Силикон алқабының банкі (SVB) орталық сахнаға шықты, өйткені банктің жабылғаны туралы хабарлар кең таралған үрей тудырды. Крипто сахнасы да соққыға жығылды, бұл инвесторлар арасында бұрыннан бар қорқынышты күшейтті. Бірақ не болды және SVB жарылысы қалай маңызды?
Силикон алқабының банкі күйреуі: қысқаша шолу
Өзінің гүлденген кезінде Силикон алқабының банкі мақтана алмады Активтері 200 миллиард доллардан асады, бұл оны АҚШ-тағы он алтыншы ең ірі банк ретінде көрсетеді. Оның негізгі клиенттері венчурлық қолдау көрсететін технологиялық фирмалардан, сондай-ақ технологиялық индустриядағы кәсіпқойлардан тұрады. Банк бүкіл пандемия кезінде және одан кейінгі кезеңде айтарлықтай кеңеюді бастан өткерді, өйткені ол технологиялық индустриядағы көптеген венчурлық капиталистер мен стартаптар үшін таңдаулы банктік таңдау болды.
Осы серпіліс жағдайында SVB әдетте төмен тәуекелді инвестициялар ретінде қарастырылатын АҚШ қазынашылықтары мен мемлекеттік ипотекалық бағалы қағаздардың (MBS) айтарлықтай көлемін сатып алды. Дегенмен, бұл бағалы қағаздардың құны үстемдік ететін пайыздық мөлшерлемелермен тығыз байланысты.
Федералды резервтік жүйенің инфляцияны жою үшін пайыздық мөлшерлемені көтеру науқанын бастауымен бұл бағалы қағаздардың құны айтарлықтай төмендей бастады. Бұған қоса, банктік қызметтер үшін SVB-ге сүйенген венчурлық капитал фирмалары қосымша капиталды қамтамасыз етуде қиындықтарға тап болды, өйткені экономика бойынша пайыздық мөлшерлемелер айтарлықтай өсті. Бұл SVB-де бұрын осы фирмалар ұстаған қаражатты біртіндеп алып тастауға әкелді.
Бұл фирмалар ақшаны қайтара бастағанда, Силикон алқабының банкі мәжбүр болды бағалы қағаздарын шығынға сатады қайтарып алу туралы өтініштерді қанағаттандыру. Нәтижесінде SVB шамамен $1.8 млрд шығынға ұшырады. Алайда, жағдайды SVB балансындағы тапшылықты жою үшін 2.2 миллиард долларға жаңа акцияларды сату ниеті туралы мәлімдемесі одан әрі ушықтырды.
Ақпараттың ашылуы кең таралған дүрбелең тудырды, бұл венчурлық капитал фирмаларын өз клиенттеріне банктен қаражат алуға кеңес беруге итермеледі. Нәтижесiнде, өтiмдiлiктiң дағдарысына әкелiп соқтырған банктiң ауқымды жұмысы орын алды. Бұдан әрі зиян келтірмеу үшін Калифорния реттеушілері араласып, банк активтерін бақылауға алды.
Бұл криптографиялық көрініске қалай әсер етеді?
Silicon Valley Bank Америка Құрама Штаттарындағы көрнекті банктердің бірі бола отырып, сандық активтер индустриясымен айналысатын әртүрлі крипто құрылымдарымен және компанияларымен кең байланыста болды. Көп ұзамай SVB дағдарысы пайда болды Сильвергейттікі ерікті тарату. Бұл криптографиялық домендегі жұқтырудың өткен жағдайларын ескере отырып, қорқыныш күйін тудырды.
Жұқтыру мүмкіндігі туралы кең таралған болжамдар пайда болды және сарапшылар қандай компанияларға әсер етуі мүмкін екенін болжады. Terra, Three Arrows Capital (3AC) және FTX жағдайы сияқты, егер банк көптеген криптографиялық фирмаларға айтарлықтай әсер етсе, жұқтыру толқыны болуы мүмкін.
Кім әсер етті?
Жағдай тез дамып келе жатқандықтан, кейбір криптовалюта субъектілері Силикон алқабының банкіне өздерінің әсерлері туралы жария мәлімдемелер жасады. Сонымен қатар, басқа компаниялардың банкпен айтарлықтай қаржылық байланыстары болуы мүмкін деген қауесет бар, бірақ бұл болжамдарды ресми растау немесе жоққа шығару әзірге жоқ.
шеңбер
Көпшілікке қолжетімді ақпаратқа сүйенсек, Circle ең маңызды соққыға ұшыраған сияқты. Фирманың мәліметі бойынша мәлімдеме сенбіде оның USDC резервінің едәуір бөлігі, яғни 3.3 миллиард долларды құрайтын бөлігі қазіргі уақытта SVB-де қамалып қалды. Бұл сома Circle USDC жалпы резервінің 8.2% құрайды, ол 40 миллиард долларды құрайды.
Кең таралған дүрбелең мен өтеу жағдайында кейбір биржалар USDC айырбастау қызметтерін тоқтатуға мәжбүр болды. Binance USDC-тің BUSD-ге автоматты түрлендіруін тоқтатты, ал Coinbase USDC-тің АҚШ долларына айырбастауын уақытша тоқтатты. Сол сияқты, Robinhood USDC депозиттерін де, сауда-саттықты да тоқтатты. USDC құны АҚШ долларынан төмендеп, 0.87 наурызда 13 долларға дейін рекордтық минимумға түсті.
blockf
Сонымен қатар, банкроттық құжаттар сәтсіз криптографиялық несие беруші BlockFi компаниясының Silicon Valley банкінде 227 миллион долларлық айтарлықтай тәуекелі бар екенін ашты. Өтініш сондай-ақ банкроттықты басқарушы дүйсенбіде BlockFi-дің SVB-дегі позициясына алаңдаушылық білдіргенін көрсетті, бұл әсер FDIC арқылы сақтандырылмаған, өйткені ол өзара қорда. Одан әрі сенімгер бұл ұстанымның банкроттық туралы заңға сәйкес келмейтінін баса айтты.
Ripple
Ripple бас директоры Брэд Гарлингхаус жексенбі күнгі твиттер сериясында компанияның Силикон алқабының банкіне қатысы бар екенін мойындады. Ол әсер етудің нақты көлемін ашпаса да, Garlinghouse мүдделі тараптар мен инвесторларды компанияның күнделікті қызметі бұзылмайтынына сендірді, өйткені Ripple «күшті қаржылық жағдайда қалады».
Юга зертханалары
Хаос кезінде Bored App Gazette, Bored Ape Yacht Club (BAYC) оқиғаларын көрсететін Twitter-ге негізделген БАҚ Yuga Labs негізін қалаушы Грег Соланоның түсініктемелерімен бөлісті, ол компанияның Silicon Valley банкіне әсер ететінін растады. . Соған қарамастан, Солано Юга зертханасының экспозициясы «өте шектеулі» екенін айтты. Бұл компанияның бизнесіне немесе жоспарларына әсер етпеді деп хабарлайды.
дәлел
Proof, тағы бір көрнекті NFT жобасы оларда қол жетімсіз болып қалған Силикон алқабының банкінде қолма-қол ақша бар екенін мойындады. Жұма күні жарияланған твиттерде Proof қоғамдастықты оның активтері әртүрлі валюталарда, соның ішінде фиат, эфирде әртараптандырылғанына сендірді (ETH) және стабилкоиндер. Сондықтан, SVB әсер ету компанияның қызметіне әсер етпейді. Дегенмен, команда банкке әсер етудің нақты көлемін ашпады.
көшкін
Avalanche, көрнекті блокчейн платформасы сонымен қатар оның Силикон алқабының банкінде қазіргі уақытта қолжетімсіз қаражаты бар екенін растады. 11 наурыздағы твиттерде жобаның артында тұрған топ Silvergate-ке әсер етпейтінін ашты. Алайда олар Silicon Valley банкінде 1.6 миллион доллар ұстаған.
A16z, Pantera Capital және парадигма
Жақында есептер, ол a16z, Pantera Capital және Paradigm қоса алғанда, крипто-бағытталған көрнекті венчурлық капитал фирмаларының Silicon Valley банкінде 5 миллиард доллардан астам бірлескен тәуекелге ие болуы мүмкін деп саналады. Дегенмен, бұл ақпарат АҚШ Бағалы қағаздар және биржалар комиссиясының (SEC) ADV файлындағы тексерілмеген деректерге негізделген.
Алынған деректер 16 жылдың мамыр айындағы жағдай бойынша a2.85z-қа қатысты қорлардың Силикон алқабының банкінде шамамен 2022 миллиард доллары болғанын, ал Парадигмаға қатысты қорлар осы жылдың қаңтарындағы жағдай бойынша 1.72 миллиард доллар сомасына банкке түскенін көрсетті. Сонымен қатар, Pantera-ға қатысты қорлар өткен айда банкте шамамен 560 миллион доллар болды. Айта кету керек, бұл ақпарат тазартылған деректерден алынған және тәуелсіз түрде тексерілмеген.
Сондай-ақ, ӘКК өтінімдерінен алынған деректер белгілі бір уақытта VC фирмаларының Silicon Valley банкіне әсер етуінің суретін ғана қамтамасыз ететінін және өтінімдерден кейін фирмалар жасаған депозиттерді немесе аударымдарды көрсетпейтінін ескеру маңызды. жасалды. Сондықтан бұл фирмалардың банкке ағымдағы тәуекелі өтініштерде көрсетілген сандардан өзгеше болуы мүмкін.
Дереккөз: https://crypto.news/silicon-valley-bank-collapsed-here-are-the-companies-affected/