Криптовалюта мен алаяқтыққа қатысты жаңалықтар ақ халаттылар қылмысы саласында кең таралған және, мүмкін, крипто секторындағы бұл алаяқтық әрекеттер қылмыстың бір түрімен шектелмейді.
Әртүрлі және ерекше, бірақ бір ортақ жіппен бұл қылмыстар нақты ақшаны қамтиды және крипто инвесторлары құрбан болады. Көптеген адамдар өздерінің өмірлік жинақтарын криптовалютаға орналастырды және үлкенірек, жеке акциялар, зейнетақы схемалары және тіпті ұлттық мемлекеттер негізгі инвесторлар және жеңілгендер болып табылады.
Понциге айналатын бай болу схемасына инвестиция салуға тырысатын және өз мақсаттарын азғыратын алаяқтар бар. Бұл туралы 21 қарашада шенеуніктер хабарлады екі Эстония азаматы қамауға алынды 575 миллион долларлық криптовалюталық алаяқтық және ақшаны жылыстату схемасында. Бұған қоса, қыркүйекте Америка Құрама Штаттарының билігі EmpiresX жаһандық криптовалютасының Ponzi схемасының «бас трейдері» инвесторлардан 100 миллион доллар ұрлауға байланысты бағалы қағаздармен алаяқтық жасау үшін қастандық жасағаны үшін кінәсін мойындағанын хабарлады. EmpiresX сияқты ірі алаяқтықтардың ашылуы криптовалюта нарығында жиі орын алды, өйткені алаяқтар цифрлық активтерді алдау үшін мол мүмкіндіктерді пайдаланады.
Содан кейін бізде институционалдық тәуекел бар - негізгі және тұрақты болып табылатын биржалар мен платформалар, бірақ содан кейін клиенттердің депозиттері болуы керек баланстарындағы тесіктерге байланысты құлдырады. Жақында FTX-тің керемет құлдырауы монеталардың бағасының құлдырауын көрген «криптографиялық қыстың» әсерінен бас тартқан секторға соққы толқындарын жіберді. АҚШ-тың банкроттық туралы сотына берілген өтінішке сәйкес, FTX өзінің 50 ең ірі кредиторларына 3.1 миллиард долларға жуық қарызы бар, дегенмен FTX-ның жойылуының шынайы құны саладағы толқындық әсер тұрғысынан әлдеқайда жоғары.
Қатысты: Менің SEC-ке FTX-те «Мен саған айттым» деген әңгімем
FTX-тің осындай кең ауқымда алаяқтық әрекет ету қабілетіндегі реттеушілердің рөлі алға қарай көп тексеруге тап болады. Біріккен Корольдіктің Қаржылық іс жүргізу органына (FCA) әділеттілік үшін агенттік қыркүйек айында FTX Ұлыбританияда қаржылық қызметтерді немесе өнімдерді рұқсатсыз ұсынатын болуы мүмкін деп есептейтін ескерту жасады. Бірақ хабарлама FCA веб-сайтымен шектелді. Бұл Twitter-ге салынбаған немесе одан әрі таралмаған сияқты. Мұндай ескертудің мақсатты аудиторияға жететініне көз жеткізу үшін көп әрекет етпей-ақ күмәндану керек. FTX-тің күйреуі өте үлкен, бірақ бұл оның соңғы түрі болмайды.
FTX жойылғаннан кейін, а Англия банкі төрағасының орынбасары криптовалюта нарығының одан әрі өсуі FTX жарылысынан да үлкен күйзеліске ұшырамас бұрын қазір әрекет ету керек екенін ескертіп, секторды нормативтік базаға келтіруге шақырды.
Бұл қаруға шақыру құптаса да, бұл ережелердің болуы туралы ғана емес - бұл ережелердің қалай тәртіпке келтірілетіні және орындалуы нашар мінез-құлыққа әсер етеді және нарықтағы сенімді арттырады.
Секторды жақтаушылар криптовалюта кеңістігінің «бұзатын» және «жабайы Батыс» табиғатында ойнау арқылы тыныссыз тобырды тартуға тырысады, бірақ дәл осы қасиет оны алаяқтар мен ұрылар үшін тартымды етеді. Криптовалюта негізінен ішкі және жаһандық қаржылық реттеудің қолы жетпейді, бұл оны қылмыскерлер үшін баспанаға айналдырады және инвесторларды қауіпті түрде ашық қалдырады, егер олар қылмыстың құрбаны болса, өтемақыға жүгінбейді.
Банктер нарыққа емес, одан бас тартады. Жақында Starling Bank хабарлады олар клиенттердің криптографиялық белсенділігіне шектеулер қойды, бұл крипто инвесторларын транзакцияларды аяқтау үшін қауіпсіз емес жолдарға итермелеуі мүмкін.
Крипто және блокчейндер орталықтандырылмаған кеңістікте жұмыс істейтін бұзушы технология ретінде белгіленді. Бұл параметрлерде көптеген қылмыскерлер жалтаруға тырысқан дәстүрлі қаржы жүйесінің процестеріне шағымдану дұрыс емес сияқты.
Сырттан білім алу қажет, сонымен қатар пайдаланушылардың өзін-өзі бақылауы қажет. IBC Group компаниясының комментаторы және негізін қалаушы Марио Навфал қараша айында Twitter-де былай деді: «Барлығы менен FTX алаяқтығын ҚАЛАЙ жіберіп алғанымызды сұрайды. Бұл қарапайым: ашкөздік. Біз бәріміз ақша таптық, бәріміз дұрыс тексеру туралы ойламадық. Сағынатын тентек болмауға тырысып, қой сияқты бір-біріміздің соңынан ердік. Біз қазір жарнамызды төлеп жатырмыз».
Барлығы менен FTX алаяқтығын ҚАЛАЙ жіберіп алғанымызды сұрайды
Бұл қарапайым: ашкөздік
Біз бәріміз ақша таптық, бәріміз дұрыс тексеру туралы ойламадық
Сағынатын тентек болмауға тырысып, қой сияқты бір-біріміздің соңынан ердік
Қазір жарнамызды төлеп жатырмыз.
— Марио Навфал (@MarioNawfal) Қараша 23, 2022
Криптографиялық сауданы онлайн ойындарды кеңейту ғана емес, нақты және қауіпті салдары бар елеулі қаржылық таңдау ретінде қарастыру керек. өзгермейтін таңбалауыштар (NFTs) әлеуметтік медиа арқылы, атақты адамдардың мақұлдаулары мен ықпал етушілерді жылжыту арқылы мәдениетті қалыпқа келтіріп, инвестициялаудың ықтимал кемшіліктерін ескермейді. Жас инвесторлар құрдастарының шағын үлесті инвестициядан қалай көзге ұратын табыс әкелгені туралы ұзақ әңгімелермен бомбаланады және олардың алдында ілулі тұрған келесі тез байып кету схемасына ақша лақтыруға оңай алданады.
Бір кездері банк мекемелерінің, үкіметтердің және қорлардың қорына айналған валюталық алыпсатарлық қайта қапталып, көпшілікке казино ойын-сауық ретінде сатылды және оның қарқынды өсуі қайта құрудың қаншалықты сәтті болғанын көрсетеді. Әлеуметтік медианың өрескел хабарын, аз түсінікті криптографиялық технологияның тұманын және инвесторларға армандауға батыл мүмкіндік беретін жабайы баға құбылмалылығын қолдана отырып, тамаша дауыл жасалды. Ашкөздіктің, технологиялық жетістіктердің және реттеудің болмауының үйлесімі деструктивті болып қала береді. Қазіргі уақытта алаяқтық криптода бизнес жүргізудің бағасы болып табылады және тарихтың қайталануын болдырмау үшін ұзақ жол бар.
Қатысты: Әзірлеушілер криптографиялық хакерлерді тоқтатуы немесе 2023 жылы реттеумен бетпе-бет келуі керек
Егер биржалар клиенттердің қаражатымен айналысатын болса, онда олар реттелуі және тұтынушыларды қорғау үшін банктер сияқты жұмыс істеуі керек, кепілдіктері бар және депозиттер дұрыс жабылған және қорғалған.
Инвесторлар инвестициялаумен байланысты тәуекелдер туралы жақсы хабардар болуы үшін криптовалюта орталықтандырылған сертификаттау процесінің қандай да бір түріне бағынуы керек. Токенді сертификаттау үшін минималды стандарттар мен кепілдіктер болуы керек. Содан кейін тұтынушылар айқын көзқарасқа ие болады және саналы таңдау жасай алады.
Монеталарды/токендерді шығаруды да қарастыру керек, ал реттеу бірдеңені білдіруі үшін бастапқы орналастырулармен салыстырылатын минималды стандарттар талап болып табылады.
Бағалау проблема болып қала береді. Компаниялар таңбалауыштарды шығарады, онда құн компанияның болашағына/құнына негізделеді, сондықтан олар өз акцияларының құнына қосылады. FTX құны оның FTT токенінің нарықтық құнымен қолдау тапты, ал FTT құнының өзі FTX бағалауына негізделген. Мұндағы шеңбер қауіпті.
Криптовалюта секторы қазір жол айрығында тұр. Оны орталықтандырылған реттеуге қарсы қоятын қарсы мәдениет тек жанжалға, құбылмалылыққа және сенімнің жоғалуына әкеледі.
Ричард Кэннон ауыр алаяқтық пен қылмыстық істерге маманданған Stokoe Partnership Solicitors компаниясының серіктесі. Оның «Қылмыстық кірістер туралы» заң бойынша аса құнды және күрделі мәселелерде үлкен тәжірибесі бар. Ол Халл университетінде және заң колледжінде оқыды.
Бұл мақала жалпы ақпараттық мақсаттарға арналған және заңдық немесе инвестициялық кеңес ретінде қарастырылмаған және қабылданбауы керек. Мұнда айтылған көзқарастар, ойлар мен пікірлер тек авторға тиесілі және Cointelegraph көзқарастары мен пікірлерін көрсетпейді немесе көрсетпейді.
Дереккөз: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters