Аралық тергеу есебі берілген Celsius желісінің жалғасып жатқан банкроттығында оның іскерлік тәжірибесі туралы көбірек контекст береді және жауапсыздықтың болжамды үлгісін көрсетеді.
Есепте Нью-Джерси, Техас және Кентукки штаттарының 2021 жылдың мамыр айында жүргізген тергеулеріне жауап ретінде Цельсий «Қамқорлық» өнімін дайындау арқылы реттеушілерді тыныштандыруға тырысқан уақыт кестесін көрсетеді.
Бұл алғашқы үш штаттан кейін Арканзас, Оклахома, Пенсильвания және Вашингтон болды. Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (SEC) сондай-ақ 2021 жылдың тамызына дейін сұраулар немесе сотқа шақырулар жіберді, ал қыркүйекте Нью-Джерси мен Кентукки Цельсий желісіне қарсы тоқтату және тоқтату хаттарын жариялады.
Осы тоқтау мен тоқтатудан кейін фирма Алабама, Массачусетс және Нью-Йорктен жаңа сұраныстармен бірге ӘКК-ден қосымша сұраулар алды; Техас өзінің тоқтау мен тоқтатуды орындауға өтініш берді және Вашингтон айыптады.
Қысқасы, Цельсий барлық жағынан қудаланды, дау аккредиттелмеген инвесторларға тіркелмеген бағалы қағаздарды ұсынды деп айыптауда болды.
Цельсий сонымен қатар SEC-тің бәсекелес BlockFi-ға қарсы жүріп жатқан ісіне назар аударды. BlockFi 32 жылы Валентин күнінде SEC және 2022 штатпен есептескенде, ӘКК өз назарын Цельсий шамасына аударды, ал Цельсий Кастодианы байыпты түрде дамыта бастады.
Бұл кірістер бөлімінің бас директоры Рони Коэн-Павонның «негізінен саны мен өсімге әсері» деп сипаттаған шешім және АҚШ-та өміршең болып қалу туралы болды, өйткені ол бұдан былай аккредиттелмеген инвесторларға «табыс» ұсына алмайды.
Басқа Цельсий қызметкері оны «қорғаныс ойыны» деп сипаттады.қандай да бір өзектілігін сақтайды. «
Castody өнімін іске қосу күні ұсыныстың қашан аяқталғанына байланысты емес, Нью-Джерсидегі тоқтату және тоқтату күні негізінде анықталды. Цельсийдің Нью-Джерсиде кеңсесі болды, сондықтан штатта тоқтау және тоқтату туралы келісім Америка Құрама Штаттарында Celsius Earn өнімін тоқтатуы мүмкін еді.
Celsius Network's Castody қалай жұмыс істеді?
Celsius Network Custody өнімі крипто индустриясындағы көптеген сақтау өнімдерінен мүлдем басқаша жұмыс істеді. Әрбір клиент үшін бөлінген әмияндарды жасаудың және тұтынушыларға қандай активтер қарыз екенін бақылаудың орнына, Цельсий барлық сақтау әмияндарын бір әмиянға тастауды шешті, оны анда-санда тексеріп тұрыңыз, үнемі жетіспеушіліктерге жол беріңіз, содан кейін оны кейде қайта толтырыңыз.
Сақтау ұсыныстары әдетте осылай жұмыс істемейді. Әдетте әрбір клиент және олар депозитке салатын активтер үшін бөлек әмияндар жасалады. Бұл компанияға оның сақтаудағы активтерінің клиенттерге берешегі бар міндеттемелерге сәйкес келуін оңай қамтамасыз етуге мүмкіндік береді.
Ары қарай оқу: FTX және Tether кез келген адам ойлағаннан да Цельсийге жақын болды
Цельсийдің заңгерлік тобы қызметкерлерге өз қаражаттарының қауіпсіздігі туралы сұраған клиенттерге, тіпті Кастоди шоттарында тапшылық болған кезде де, «Цельсий тұтынушылардың активтерін қорғауды жалғастырады» деп айтуды тапсырды.
Цельсийдің сақтау ұсынысының кездейсоқ орнатылуына байланысты, пайдаланушының барлық активтері кейде Кастодиаға жіберілмес бұрын алдымен негізгі әмияндардан өтті. Мұның практикалық мәні мынада: Castody жетіспеушілікке тап болған кезде, бұл қаражатты Цельсий желісі қызмет көрсету шарттарында «аудармаймын, сатпаймын, несие бермеймін немесе басқа жолмен қайта гипотека жасамаймын» деген уәдеге қарамастан, өз қызметін қаржыландыру үшін пайдаланды. активтер.
Цельсий реттеушілерді өзінің кастодиандық ұсынысы үшін сәйкес лицензиялауды қамтамасыз етуге сендіре алмаған тоғыз штатта ол «ұстап қалу» шоты ретінде сипатталған шоттың жаңа түрін жасады. Бұл шоттар әлі де депозиттерді қабылдай алады, бірақ сыйақы алуға жарамсыз болды. Дегенмен, депозитке салынған қаражат әлі де Цельсий өз қызметі үшін пайдаланатын негізгі әмияндарға жіберілді.
Есептік жазбалары бар пайдаланушылар сыйақы ала алмады, бірақ Цельсий әлі де өз активтерін орналастыру және басқа мақсаттар үшін пайдалана алады.
Бұл мәселелердің көпшілігі, кем дегенде, ішінара, Цельсийдің жеткіліксіз есепке алу жүйесінің жанама өнімі болды. 2021 жылдың мамыр айына дейін онда активтер мен міндеттемелерді бақылау жүйесі болмаған және оның орнына жеке әмияндарды тексеретін. 2021 жылдың мамыр айынан бастап, Celsius әр түрлі есептік жазба түрлерін үнемі ажырата алмайтын Google Sheets құжатындағы активтері мен міндеттемелерін бақылай бастады. Кастодианы іске қосқаннан кейін 24 күннен кейін ғана бұл есепте кастодиандық шоттардың бұзылғанын көрсете бастады және олар оны ақырында қосқанда жетіспеушілік болды.
Тергеуші өтініште былай деп түсіндірді: «Цельсий қолмен салыстыру және Custody бағдарламасы үшін сенімді бақылаусыз криптографиялық активтерді беруді таңдады». Цельсий қамқорлық туралы шешімді әзірлеуге алаңдамады, Уақытты сатып алу үшін Кастоди шешімін қалайды.
Толығырақ ақпарат алу үшін бізге жазылыңыз Twitter және Google Жаңалықтар немесе біздің тергеу подкастымызды тыңдаңыз Инновация: Blockchain City.
Дереккөз: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/