Жақында банкроттық туралы құжаттар бар қатынасын ашты Сэм Банкмен-Фридтің банкротқа ұшыраған Alameda Research компаниясы мен Вашингтондағы Farmington State Bank деп аталатын ауылдық банк арасында, қазір Moonstone деп аталады. Тексеру жалғасып жатқанда, Протос Мунстоунның бас цифрлық офицері Янвиер Шалопинге бірнеше сұрақтар қоюға мүмкіндік алды.
Farmington State Bank-ті 2020 жылы FBH деп аталатын компания сатып алды. Содан бері ол банкті жаңартып, ағымдағы жылдың наурыз айында оның атын Moonstone деп өзгертті. Чалопин бұл атау стартап-банк шоғырланған активтердің екі класынан алынғанын түсіндірді: «Біздің цифрлық активтер мен қарасора/каннабиспен байланысты бизнестің мақсатты салалары үшін «айға» және «тасқа» ойнау».
Ең бастысы, ол бөлмедегі 11.5 миллион долларлық пілге: наурыз айында банкке берілген Alameda Research компаниясының венчурлық капиталына жүгінді. Шалопиннің айтуынша, инвестиция банктің 10% құрады. Ай тасы 115 миллион долларға бағаланады — құнның айтарлықтай өсуі, сол кезде банктің клиенттердің депозиттерінде бар болғаны 10 миллион доллары болғанын және шамамен 25 қызметкері болғанын ескерсек.
Салыстыру үшін, Silvergate Bank 12 жылы тек 2022 миллиард долларға жуық цифрлық активтерге клиенттер депозитіне ие болды және 500-ге жуық қызметкері бар.
Чалопиннің айтуынша, 11.5 миллион доллар «біздің технологияға бағытталған банк болудың жаңа жоспарын жүзеге асыру үшін қаржыландыру» болды. Alameda және FTX банкрот болғаннан кейін бұл қаржыландыруға не болатынын сұрағанда, ол банк «әлі де күтуде» деді, бірақ «[капитал] банкроттық рәсімін жалғастырады және бір сәтте сатылады» деп күдіктенеді.
- 1 жылдың 2022 наурызында Farmington State Bank Moonstone Bank атауын сауда белгісімен белгіледі.
- Үш күннен кейін ол жаңа атауды қабылдады.
- 7 наурызда Аламеда зерттеулері Ай тасқа 11.5 миллион доллар құйды — сол кездегі банктің бүкіл таза құны екі еседен астам.
Ай тастың ұлғайған кен орындары мен төрт нысаны
New York Times газетінде мақала, FDIC деректеріне сілтеме жасау үшін осы жылдың үшінші тоқсанында Moonstone-дағы клиенттер депозиттерінің 600%-ға дерлік өсуіне төрт-ақ шот жауапты болды. Чалопин мұны кері қайтарып, «біз жаңа платформада достарымыз бен отбасымызға есігімізді ашқаннан бері банктің клиенттері одан да көп болды» деп болжайды. Ол сандардың дәлдігін жоққа шығарған жоқ.
Алайда, Чалопин Аламеданың күйреуін банк үшін нақты кедергі ретінде қарастырмайды, «беделге байланысты, біз ерте іске қосу режимінде болған кезде бізге қарсы пиардың теріс әсер ететінін көру өкінішті» деп мәлімдеді, бірақ басқаша ешқандай нақты алаңдаушылыққа сілтеме жасамады.
Deltec және Moonstone
Шалопиннен Deltec Bank & Trust және Moonstone арасындағы байланыстар туралы сұралды - оның әкесі Жан Шалопин Deltec басқармасының төрағасы және Moonstone тақтасында отырады. Moonstone компаниясының CDO-сы «реттеуші органдардың барлығында ... [басқарма мүшелері] [олардың] шетелдік қаржы институттарымен транзакциялық өзара әрекеттесуінің жоқтығына кепілдік беруі керек» деп атап өтті. Жалғыз үлестестігі, оның айтуынша, «жалпы акционерлік» болып табылады.
Ол сонымен қатар банк өткен жылға дейін Федералдық резервтік шоттың иесі болмағанын болжайтын алдыңғы Protos есебін түсіндірді, бұл Moonstone шын мәнінде Федералдық резервтік шоттың иесі болған, бірақ «FDIC-тен олардың реттеушісі ретінде SF Fed-ге ауысты».
Неліктен Фармингтон?
Дегенмен, Protos FBH неліктен Вашингтон мен Айдахо шекарасында орналасқан кішкентай Фармингтон банкін сатып алуды шешкеніне қызық болды. Шалопин Фармингтонды «өте сәтті олжа», ал Америка Құрама Штаттарын «банк ісі үшін соңғы шекара» деп атады.
Ол Cross Rivers, Silvergate, Signature және Evolve деп атады FBH не істеуге тырысатынының мысалдары Фармингтонның шағын, ауылдық, ауыл шаруашылығына бағытталған банктен Ай тасқа айналуымен.
Чалопин ФБХ суретке түсер алдында Фармингтон «анық құлдырауда және баяу өліп жатыр» деп мәлімдеді, сондықтан Ай тасқа көшу «қоғамдастық үшін өмірлік желі» ретінде қарастырылды. Ол Фармингтондағы филиалды жөндеуді жоспарлап отыр, деді ол.
Ары қарай оқу: FTX және Farmington State Bank, aka Moonstone-ның қызықты оқиғасы
Реттеушілерге сұрақтар әлі де бар
Ережелер мен ережелер банк қызметкерлеріне өз клиенттерін жария етуге тыйым салғанымен, бұл туралы болжауға болады. реттеушілер екі рет тексеретін болады Бұқаралық ақпарат құралдарының назарынан кейін Ай тастың кітаптары.
Банк арқылы қозғалатын қаражаттың Alameda және FTX немесе Tether-ке қатысы бар ма және қаражаттың ластанбағанына көз жеткізу үшін клиентті білу (KYC) және ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) қандай әрекеттер орындалды деген сұрақтар әлі де бар. мысалы, Alameda Research емес, FTX тұтынушыларына тиесілі.
Сонымен, Ай тасы «Айға» бет алды ма, әлде белгісіз, бұлыңғыр және таспен басқарылған жолмен келе ме? Тек уақыт көрсетеді.
Толығырақ ақпарат алу үшін бізге жазылыңыз Twitter және Google Жаңалықтар немесе біздің тергеу подкастымызды тыңдаңыз Инновация: Blockchain City.
Дереккөз: https://protos.com/exclusive-moonstone-bank-explains-ties-with-alameda-research/