Блокчейнге және орталықтандырылмаған қаржыға (DeFi) бағытталған қауіпсіздік платформасы Certik зерттеуі криптографиялық қауымдастықтарды алдау үшін KYC процестерін айналып өтетін кәсіби «KYC актерлерін» табуға әкелді. сәйкес 17 қарашадағы Certik блог жазбасына.
KYC актері инсайдерлік бұзақылық немесе алаяқтықтан шығу алдында криптографиялық қоғамдастықтың сеніміне ие болу үшін крипто жобаларында немесе биржаларында KYC процесін жалған жасау үшін жалған әзірлеушілер жалдайтын жеке тұлға ретінде анықталады.
Certik KYC актерімен сұхбаттасу және негізінен Telegram, Discord, төмен талап етілетін телефонда шоғырланған 20-дан астам биржадан тыс (OTC) астыртын нарықтарда орын алып жатқан әрекеттерді тексеру арқылы бұзу және алаяқтық жасау үшін қолданылатын тактиканы ашты. -негізделген қосымшалар және жұмыс туралы хабарландырулар.
Анонимді KYC актерімен сұхбат мұндай актерлерді жалдау арзан екенін көрсетті; Кейбіреулер банк ашу немесе айырбастау шоттарын ашу үшін KYC процесін айналып өту немесе нашар актерлердің атынан шоттарды айырбастау үшін 8 долларға дейін жұмыс істейді. Сонымен қатар, төтенше жағдайларда, егер KYC актері күрделірек тексеру процестерінен өтуі немесе криптографиялық жобаның бас директоры ретінде әрекет ету керек болса, төлем аптасына 500 долларға дейін жетуі мүмкін.
Certik Оңтүстік-Шығыс Азияда орналасқан 4,000-нан 300,000-ға дейін KYC актерлерінің көпшілігі жалған крипто биржалары мен жалған KYC қызметтерінің жаһандық астыртын желісін басқаруға көмектесетін, олардың 500,000 XNUMX мүшелері сатып алушылар мен сатушылар болып табылатынын анықтады.
Қауіпсіздік фирмасы сонымен қатар криптографиялық жобаның KYC тексеру процесінің сенімділігін көрсететін KYC бейдждері криптографиялық инвесторларды адастыратынын анықтады, өйткені олар KYC актерлерінің әрекеттеріне өздерінің үстірт технологиясымен және алаяқтық пен инсайдерлік қауіптерді анықтау қабілетсіздігімен мүмкіндік береді.
Certik KYC актерлерімен және жалған KYC қызметтерімен күресу шешімі кез келген криптографиялық жобаның әрбір негізгі мүшесіне мұқият зерттеу жүргізудің ең жоғары деңгейінде жатыр деген ұсыныспен қорытындылады.
KYC мандаты
KYC қаржылық әрекеттер жөніндегі жұмыс тобымен (FATF) ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) саясатымен бірге Понци схемаларымен және қаржылық қылмыстармен күресу үшін жүзеге асырылады. FATF 2014 жылы cryptocurrency AML стандарттарын белгілей бастады және KYC процедураларын қолдануды виртуалды активтерге қызмет көрсету провайдерлері (VASPs), соның ішінде крипто биржалары, стабилкоин эмитенттері, DeFi хаттамалары және KYC бағдарламаларын қамтамасыз ету үшін NFT нарықтары үшін мандат етті.
KYC процесі үш компоненттен тұрады. Біріншісі - тұтынушылардың жеке басын растау үшін VASP сұрауының сәйкестендіру тексеруін көретін Тұтынушыны сәйкестендіру бағдарламасы. Екіншісі, Customer Due Diligence (CDD) клиенттері крипто жобасына жүктейтін тәуекелдерді бағалау үшін VASP-ті қарастырады. Бұл процесс фондық тексерулерді орындауды және транзакцияларды қарауды қамтуы мүмкін.
Ақырында, клиенттердің есептік жазбаларының кез келген күдікті әрекеттерін анықтау үшін транзакцияларды үздіксіз бақылау және үздіксіз тексеру KYC криптографиялық қызметтерді көрсету кезінде ұстанатын талап болып табылады.
Дереккөз: https://cryptoslate.com/certik-investigates-kyc-actors-hired-to-scam-the-web3-community/