АҚШ банкіндегі FTX үлесі банктік олқылықтар туралы алаңдаушылық тудырады

FTX криптовалюталық биржасының банкроттық рәсімі оның этикалық емес әрекеттерінің көптеген жаңа аспектілерін ашты. АҚШ-тың Вашингтон ауылындағы ең кішкентай банктерінің біріндегі үлесіне қатысты соңғы мәлімет оның операциялары мен банктік олқылықтарды теріс пайдаланды деген жаңа алаңдаушылық тудырды.

Вашингтон штатындағы Farmington State Bank, қазір Moonstone деп өзгертілді, бір филиалы және үш қызметкері бар АҚШ-тағы ең кішкентай 26-шы банк. FTX 11.5 жылдың наурызында өзінің бас компаниясы FBH-ге 2022 миллион доллар инвестициямен банкротқа ұшыраған Alameda компаниясы арқылы ауылдық банкке инвестиция салды. Аламеда инвестициясы банктің құнынан екі еседен астам 5.7 миллион долларды құрады. деп хабарлайды The New York Times газеті.

FTX-тің Moonstone-ға иелік етуі АҚШ-та банктік лицензияға ие болу талаптарын айналып өту қадамы ретінде қарастырылады, бұл көпшіліктің пікірінше, өте күрделі міндет.

Бір Reddit пайдаланушысы былай деп жазды банк лицензиясын алу үшін көп жұмыс қажет және осылайша, «шағын банкті сатып алу көбінесе лицензия алудың артқы есігі болып табылады, бұл FTX сияқты нәрсе үшін бизнес-жоспардың табиғи бөлігі болар еді».

Басқа пайдаланушы көрсетті банктік олқылықтарды теріс пайдалану және криптоға реттеуші қадағалаудың жоқтығына қатысты. Басқалары Сэм Бэнкмен-Фридтің саяси байланыстары бір қолданушымен де мәмілеге қатысуы мүмкін деп болжады. Дейді:

«SBF-тің саяси байланыстары көп болғандықтан, ол бұл лицензияны еш себепсіз алса, мен де таң қалмас едім».

FTX-тің АҚШ банкіндегі үлесінен басқа, криптовалюта қауымдастығының назарын аударған нәрсе - ауылдық банктің бас компаниясы FBH және басқа криптовалюта ұйымы, Tether, қазіргі уақытта криптовалюта нарығындағы ең ірі стабилкоин шығарушы арасындағы байланыс.

Қатысты: FTX құлдырауы Дубайдың криптографиялық экожүйесіне қалай әсер етеді?

FBH төрағасы - Жан Шалопин, ол сонымен қатар Deltec Банкінің төрағасы болып табылады, оның клиенттер тізімінде Tether және Alameda екеуі де бар. 2020 жылы банкті сатып алғаннан кейін, FBH криптовалютамен байланысты транзакцияларды жеңілдету үшін банк құрылғаннан кейін шамамен 100 жыл өткен соң Федералдық резервті мақұлдауға өтініш берді. Банк 2021 жылдың маусымында федералды мақұлдауды алды, ал тоғыз айдан кейін FTX ауылдық банкке инвестиция салды, қазір Федералды резервтік жүйенің мақұлдауымен жабдықталған.

Tether және FTX/Alameda арасындағы банктік байланыс криптовалюта қауымдастығындағы көптеген адамдарды алаңдатты, өйткені Tether өзі ұзақ уақыт бойы резервтік аудиттер үшін мұқият бақылауда болды. Tether жарияланған уақыт бойынша Cointelegraph-тың түсініктеме сұрауларына жауап бермеді.