Әйелдер құндылықтарға негізделген инвестицияны қалайды. Міне, бұл олардың байлығына қалай әсер етеді

Кейбір зерттеулер көрсеткендей, әйелдер қоршаған ортаға көмектесетін және әлеуметтік жақсылық жасайтын жолмен инвестиция салғанды ​​жөн көреді. Қаржы сарапшыларының пікірінше, мұндай құндылықтарға негізделген инвестиция әйелдердің инвестициялауға деген жалпы ынтасын арттыруға және ұзақ мерзімді байлықты арттыруға көмектеседі.  

Жақында Cerulli Associates жүргізген сауалнамаға сәйкес әйелдердің 52%-ға жуығы әлеуметтік немесе қоршаған ортаға оң әсер ететін компанияларға инвестиция салғанды ​​жөн көреді. Бұл ерлердің 44% -ына қатысты.

Серуллидің инвесторлардың мінез-құлқы туралы зерттеуін басқаратын Скотт Смиттің айтуынша, үлкен шығанақ болмаса да, сегіз пайыздық айырмашылық «мағыналы» болып табылады. Әртүрлі жастағы және әл-ауқат топтарындағы әйелдер мен ерлерді салыстыру кезінде айырмашылық негізінен сақталады, деп қосты ол.

Тренд АҚШ шекарасынан тыс жерлерде де бар. S&P Global мәліметтері бойынша, әйелдердің шамамен 43%-ы (ерлердің 34%-ы) компанияның әлеуметтік немесе экологиялық мәселелерге қатысты ұстанымын инвестициялау немесе салу туралы шешім қабылдағанда «өте маңызды» деп санайды. сауалнама жүргізілді АҚШ-ты қоса алғанда, 11 елдегі инвесторлар

«Мен алған әрбір жаңа клиент дерлік өз құндылықтарын ескере отырып, инвестиция салғысы келеді», - деді Кэти Кертис, Оклендте (Калифорния) орналасқан сертификатталған қаржылық жоспарлаушы, оның клиенттері негізінен әйелдер.

Curtis Financial Planning негізін қалаушы және бас директоры және CNBC мүшесі Кертис: «Ал егер олар бұрын болмаса, олар менен мұны қазір істеуді сұрайды», - деп қосты Кертис Кеңесші кеңесі.

Соңғы жылдары экологиялық, әлеуметтік және басқару принциптерін қолданатын инвестициялық қорлардың танымалдығы арта түсті. Бұл инвестициялар («тұрақты» қорлар деп те аталады) жаңартылатын энергияға бағытталған немесе нәсілдік және гендерлік әртүрлілікті насихаттайтын фирмаларға инвестициялауы мүмкін.

Өткен жылы инвесторлар ESG қорларына рекордтық 70 миллиард доллар құйды, бұл үш жыл бұрынғы сомадан 14 есе көп. сәйкес Джон Хэйлге, Morningstar иелігіндегі Sustainalytics компаниясының Америкадағы тұрақтылықты зерттеу жөніндегі директоры.

2021 жылы өзара және биржалық саудадағы ESG қорлары бес жыл бұрынғымен салыстырғанда үш есе көп болды, олардың жалпы көлемі 350 миллиард доллардан астам болды, деді ол.

Әйелдер мынандай компанияларға инвестиция салуға көбірек қызығушылық танытады: жұмысшыларға әділ немесе күнкөріс жалақысын төлейтін; экологиялық жауапты тәжірибеде көшбасшылар болып табылады; және Cerulli сәйкесінше темекі және атыс қаруы сияқты «қарсы» өнімдерді сатпайды. (Еркектерде ESG таңдауы бойынша үш бірдей таңдау бар.)

«Әйелдер үшін бұл эмоционалды нәрсе», - деді Кертис олардың ESG иілген. «Бұл олар қоршаған ортаға зиян келтіретін [немесе] әйелдердің себептеріне зиян келтіретін нәрселерге инвестиция салғысы келмейтіндіктен.

«Олар бұл нәрселерге шынымен мән береді».

Сонымен қатар, әйелдер жалпы ерлерге қарағанда жиі инвестиция салады: қазіргі уақытта шамамен 48% қор нарығында ақша бар, ал ерлердің 66%, мысалы, жақында NerdWallet мәліметтері бойынша. тексеру. Бұл әйел инвесторлардың дәлелдеріне қарамастан жақсырақ ұзақ мерзімді инвесторлар болады олардың еркек әріптестеріне қарағанда.

Әйел басқаратын әдеттегі үй шаруашылығының да байлығы аз: ер адамдар басқаратын әдеттегі үй шаруашылығының әрбір доллары үшін шамамен 55 цент, сәйкес Сент-Луис Федералдық резервтік банкіне. Үйдегі зейнеткерлік шоттардың арасында әдеттегі әйел 28,000 69,000 доллар жинады, бұл ерлер айтқан XNUMX XNUMX доллардың жартысынан аз. сәйкес Трансамерика зейнеткерлік зерттеулер орталығына.

Алайда, сарапшылардың айтуынша, әйелдер арасындағы ESG ынта-жігері оларды жалпы инвестициялауға деген ынта-жігерін арттыруға мүмкіндік береді, бұл ұзақ мерзімді байлықты құру үшін пайдалы болуы мүмкін.

«Бұл оларды көбірек тартады, өйткені олар осы [ESG] талқылауына мән береді», - деді Кертис. «Оларға АҚШ-тың қаншалықты үлкен көлемі және олардың портфолиоларында қаншалықты халықаралық және дамып келе жатқан нарықтар бар екендігі маңызды емес».

Шындығында, әйелдердің құндылықтары инвестициялық кірістерге қатысты ойларды жоққа шығарады, деп қосты Кертис.

Барлық жеке инвесторлардың 70%-ы тұрақты инвестиция қаржылық ымыраға келуді білдіреді деп санайды — 64 жылғы 2019%-дан өсу, сәйкес Morgan Stanley тұрақты инвестиция институтына. Үлкен жастағы топтарға қатысты мыңжылдықтардың үлесі жоғары (83%).

Морган Стэнлидің айтуынша, деректер бұл «мифті» қолдамайтын сияқты.

Morningstar мәліметтері бойынша, тұрақты қорлардың шамамен 74%-ы соңғы бес жылда өздерінің инвестициялық санаттарының бірінші жартысында орын алды. Басқаша айтқанда, ESG қорының инвесторлары өз құндылықтары үшін өнімділікті құрбан етпеуге бейім болды. (Әрине, ESG қорлары міндетті түрде жоғары нәтиже бермейді. Көбісі осындай нәтижеге ие болды қиын 2022, мысалы, негізінен технология секторының әсеріне байланысты, дейді сарапшылар.)

«Тұрақты қорларға инвестиция салудан тартынған инвесторлар мен кеңесшілер үшін, өйткені олар топ сияқты қорлар созылмалы түрде төмен жұмыс істейді деп ойлайды, [2021] бұл соңғы бес жылдағыдай бұл шындыққа сәйкес келмейтіндігінің тағы бір дәлелі», - деді Хэйл.