Қаржыландыру студенттері мектепте қандай дағдыларды игеруге ұмтылуы керек?

Қаржы саласындағы қызықты салалар қандай? Студенттер қандай мансап жолдарын қарастыруы керек? Қазіргі экономикалық жағдайлар осы мансап жолына қалай әсер етеді? Студенттер қандай дағдылар мен курстарға назар аударуы керек?

Жыл сайын күздің басында біз Колумбия бизнес мектебінде факультет жетекшілік ететін панельді басқарамыз, онда біз әсіресе қаржы, банк ісі және инвестициялаумен байланысты жұмыс орындарында біз естіп жүрген жалдау үрдістері мен дағдылары туралы сөйлесу үшін жиналамыз. Аудитория негізінен MBA студенттері және іргелі талдау немесе қаржылық инженерия магистрі дәрежесін алатын студенттер.

Факультетте әдетте келесі бес сұраққа жауап беру сұралады:

Дәл қазір сіздің нақты аймағыңызда/саласында/секторында болып жатқан оқиғалардың ең қызықтысы не (кейінірек «аймақ» деп аударылады)?

Сіз студенттерді осы кеңістікте қандай мансап мүмкіндіктері/жолдарын қарастыруға шақырасыз («кейінірек жолдар»)?

Ағымдағы экономикалық жағдайлардың кеңістікке және жалдау мүмкіндіктеріне («экономикалық жағдайлар») қалай әсер ететіні туралы сіздің көзқарасыңыз қандай?

Осы кеңістіктегі мансапқа («дағдылар») жақсы дайындалу үшін оқушылар қазір мектепте не істеуі керек?

Студенттерге қандай курстарды және басқа оқу бағдарламаларын/бірлескен оқу мүмкіндіктерін («курстар») қарастыруға шақырасыз?

Осы жылы мен басқа нәрсе істеймін деп ойладым. Мен бұл сұрақтарды көшедегі әр түрлі функционалдық атаулары мен тарихы бар төрт досыма қойдым (дөңес банктердің бірінің талдау бөлімінің бұрынғы басшысы, Еуропадағы ең ірі банктердің біріндегі Клиенттерге қызмет көрсету бөлімінің басшысы, үздік кеңесші және Басшы өте үлкен пассивті активтер менеджерінің зерттеулері).

Міне, осы сұрақтар бойынша олардың ойлары. Мен өзімнің пікірімді кейінірек бөлікке қосамын.

Дөңес кронштейндердің бірінің талдауының бұрынғы басшысы

аудан

Мен өз аймағымды зерттеу деп анықтайтын едім - Сатып алу жағы да, сату жағы да. Мен үшін ең қызықты тенденция - іргелі зерттеулер сияқты сандық емес салаларда сандық құралдарды пайдаланудың артуы. Бұған құрылымдалмаған деректер жиындарының деректерін талдау, болжау айналасындағы жақсы мінез-құлық құралдары және балама деректерді жалпы пайдалану кіреді.

Жолдар

Дәстүрлі зерттеу дағдыларын арттыру үшін кодтау және статистикалық дағдыларды дамыту.

Экономикалық жағдайлар

Жақында нарықтың құбылмалылығы дамыған нарықтарда альфа генерациялау мүмкіндігі дерлік жоқ екенін көрсетеді. Табысты активтерді басқарушылардың көпшілігі шынымен бета-майнерлер. Актив иелері болашақта инвестицияның бұл түрі үшін төлеуге дайын болмайды.

Болашақтың табысты инвесторлары балама деректерді талдауды тәуекелге сәйкес түзетілген табысты қамтамасыз ететін тәуекел/сыйақы шеңберімен біріктіреді.

Дағдылар мен курстар

Екі сұраққа бір жауап. Кодтау, деректерді талдау және ықтималдық дағдылары студенттердің болашақ мансапқа дайындалу үшін оқитын салалары болып табылады.

Еуропадағы ең ірі банктердің бірінде Клиенттерге қызмет көрсету бөлімінің басшысы

аудан

Бұл жерде жаһандық макрофон/геосаяси мәселелер сияқты тартымды факторлар мен Тұрақтылық пен цифрлық трансформация төңірегінде бизнес деңгейіндегі бастамалар сияқты итермелейтін факторлар арасында бөлінген.

Инфляцияға және ұсынысқа қатысты мәселелер нақты мәселелерді тудырады және пандемиядан кейінгі және кейінгі кезеңді ұзағырақ/QE (сандық жеңілдету)/стимуляциялық әрекеттерді шешуді қиындатады.

Ақша-несие саясаты шын мәнінде шеше алмайтын мәселені шешуге тырысатындықтан, біз активтер кластары арасында, тіпті бір активтік мерзімді құрылымдарда және кірістілік қисықтарында төтенше ауытқуларды көреміз.

Жолдар

Өнеркәсіп ретінде біз бизнесіміздің барлық аспектілеріне және бизнес-процестерді жақсарту және операциялық шығындарды азайту үшін ағымдағы және болашақ технологияларды қалай пайдалануға болатынына ерекше назар аударамыз. Деректер біздің бизнесіміздің барлық аспектілерінде үлкен рөл атқара береді және біз клиенттердің сұранысы немесе логистикалық кедергілер туралы жақсы сигналдар бере алатын түсіре алатын немесе жасай алатын кез келген нәрсеге жоғары мән бере бастаймыз. Осылайша, біз сандық және есептеу дағдылары бар үміткерлерді іздеуді жалғастырамыз - біз туралы қаржылық қызмет көрсету компаниялары сияқты технологиялық компаниялар сияқты ойлаңыз.

Экономикалық жағдайлар

Ағымдағы орта жалдауға әсер етеді - барлық деңгейде - біз бастапқы капитал нарықтарында айтарлықтай баяулауды байқаймыз және бұл бизнестің барлық бөліктеріне - мемлекеттік және жеке секторларға әсер етеді. Дегенмен, бұл сізді кейінге қалдыруға жол бермеңіз - бұл бизнеске қосылудың дұрыс уақыты жоқ және бұл циклдік.

Ағымдағы перспектива қандай болмасын, бизнестің әрі қарай дамитын және талантты қажет ететін салалары ESG/Тұрақты қаржы /Көміртек және онымен байланысты барлық нәрселер болады - (Сәйкестік/Ерікті/Қысқарту/Жою/Орналастыру)

Жеке нарықтар өсуді жалғастырады және бухгалтерлік есеп/құрылымдау және қаржылық талдау дағдыларын қажет етеді

Skills

Өзіңізді қалай жабдықтауға күмәніңіз болса - қандай мамандық болса да - Python курсынан өтіңіз, Tableau арқылы деректерді қалай ұйымдастыруды және ұсынуды үйреніңіз.

The Economist сияқты сапалы мерзімді басылымды оқыңыз.

Курстар

Python-дағы бұрынғы пікірлерді қараңыз. Сондай-ақ кампусқа негізделген кез келген қаржылық қоғамдарға қатысуды ынталандырады. Саяси экономика туралы біліп, жаһандық макроэкономиканы мұқият қадағалаңыз

Үздік кеңесші

аудан

Бұған банктік тұрғыдан емес, консалтингтен келетін болсақ, ESG - бұл өте танымал. Менің ойымша, ең бастысы, бұл тамаша бизнес мүмкіндігі ғана емес, сонымен бірге бұл табысқа жетуге атсалысу – халқымызға мақсат береді. Қаржылық есеп беру экожүйесінің маңызды бөлігі болу маңызды емес, менің ойымша, бұл біздің адамдар үшін ESG-ге қарағанда әлдеқайда дерексіз.

Экономикалық жағдайлар

Экономикалық бұлттар анық қараңғыланады және біз оны транзакция кеңістігінде көреміз. Кеңес беру саласында бұл тек ESG тартымдылығын арттырады, өйткені ол циклдік емес. Сонымен қатар, академиялық қоғамдастық барлығына инфляция туралы біраз тыныштандыруға көмектесе алады. Есіңізде болсын, сол кездегі үлкен Gulf Oil LBO тәуекелсіз мөлшерлеме екі таңбалы санға жеткенде болды.

Дағдылар мен курстар

Кеңеске келетін болсақ, мен мұны үнемі аламын. Сенімді кеңесші болу үшін сізде көп нәрсе туралы базалық білім болуы керек. Бұл сізге оқу керек дегенді білдіреді. Бұл клиенттермен, перспективалармен және басқа форумдармен кездесулерде нүктелерді жылдам қосуға мүмкіндік береді. Кез келген адам заттарды қарай алады. Ең бастысы, бірдеңе көтерілгенде, сізде маңызды нәрсе айтылады.

Міне, менің мысалым. Мен келісім бойынша жиналысқа кірдім. Құпиялылыққа байланысты алдын ала ақпарат берілмеді. Бұл Шығыс Еуропа елдеріндегі ең үлкен мәміле болатыны белгілі болды. Мен бұл ел туралы жеткілікті білдім, бірақ бұл еуроаймақтағы емес, кішкентай ел. Осылайша, бұл мәміле, егер олар оны жергілікті валютада орындауға тырысса, елдегі қаржылық құбырларды тоқтата алады. Бұл Шығыс Еуропада мәміле жасау қиын болады деп айтудан гөрі сенімділікті арттырды немесе осыған ұқсас басқа да түсініксіз мәлімдемелер жасады. Курстарға келетін болсақ, өз мамандығыңыз бойынша біліміңізді тереңдету мен білім қорыңызды кеңейту арасындағы дұрыс теңгерім.

Өте үлкен пассивті активтер менеджерінің зерттеу жетекшісі

Аймақтар мен дағдылар

Қызықты салаларда мен дауыс беруді таңдау/проксимен дауыс берудегі ілгерілеушіліктер дер едім, ал аналитикалық соңында табиғи тілді өңдеу (NLP) дер едім.

Мектепте бұл NLP-ге баса назар аудара отырып, заң мен деректер ғылымының қоспасы сияқты сезінеді. Әсіресе көп тілді NLP жасау мүмкіндігі. Мен Қытайдан алынған мәтін өте әртүрлі деп айта аламын ... лингвистикалық айырмашылықтар мен баспасөздегі және жариялау ортасындағы айырмашылықтарға байланысты.

Менің қабылдауым

Мен уақыттың көп бөлігін қаржы директорымен (бас қаржы директоры), жұмыс негіздеріне қызығушылық танытатын жетекші сарапшылармен және ESG-ге қызығушылық танытатын адамдармен сөйлесуге арнадым. Міне, олар бізден және біздің студенттерден не қалайды:

Қаржы ұйымдары

Талқыланатын мәселенің бизнес үшін маңызды екенін және ол фирманың стратегиялық бағытын қалай алға жылжытатынын немесе әлсірететінін түсіну үшін егжей-тегжейлерді үлкейту және кішірейту мүмкіндігі.

Олар деректер ғалымдарынан үнемі көңілі қалады. Олардың көпшілігі бизнес контекстін түсінбейді және «сондықтан не» немесе «келесі» деген сұрақты сирек қоя алады. Көптеген деректер ғалымдары «академиялық» жұмысты орындаудан компанияға жақсырақ шешім қабылдауға көмектесетін жұмысқа секіре алмайды. Бір қаржы директоры маған былай деді: «Мен көрген деректер ғалымдары: «Ой, академиялық ортаның микрокосмосы бар. Мен өзімді қызықтыратын академиялық сұрақтарды қоя аламын». Оны қалай монетизациялауға болады? Менің білгім келетіні осы».

Негіздері

Жасалатын «зерттеулердің» көпшілігі не жоғары дәрежеде тауардандырылған немесе нарықтарда көретін қайтару серпінін қосатын соңғы өткенді аңғал экстраполяциялайды. CAPIQ және Bloomberg терминалдарында оңай сіңетін нысанда жоқ нәрсе маңызды емес деп саналады. Адамдар бизнестің қаржылық тұрақтылығы туралы ойлану үшін бастапқы құжаттарға кіруге сирек дайындалады. PE (жеке капитал) құрылымында жасалатын терең талдау, онда біз өнімді кім сатып алады, неліктен, біз өнімді тұтынушыға жеткізе аламыз ба, өнімді тұтынушыға жеткізу үшін қандай талант бар, қалай істеу керек деп сұраймыз. шығындар өзін-өзі ұстайды, капитал құрылымымен не істеу керек, менеджмент қалай төленеді және бұл бөліктер қалай бір-бірімен үйлеседі, олар ашық түрде сатылатын компаниялар үшін сирек кездеседі.

ESG

ESG әлемінде даму экономикасы, коммерциялық емес ұйымдар және үкіметтік емес ұйымдарда білімі бар адамдар өте көп. Бухгалтерлік есеп, қаржылық есеп беруді меңгерген, экономика, қаржы және құқық бойынша негізгі мағынасы бар және бұл дағдылар бизнеске де, жалпы қоғамға да экономикалық тұрғыдан маңызды әсер ету үшін дамушы адамдармен қалай өзара әрекеттесетін студенттер мен мамандарға қажеттілік бар. .

Сіздің пікірлеріңіз, қаржы студенттері тұрғысынан да, осы студенттерді жұмысқа алуға мүдделі аға буын өкілдері де.