уақыт өте келе баяулайды, ал өсу қорларында ақша ағыны аз немесе мүлдем болмайды, бірақ инвесторлар бұл біртіндеп өзгереді деп күтеді.

Қарамастан, инфляция кезеңдерінде акцияларға артық төлем жасауыңыз мүмкін және инфляция төмендеген кезде, сіздің өсірілген кірістеріңіз де солай болуы мүмкін. 

Инфляциядан хеджирлеу үшін сіз көптеген салалардағы баламалы активтерге инвестициялау арқылы портфолиоңызды әртараптандыруыңыз керек. Кейбір инвесторлар өз қаражаттарын стратегиялық түрде инфляциядан хеджирлеуге арналған қаржы құралдарына инвестициялауды таңдайды, мысалы, тәуекелі төмен қазынашылық инфляциядан қорғалған бағалы қағаздар (TIPS) және портфельді қорғауға көмектесетін кейбір инвестициялық қорлар мен ETFs.

Q.ai's Inflation Kit, дегенмен, сіз үшін жұмыс істейді. Сондықтан жеткізу тізбегін, тұтынушылық сұранысты немесе сатып алу қабілетін бақылауға уақыт жұмсаудың қажеті жоқ және осының бәріне жауап ретінде стратегиялық нарықтық қозғалыстарды есептеу арқылы сандарды шектеудің қажеті жоқ.

Инфляция жинағы және ол сіздің инвестицияларыңыз үшін не істей алатыны туралы көбірек біліңіз.

iOS үшін Q.ai жүктеп алыңыз қосымша инвестициялық мазмұн және AI-мен жұмыс істейтін оннан астам инвестициялық стратегияға қол жеткізу үшін. Бар болғаны 100 доллардан бастаңыз және ешқашан алымдар мен комиссияларды төлемеңіз.