(Bloomberg) - Азияның технологиялық көшбасшылары, Силикон алқабын шарпыған бейберекетсіздіктен жарты әлемде, әрқашан АҚШ капиталына қатты сүйенетін саланың ықтимал салдарын бағалауға тырысуда.
Ең көп оқылатындар Bloomberg
Сингапурдағы Уортон түлектерінің жаһандық жиыны кезінде қаржыгерлер мен кәсіпкерлер Shangri-La-ның бал залдарын жинап, жұма күні Силикон алқабындағы банктің таңғажайып жарылуы туралы соңғы жаңалықтармен бірге топтар мен үстелдермен дәмді швед үстелі үстінде отырды. Мумбайда өткен конференцияда стартаптың негізін салушылар мен инвесторлар басқа ештеңе туралы сөйлесіп, қай жаңадан пайда болған компания бірінші болып құлауы мүмкін екендігі туралы қауесеттермен алмасты. Шанхайда SVB жергілікті серіктесі мен бірлескен кәсіпорны олардың тұрақтылығына қатысты алаңдаушылықты тыныштандыруға тырысып, бір-бірінен бірнеше сағат ішінде меморандумдар шығарды.
Өткен күндерде аймақтың технологиялық майталмандары мен отбасылық кеңселері бір кездері 200 миллиард доллар активтерін алып келген ондаған жылдар бойы банктің күйреуін қорқыныш пен қызыға тамашалады. Бұл мәселемен таныс адамдардың айтуынша, ірі инвесторлар мен тәуелсіз қорлар өздерінің портфельдері мен инвестициялаушылардың сәтсіз несие берушіге әсерін тексеруге асыққан кезде құлдырау Азияны дүр сілкіндірді.
ByteDance Ltd.-ті қолдайтын инвестициялық фирмада басшылар Бейжіңде бейсенбіге қараған түні SVB акцияларының бағасын және жаңалықтар тақырыптарын қадағалап, банктен қаражаттарын шығару туралы шешім қабылдағанға дейін экрандарына жабысты.
Airbnb стиліндегі тұрғын үйлер қызметінің басшысы Сяочжу, оның венчурлық қолдаушылары ескерткен, компанияның депозиттерін телефон арқылы алу үшін экспресс жолға шығып, табысқа жетті, деді адамдардың бірі. Сяочжу өкілі түсініктеме беруден бас тартты.
Басқаларының жолы болмады. Үндістандық негізін қалаушы Bloomberg News-ке компания қаражатын ала алмағанын және қазір тек айналым капиталында қалғанын айтты. Тағы біреуі тұтынушылардың төлемдерін тоқтатуға және өз компаниясының SVB шотына қайта бағыттауға, сонымен бірге жалақы төлеуге арналған жаңа шарттарды орнатуға тырысты. Үш құрылтайшы мен стартап инвесторы 48 сағат бойы ұйықтамағанын айтты.
«Сіздердің қаншаңыз өткен түнді Силикон алқабының банкі туралы оқып, оның салдарын анықтау үшін өткізгеніңізді білмеймін?» Гонконгтағы Asia Research & Capital Management қоры қаңтардағы жағдай бойынша 3.5 миллиард доллар активтерін бақылайтын Альп Эрчил Сингапурдағы іс-шарада сұрады - оның сұрағына жауап берген қолдар теңізі. «Сіз бұл іс туралы көбірек оқыған сайын, бұл үлкен басқару мәселесі екенін түсінесіз және бұл Уортон ESG G компонентіне жазатын үлкен жағдайлық зерттеу болады деп үміттенеміз».
Азияның ең ірі қорлары, соның ішінде Sequoia Capital China, Temasek Holdings Pte, ZhenFund және Yunfeng Capital, жеке мәселені талқылау кезінде аты-жөнін көрсетпеуді өтінген адамдардың айтуынша, SVB-ге қаншалықты әсер ететінін анықтау үшін портфельдік компанияларына хабарласты. Sequoia Capital China өкілі компания бірден түсініктеме бере алмайтынын айтты, ал ZhenFund жұмыстан тыс уақытта түсініктеме сұрауға жауап бермеді. Темасек оның SVB-ге тікелей әсері жоқ екенін айтты.
Юнфэн командаларға SVB ықтимал әсер етуі туралы жылдам ішкі тергеу жүргізу туралы хабардар етті және портфельдік компанияларға тәуекелді болдырмау үшін әрекет етуді ескертті. Юнфэннің өзінде SVB-де депозиттер жоқ.
«SVB оқиғасының технология саласына әсерін елеусіз қалдыруға болмайды», - деді Қытай халықаралық капитал корпорациясының Лю Чжэннинг бастаған сарапшылары жазбасында. Депозиттер технологиялық стартаптар үшін өте маңызды, өйткені олар ғылыми-зерттеу және тәжірибелік-конструкторлық шығындар мен қызметкерлердің жалақысын қоса алғанда, қомақты шығындарды төлеу үшін әдетте көп ақшаны қажет етеді, деді олар.
«Егер бұл ақша депозиттері банкроттық немесе қайта құрылымдау процесінде ақырында құнсыздануы керек болса, кейбір технологиялық фирмалар ақша ағынының жоғары шиеленісіне тап болуы мүмкін», - дейді сарапшылар. «Банкроттық тәуекелдерін жоққа шығармау керек».
Сингапурда орналасқан Vickers Venture Partners компаниясының негізін қалаушы Финиан Тан оның компаниясының салыстырмалы түрде зардап шекпегенін айтты. Танның айтуынша, оның АҚШ-тағы портфельдік компанияларының бірінде ғана SVB-де жалпы сомасы 2.5 миллион доллар болатын депозиттер бар.
«Біздің портфельдік компанияларымыздың жартысынан көбі американдық, сондықтан банктеріміздің әртараптандырылғанына қуаныштымыз», - деді Тан, депозиттің көп бөлігі ақырында өтеледі деп күтеді.
SVB капиталды тартудың сәтсіз әрекеті мен банктің өркендеуіне себеп болған технологиялық стартаптардан қолма-қол ақшаның кетуін көрген дүрбелең аптасынан кейін он жылдан астам уақыт ішінде сәтсіздікке ұшыраған АҚШ-тың ең ірі кредиторы болды.
Реттеушілер араласып, жұма күні соңғы бес жылда көлемі төрт есеге өскен және өткен жылмен салыстырғанда 40 миллиард доллардан асатын несие беруші үшін таңқаларлық құлдырауға ұшырады.
«Өтімділік пен тәуекел арасында сәйкессіздік болды, бұл оны тұрақсыз етті», - деді Ричард Джи, SVB-дегі капиталының 1%-дан азы бар All-Stars Investment Ltd.-тің бас инвестициялық директоры. Ол бұл сала үшін басқа тұрақсыз тәжірибелерді, соның ішінде тек жоғары левереджге, төмен маржаға немесе реттеуші арбитражға негізделген өсуді қайта бағалауға арналған білім беру сәті екенін айтты.
Калифорния штатының бақылаушыларының SVB-ті иемдену және Федералды депозиттерді сақтандыру корпорациясын алушы ретінде тағайындау қадамы АҚШ-тың пайыздық мөлшерлеменің жылдам өсуінен туындаған кішігірім несие берушілердегі дүрбелеңді күшейтеді. Бірнеше күн бұрын Silvergate Capital Corp өз банкін жауып тастайтынын жариялады, бұл салалық акциялардың кеңірек сатылуына түрткі болды.
Азияда қорқыныш аз емес.
SVB проблемалары әсіресе Қытайда алаңдаушылық туғызуда, өйткені бірлескен кәсіпорын стартаптар мен дәстүрлі банктерден қарыз ала алмайтын қорларға қарқынды түрде несие берді, дейді мәселемен таныс адамдар.
SVB өзінің веб-сайтына сәйкес SPD Silicon Valley Bank Co.-ны 2012 жылы құрды және Қытайда бірнеше банктік өнімдер мен қызметтерді, соның ішінде айналым қаражатын және сауданы қаржыландыруды ұсынады. Кәсіпорын өз клиенттері мен портфельдік компанияларды сендіруге тырысқанымен, залалдың көлемі әлі белгісіз.
SVB-тің Силикон алқабына назар аударуына байланысты Азияға тікелей әсер шектеулі болғанымен, құлдырау банк саласының сенімділігіне әсер етеді.
«Бұл арнайы банк. Сондықтан бұл Азияға әсер етпеуі керек », - деді Викерс Тан. «Бірақ сенімділік немесе оның болмауы жұқпалы».
– Юлим Ли мен Гао Юанның көмегімен.
Ең көп оқылған Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/shanghai-mumbai-tech-chiefs-race-073034202.html