Цельсий желісі сот тағайындаған сарапшының жақында берген есебіне сәйкес, өз активтерін нашар басқарған және пайдаланушыларды әдейі адастырған.
Емтиханшы Шоба Пиллай өзінің қорытындысында жойылған криптовалюталық несие беруші Celsius Network және оның бұрынғы бас директоры Алекс Машинскийдің операциялары туралы егжей-тегжейлі айтып берді. есеп. Пиллай алғашында өткен жылдың қыркүйек айының соңында тағайындалды және қараша айында 302 беттен тұратын аралық есеп берді.
Сарапшы компанияда адекватты тәуекелдерді басқарудың жоқтығын айтты, мұны компанияның іскерлік тәжірибесі де көрсетті. Машинскийдің қате жария мәлімдемелерін ақтаумен қатар, Пиллай Цельсий өз тұтынушыларын бизнес тәжірибесі мен қаржылық денсаулығы туралы жаңылыстырғанын айтты.
Цельсий тәуекелді дұрыс басқаруды көрсетті
Есепке сәйкес, Цельсийде 2021 жылға дейін саясатта да, персоналда да тәуекелдерді басқару жетіспеді. Дегенмен, төрт адамнан тұратын бастапқы топ 2022 жылға жоспарланған кешенді жөндеуге дейін «тоқтату» шараларын ғана жүзеге асыра алды.
Есепте фирманың ішкі аудит процедураларын әзірлеу үшін қосымша жеке тұлғаны жалдағаны айтылған. Алайда, атқарушы топ іске асыруды жүйелі түрде кешіктіргендіктен, есепте «Цельсий банкроттыққа ұшырағанға дейін тәуекелдерді басқарудың сенімді саясатын ешқашан толық енгізбеген» деп анықтады.
Цельсийдің іскерлік операциялары оның есеп жүйесі тұрғысынан да жетіспеді, деп жалғастырды есеп. Пайдаланылған электрондық кестелердің араласуы емтихан алушының бизнестің қаржылық жағдайын анықтау қабілетін нашарлатты, делінген хабарламада.
Алайда, кітаптарды шешкеннен кейін Пиллай Цельсий бойынша «салық талаптарын сақтаудағы елеулі кемшіліктерді» де ашты. Ол мұны компанияның 2021 жылға дейін салықтарға жауапты ешкімі жоқ, содан кейін тұрақты төлемді қамтамасыз ете алмауымен байланыстырды. Фирманың Bitcoin тау-кен жұмыстары да өтелмеген коммуналдық төлемдер бойынша 14 миллион доллар және төленбеген салықтар бойынша 23 миллион доллар қарыз болды.
Бұрмалаулар да жасалды
Пиллай сонымен қатар Цельсийдің өз қызметі туралы және оның бас атқарушы директорының атынан бұрмаланған мәліметтерді атап өтті. Мысалы, криптографиялық несие беруші клиенттерге активтерін «төмен тәуекелді және толық қамтамасыз етілген институционалдық және бөлшек несиелерге» инвестициялау арқылы жоғары кірісті ұсынатынын айтты. Дегенмен, инвестициялар жоғары пайыздық мөлшерлемені қамтамасыз ету үшін кепілсіз несие беру сияқты тәуекелді болды.
Бұл компанияны ауыр жағдайға әкелгеннен кейін, есепте Цельсий өз жағдайын қызғылт деп көрсетуді жалғастырды. Ішкі қызметкерлер компанияны «батып бара жатқан кеме» деп сипаттағанымен, олар Машинскийдің пайдаланушылармен апта сайынғы тікелей сұрақ-жауап сессияларында айтқан қате пікірлерін жарқыратып жібергені анықталды.
Цельсий бойынша банкроттық туралы іс жүргізу
Есеп Цельсийдің банкроттық туралы тыңдаулары жүріп жатқан кезде, сонымен бірге штат пен федералды реттеушілер тексеріп жатқан кезде келеді. Есеп оның жұмысының тұрақсыз болғанын көрсеткенімен, өткен жылы криптовалюта бағасының құлдырауы және Терра тұрақты монета компанияның банкротқа ұшырауын тудырды. 100,000 мыңнан астам кредиторы бар несие беруші жақында қайтарып алу мүмкіндігін қайта қосты банкроттық туралы өтініш бергенге дейін апта тоқтағаннан кейін.
Жауапкершіліктен бас тарту
BeInCrypto соңғы оқиғалар туралы ресми мәлімдеме алу үшін оқиғаға қатысы бар компанияға немесе жеке тұлғаға хабарласты, бірақ ол әлі жауап алған жоқ.
Дереккөз: https://beincrypto.com/celsius-under-fire-poor-business-practices/