Сенімділікті арттыруға тырысқанда, құжаттар Binance кітаптарының қара жәшік екенін көрсетеді

Бинус, әлемдегі ең ірі криптовалюта биржасы келесі а тұтынушылардың ақшасын алудың өсуі және оның цифрлық токен құнының күрт төмендеуі.

Биржа өзінің күшті қаржылық жағдайына байланысты және «біз кастодиан ретінде өз жауапкершілігімізді байсалды түрде қабылдаймыз» деп мәлімдеді, ол өткен аптада 6 сағат ішінде шамамен 72 миллиард доллар көлеміндегі таза ағындарды «қадамсыз» басқарды. Чангпень Чжао, Binance негізін қалаушы, өткен айда бәсекелес алмасу FTX жойылғаннан кейін оның компаниясы ашықтықты қабылдауда «үлгі көрсетеді» деп уәде берді.

Компанияның өзегі, биылғы жылы $22 триллион доллардан асатын сауда-саттықты жүргізген үлкен Binance.com биржасы көпшіліктің назарынан жасырылған, Reuters талдауына сәйкес Binance корпоративтік өтінімдері.

Binance өзінің немесе Binance.com орналасқан жерін ашудан бас тартады. Ол кіріс, пайда және кассадағы қолма-қол ақша сияқты негізгі қаржылық деректерді ұстайды. Бизнестің өз криптовалютасы бар, бірақ ол балансқа қандай әсер ететінін айтпайды. Клиенттер қарыз қаражаттарымен маржамен сауда жасай алады және крипто активтерімен қамтамасыз етілген несие ала алады. Дегенмен, бұл ставкалардың мөлшері, Binance-тің бұл тәуекелге қаншалықты ұшырағаны немесе қаражатты алу үшін төлеу үшін резервке қанша ақша бөлгені туралы егжей-тегжейлі айтылмайды.

Американдық қарсыласынан айырмашылығы Coinbase, ол Nasdaq тізімінде орналасқан, Binance толық қаржылық есептілікті шығаруға міндетті емес, себебі ол ашық компания емес. Сала деректері сонымен қатар Binance 2018 жылдан бері сырттан қаржыландыру тартпағанын көрсетеді, сондықтан қазіргі уақытта сыртқы инвесторларға қаржылық мәліметтерді ашу талап етілмейді.

Binance бақылауға белсенді түрде қарсы тұрды. Компанияның хабарламалары мен бұрынғы қызметкерлері, кеңесшілері және іскер серіктестерімен сұхбаттарына сәйкес, Чжао лейтенанттардың жаңа американдық биржа құру арқылы Binance-тің негізгі жұмысын АҚШ-тың реттеуші бақылауынан «оқшаулау» жоспарын мақұлдады. Чжао бөлімше беделді заң фирмаларының көмегімен құрылғанын айтты, бірақ жоспарды мақұлдағанын жоққа шығарды.

содан бері Binance барлық сауда көлемінің жартысынан көбін құрайды криптовалюта нарығында АҚШ реттеушілері оның бизнесті қалай жүргізетініне ерекше қызығушылық танытады. Reuters агенттігінің хабарлауынша, кейбір прокурорлар Binance мен кейбір топ-менеджерлерді айыптауға жеткілікті дәлелдері бар деп санайды. Компания бұл АҚШ әділет департаментінің тергеуіндеt ықтимал ақшаны жылыстату және санкцияларды бұзу үшін.

Өтініштерді Binance бөлімшелері 14 юрисдикцияда жасады, онда биржа «реттеу лицензиялары, тіркеулері, рұқсаттары және мақұлдаулары» бар деп мәлімдейді. Еуропалық Одақтың бірнеше мүше мемлекеттері, Дубай және Канада осы орындардың қатарында. Чжаоның айтуынша, рұқсаттар Binance-тің «бүкіл әлем бойынша толық лицензияланған және реттелетін саяхатындағы» маңызды қадамдар ретінде атап өтілді.

Өтінімдерге сәйкес, бұл бөлімшелер билік органдарына Binance операциялары туралы ақпараттың шектеулі көлемін ғана берген сияқты. Мысалы, бірліктер мен негізгі Binance.com биржасы арасында қозғалатын ақша сомасы ашық өтініштерде жарияланбайды. Reuters талдауына сәйкес, кейбір бөлімшелер белсенді емес сияқты.

Қаржының бұрынғы реттеушілері мен басшыларының пікірінше, бұл маңайдағы кәсіпорындар негізгі реттелмейтін биржаның терезелерін безендіру ғана.

Заңдылық шпонын жасау үшін реттеу номенклатурасын бірлесіп таңдау.

Джон Рид Старк, АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясының Интернетті қорғау кеңсесінің бұрынғы директоры, бұл топ «заңдылық жабындысын жасау үшін реттеу номенклатурасын қолданып жатыр» деп мәлімдеді. Старктың айтуы бойынша, FTX операцияларынан гөрі, Binance . Оның қаржылық жағдайына келетін болсақ, «мүлдем мөлдірлік, күн сәулесі және кез келген түрдегі растау жоқ».

Binance бас стратегиялық директоры Патрик Хиллманның айтуынша, Reuters агенттігінің 14 юрисдикциядағы бөлімшелерге арналған өтінімдерді талдауы «мүлдем жалған» болды. Бұл нарықтардағы реттеушілерге ашылуы керек қаржылық және корпоративтік ақпараттың көлемі өте үлкен, деді ол және жиі алты айлық ашу процесін қажет етеді. Биржаны американдық кәмпит өндіруші Марс сияқты жеке кәсіпорындармен салыстыра отырып, ол былай деп жалғастырды: «Біз жеке компаниямыз және біздің корпоративтік қаржымызды жариялауға міндетті емеспіз». Марс мәлімдемесінде өзінің корпоративтік басқару және қаржылық есеп беру стандарттарын Binance-пен салыстыру «абсурд» және оның өнімдері мен қызметтері «өте реттелетінін» айтты.

Хиллманн сонымен қатар FTX негізін қалаушы американдық билік тарапынан алаяқтыққа қатысты айыптарға тап болғанын атап өтті. Ол егер бұл айыптаулар дұрыс болса, «қандай ережелер бар екеніне қарамастан, бұл алаяқтық болар еді» деп мәлімдеді.

Пысықтауды қажет ететін жұмбақ

Сарапшылар DOJ тергеуін және криптовалюта биржаларының пайдаланушы қаражатын қалай басқаратыны туралы алаңдаушылықты айыптады Binance's өткен аптада шығудың күрт өсуі. Сонымен қатар, биржа криптотокендердің кейбірін алуды тоқтатты. Binance компаниясының жұма күні инвесторларды сендіру әрекеті өзінің резервтерін растау үшін жалдаған бухгалтерлік фирма криптовалюта компанияларымен жұмыс істеуді тоқтатқанда сәтсіздікке ұшырады.

Чжаоның қоғамдық пікірлері, компанияның бұрынғы мәлімдемелері, блокчейн деректері және венчурлық мәмілелер Binance қаржысы туралы кеңестер береді.

Binance мәліметтері бойынша 120 миллионнан астам қолданушы бар. Чжао маусым айында оның сауда көлемі 34 жылы 2021 триллион долларға жететінін мәлімдеді. Өткен айда ол сұхбатында Binance кірістерінің «90-нан бір бөлігі» криптовалюта саудасынан келеді деп мәлімдеді. Ол бұл бизнестің пайдалы екенін және «өте үлкен ақша қоры бар» деп қосты. PitchBook деректеріне сәйкес, Binance 150 жылдан бері жалпы сомасы 1.9 миллиард АҚШ долларын құрайтын 2018-ден астам венчурлық инвестиция жасады. FTX ыдырағаннан кейін Чжао сонымен бірге криптовалюта бизнесіне инвестиция салу үшін 1 миллиард долларлық қор құрды.

Дегенмен, жалпы жұртшылық үшін сауда көлемі туралы деректердің қолжетімділігіне қарамастан, Binance-тің саудаға тәуелді кірістерінің сенімді бағасын алу қиын.

Спот саудасы үшін Binance 0.1% дейін комиссияларды алады; туынды құралдар үшін комиссияның құрылымы күрделірек. CryptoCompare зерттеушісінің ақпаратына және қазан айына дейінгі бір жылда 4.6 триллион долларды құраған спот сауда көлеміне сүйене отырып, Reuters Binance 4.6 миллиард доллар табыс тапқан болуы мүмкін деп есептеді. Binance 6.4 триллион доллар көлеміндегі туынды құралдар көлемінен 0.04%-ға дейінгі алымдарды алу арқылы 16 миллиард доллар табыс тапқан болуы мүмкін.

Тәуелсіз инвестициялық кеңесші Джозеф Эдвардстың айтуынша, Binance-тің нөлдік комиссиялық сауда және басқа жеңілдіктер сияқты акциялары кірістің төмендеуіне ықпал етуі мүмкін. Бұл сандарды атын атамауды қалайтын үшінші криптографиялық талдаушы да қолдады.

Ол шығындарды төмен ұстау арқылы биржа «ірі корпоративтік резервтерді жинақтай алды» деп қосты және «біздің кірістеріміздің басым көпшілігі транзакциялық комиссиялардан жасалады» деп қосты. Хиллманның айтуынша, Binance-тің «капитал құрылымы қарызсыз» және компания алымдардан түсетін табысты сатып алған және пайдаланушылар үшін ұстайтын активтерден бөлек ұстайды.

Пайдаланушылар Binance-тен қарызға ақша алып, криптовалюталарды кепілге қоя алады, бұл олардың туынды құралдарының саудасының құнын 125 есеге дейін арттырады. Бұл пайдаланушы үшін орасан зор пайда немесе үлкен шығындарға әкелуі мүмкін. Хиллманның айтуынша, Binance туынды құралдар мен спот саудасы үшін пайдаланушының барлық депозиттерін өз резервтерімен бір-біріне қатынасында қолдайды, бұл депозиттердің қауіпсіз және оңай алынуын қамтамасыз етеді. Оның айтуынша, Binance-те шығындар олардың кепіл құнынан асып кеткен кезде пайдаланушылардың позицияларын сатуды талап ететін қатаң жою процедуралары бар. Оның айтуынша, Binance-тің «нарықтағы төтенше құбылмалылыққа байланысты» пайдаланушы позициялары теріс айналса, тапшылықты толтыру үшін «өте жақсы капиталдандырылған» сақтандыру қорлары бар.

Биржа биыл қанша жоғалтты деген сұраққа Хиллманн осылай деп жауап берді

Саладағы ең аз тәуекелді қабылдамайтын бағдарламалардың бірі Binance тәуекел бөлімімен басқарылады. Бұл біздің платформаны да, пайдаланушыларды да қорғайды.

Қытайда туып-өскен канадалық азамат Чжаоның құпиялылық мәдениеті қатал, ол өзінің компаниясының бүкіл өсуі кезінде қолдады. Чжао Binance қаржылық ақпаратын қорғайды. Есеп жаңалық ұйымының биылғы жылы Binance қаржылық сәйкестігі және халықаралық реттеушілермен өзара әрекеттесуі туралы жариялаған сериясының бірі болды.

Онымен бірге жұмыс істеген екі адамның айтуынша, тіпті Binance-тің бұрынғы қаржылық директоры Вэй Чжоу үш жылдық қызметінде компанияның барлық шоттарына қол жеткізе алмаған. Түсініктеме сұралған соң, өткен жылы кеткен Чжоу оны бермеді.

Толық мөлдірлік

Чжао және басқа да басшылар негізгі биржаны кім басқаратынын жария етуден үнемі бас тартты. Алайда, сәйкестік жөніндегі бас директоры Сэмюэль Лим оның Кайман аралдарының Binance Holdings Limited компаниясына тиесілі және басқаратынын 2020 жылы Кайман аралдарындағы арбитраждық іс бойынша жеке сотқа жолдағанын айтты.

Binance осы жылы Франция, Испания, Италия және Дубай сияқты бірқатар елдердегі мемлекеттік органдардан лицензиялар немесе мақұлдау алды. Бұл оқиғаларды Чжао жоғары бағалады, ол мамыр айында Binance-тің Италияда криптографиялық қызмет провайдері ретінде тіркелуі оның «толық ашықтықта» жұмыс істеуіне мүмкіндік береді деп мәлімдеді. Дегенмен, Reuters талдауы жергілікті реттеушілерде тіркелген бірліктердің ешқайсысы негізгі Binance биржасына нақты терезе ұсынбайтынын көрсетті.

Reuters 14 юрисдикцияның әрқайсысында Binance жергілікті бөлімшелерін қадағалау туралы сұрады. Жауап берген сегіз адамның алтауы – Испания, Жаңа Зеландия, Австралия, Канада, Франция және Литвада – олардың рөлі негізгі алмасуды қадағалауды қамтымайтынын және бөлімшелерден тек күдікті транзакциялар үшін жергілікті есеп беру талаптарын орындау қажет екенін айтты.

Олардың негізгі Binance биржасына қосылуына қатысты Reuters сонымен қатар аймақтық Binance бөлімшелері мен филиалдарының өкілдеріне сұрақ қойды. Тек бір ғана компания, Оңтүстік Африкадан келген FiveWest жауап берді. Binance компаниясының оңтүстік африкалық пайдаланушылары үшін крипто туынды құралдарының саудасын жеңілдету үшін оның басқарушы директоры Пьер ван Хелденнің айтуынша, Кейптаун қаласында орналасқан FiveWest компаниясына «аз жылдық лицензиялық алым» төленеді.

Ван Хелден: «Binance ғаламдық деңгейде қалай жұмыс істейтіні бізге түсініксіз. Чжаоның бизнесі, деп жалғастырды ол, сәйкестікке қатысты «ынтымақтастығы» болды және FiveWest стандарттарға сәйкес келетініне көз жеткізу үшін үнемі жауап береді.

Тек бірліктің капиталдық базасы және Ирландиядағы басқа Binance компаниясына тиесілі меншік Binance компаниясының Италиядағы жалпыға қолжетімді корпоративтік өтінімдерінде ашылады. Binance Italy SRL итальяндық бизнесінің тізімделген мекенжайы оңтүстік Лечче қаласындағы коммерциялық және тұрғын үй ғимараттарының жиынтығы болып табылады.

Тексерілген Binance бөлімшелерінің екеуі ғана өз құжаттарында толық ақпарат береді. Ең мұқият суретті Bifinity UAB деп аталатын литвалық компания ұсынады. Бір нормативтік құжаттамада Bifinity өзін «Binance үшін ресми фиат-крипто төлемдерінің провайдері» ретінде көрсетті. Доллар, еуро және басқа да кәдімгі валюталар фиат болып саналады.

Сонымен қатар, Bifinity Binance және оның еншілес компаниялары оның «негізгі стратегиялық бизнес серіктестері» екенін айтты. Bifinity өзінің 816 жылғы жылдық есебінде активтерінің жалпы сомасы 137 миллион еуроны құрайтынын және 145 миллион еуро (2021 миллион доллар) таза табысы бар екенін мәлімдеді. Bifinity бір байланысты тарапқа 421 миллион еуро және шамамен 185 миллион еуроны «байланысты шығыстар» ретінде төлегенін мәлімдеді, бірақ бұл байланысты тарап Binance екенін айтпады.

Bifinity-тің жылдық есебіне сәйкес 147 қызметкері болғанына қарамастан, веб-сайты жоқ немесе байланыс ақпаратын көпшілікке қолжетімді етпейді. Компанияның бас директоры Саулиус Галатильтис түсініктеме беру сұрауларына жауап бермеді. Bifinity бизнес орталығы болып табылатын Литва астанасы Вильнюстегі тіркелген мекенжайы бойынша жалға алушылардың кеңесінде көрсетілмеген.

Минимумнан көбірек ақпарат беретін басқа Binance орны Испанияда. Ол шілдеде Испанияның орталық банкінде тіркелді және өткен қаржы жылы үшін шамамен 1.5 миллион еуро және 9,000 XNUMX еуро кірісі туралы хабарлады. Binance Spain SL бөлімшесінен ешкім түсініктеме алу мүмкін болмады. Журналист компанияның Мадридтегі коворкинг болып табылатын тіркелген кеңсесіне барды. Байланыс ақпаратын бермей, қабылдаушы Binance Испанияның шағын командасы бір ай бұрын көшкенін айтты.

Парсы шығанағында Абу-Даби, Бахрейн және Дубай осы жылы Binance лицензияларын немесе рұқсаттарын берді. Чжао наурызда Bloomberg-ке Дубай оның «жақын болашақта» операциялық базасы болатынын айтты. Оның қаржылық қызметі немесе негізгі Binance платформасымен байланысы туралы ақпарат Binance-тің Дубайда орналасқан ұйымдарының өтініштерінде ұсынылмайды.

Мұндай ақпарат тіпті кейбір компания қызметкерлеріне де түсініксіз болды. Қолданбаны тікелей білетін адам Binance Дубайда лицензия алуға өтініш берген кезде өзінің жаһандық кіріс сандарын жасырды деп мәлімдейді. Дереккөздің айтуынша, Біріккен Араб Әмірліктеріндегі тұтынушылардың көпшілігі Binance-тің негізгі биржасына тіркелді, ал лицензиясы бар Дубай компаниясы кем дегенде жаздың соңына дейін айтарлықтай сауда кірістерін көрмеді.

Резервтерді растау

Binance бәсекелестері Huobi және OKX сияқты көптеген криптовалюта биржалары, сондай-ақ Багам аралдарында орналасқан FTX Сейшел аралдары сияқты оффшорлық жерлерден жұмыс істейді. Қаржылық есеп беру және корпоративтік ашықтық стандарттары әдетте АҚШ-қа қарағанда бұл елдерде әлсіз.

АҚШ-тың ең ірі биржасы, Coinbase (COIN.O), 2021 жылы Уолл-стритте тізімде болады. Басқа жария компаниялар сияқты аудиттен өткен тоқсан сайынғы пайда туралы есеп пен жылдық қаржылық есептерді ұсыну қажет. Coinbase табыс, пайда, қолма-қол ақша мен сауда көлемі туралы ақпаратты өзінің ең соңғы пайда туралы мәлімдемесіне енгізді.

АҚШ-тың BTIG қаржылық қызметтер фирмасының цифрлық активтерді зерттеу бөлімінің басшысы Марк Палмердің айтуынша, листингілік компания мен басқа оффшорлық биржалардың жариялауы арасындағы айырмашылық «шынында да түн мен күн».

Біз жеке компаниямыз және біз мойынсұнатын мемлекеттік инвесторларымыз болмаса да, Coinbase - бұл ашық компания және ол ақпаратты инвесторлармен бөлісуге міндетті. Қазіргі уақытта Binance компаниясының жария болуының қажеті жоқ, өйткені мұны істеудің негізгі себебі - капиталды тарту.

Coinbase өкілі Эллиотт Сатерс «Үлкен төрттіктің» бухгалтерлік фирмаларының бірі Deloitte компанияның қаржысын тоқсан сайын қарайды, сондықтан «клиенттер біздің сөзімізге сенбеуі керек» деп мәлімдеді. Сатерс былай деді: «Біз биржалар өз клиенттеріне қаржылық есептерін ашуға міндетті деп ойлаймыз. Біз басқа биржаларды дәл осындай стратегияны қабылдауға шақырамыз.

Кейбір жекеменшік биржалар, мысалы, FTX құлағанға дейін, қаражат жинау кезінде қаржылық ақпаратты шығарады. Алайда, Crunchbase іскерлік ақпарат жеткізушісінің ақпаратына сәйкес, Binance 2018 жылдан бері сыртқы инвесторлардан қаржы алмаған. Бізде венчурлық капиталға инвестиция жоқ болғандықтан, біз ешкімге ақша қарыз емеспіз, деді Чжао 15 желтоқсанда CNBC-ке.

Сэм Банкмен-Фрид, FTX негізін қалаушы, өткен аптада АҚШ прокурорлары үлестік инвесторлар мен клиенттерді миллиардтаған доллардан алдап кетті деп айыптады. Қаражат FTX-тен банкмен-хедж Фридтің қорына, Alameda Research қорына жасырын түрде аударылғаны белгілі болды, ол маркет-мейкер, сол активтерді сатып алу және сату арқылы өтімділікті арттыратын дилер қызметін атқарды.

Binance немесе Zhao да оның платформасын пайдаланатын кез келген маркет-мейкерлік компанияларға иелік ететіні белгісіз. Binance.US жеке американдық биржасына 2020 жылдың желтоқсан айында SEC оның барлық маркет-мейкерлері, олардың иелері және сауда қызметі туралы деректерді беруді сұраған сотқа шақыру қағазы жіберілді.

«Мөлдірлік міндеттемесінің» бөлігі ретінде Binance өткен айда өзінің веб-сайтында алты маңызды таңбалауыштың «суретін» бөлісті және ақпараттың толық жиынтығын кейінірек белгісіз уақытта бөлісуге уәде берді.

Nansen деректер компаниясының мәліметі бойынша, ақшаны алып тастау мен бағаның өзгеруінен кейін, 70 қарашадағы сурет кезінде шамамен 10 миллиард долларға бағаланған холдингтер 54.7 желтоқсанда 17 миллиард долларға дейін төмендеді. Оның холдингтерінің жартысына жуығы екі « долларға бекітілген стабилкоиндер: нарық көшбасшысы Tether және Binance BUSD. Нансен мәліметтері бойынша, BNB, Binance жасаған меншік белгісі активтердің шамамен 9% құрады.

Нарық деректеріне сәйкес, BNB - бесінші ең үлкен крипто монетасы қазіргі уақытта пайдалануда, нарықтық құны шамамен 40 миллиард долларды құрайды. Binance алатын сауда-саттық комиссиялары токен иелері үшін жеңілдетілген. Чжао BNB Binance кепілі ретінде пайдаланылмайтынын мәлімдеді. Alameda кепілдік ретінде компанияның ішкі FTT белгісін пайдалана отырып, FTX және басқа несие берушілерден несиелерді қамтамасыз етті.

Чжао криптовалюта биржаларының аудиті FTX жойылғаннан кейін банкроттықты тоқтатудың сенімді жолы емес деп мәлімдеді. Ол TechCrunch сұхбат берушісіне былай деді:

«Көбірек аудиттер шынымен жақсы, бірақ мен бұл нақты жағдайды болдырмайтынына сенімді емеспін».

Сәуірде Чжао конференцияда Binance «толығымен тексерілген» деп мәлімдеді. Чжао Binance қаржылық нәтижелері мен балансын тәуелсіз тексеріп жатқанын айтты

«Әртүрлі жерлерде бірнеше аудиторлар... Тізімнің бәрі дәл қазір менің ойымда емес».

Ол енді биржалардың криптовалюталық холдингтеріндегі «резервтерді растау» тексерулерін қолдайды. Пайдаланушылар жүйе арқылы олардың холдингтері блокчейн деректерін тексеруге қосылғанын және биржа резервтері олардың активтеріне сәйкес келетінін тексере алуы керек.

Биткоин холдингтерін тексеру үшін Binance Mazars бухгалтерлік фирмасын жалдады. Холдингтер қараша айының бір күнінің соңындағы жағдай бойынша компаниямен тексерілді. 7 желтоқсанда жарияланған есепте Mazars Binance-де көп нәрсе бар екенін анықтады Bitcoin оның пайдаланушыларына байланысты міндеттемелерге қарағанда активтер. «Келісілген процедуралар келісімі» деп аталатын тексеру аудиторлар шоттарды растауларын жеке куәландыратын «дәлелдеу келісімі емес» ретінде сипатталды. Дегенмен, Чжао твиттерде «қорлардың расталған дәлелі. Транспаренттілік».

Кейінірек Мазарс баяндаманың веб-бетін өз веб-сайтынан алып тастады. Бұл туралы жұма күні оның коммуникациялар жөніндегі директоры Джош Воултерс мәлімдеді

Ол криптовалюта компанияларының резервтерін растау аудитін тоқтатты, өйткені ол көпшілік бұл есептерді қалай түсіндіреді деп алаңдайды.

Бұл тексеру жүйесі биржаның қорлары туралы біраз түсінік бергенімен, әлі де толық аудит қажет, дейді жеті сарапшы, адвокат және бухгалтерлік есеп сарапшылары.

Жүйе қорғалмаған, өйткені ол тек биржаның криптовалютасының шағын суретін береді, дейді екі адвокат. Басқалары компания туралы қаржылық ақпаратты дәстүрлі аудит сияқты қамтамасыз ете алмайды деп мәлімдеді.

Todaro, Needham & Company талдаушысы, Binance балансында «шын мәнінде түс жоқ» деп мәлімдеді.

Байланысты

FightOut (FGHT) – метаверстеде табыс табу үшін жылжытыңыз

• Тікелей эфирде ерте сатыдағы сатылым
• Тегін криптоға қол жеткізіңіз және фитнес мақсаттарына қол жеткізіңіз
• KYC CoinSniper растады
• LBank Labs жобасы
• Transak, Block Media компанияларымен серіктес
• Сыйақылар мен бонустар