бала асырап алудың ұлғаюы, Сэм Банкмен-Фрид үшін қиыншылықтар жағдайында тұрақты реттеуші күш-жігер

Криптода өткен апта прогресс пен кедергілерді көріп, аралас болды. Жаһандық реттеу күш-жігерінің артуы және жалпы қабылдау тұрақты қолдауды көрсетті. Сонымен қатар, бұзулар мен алаяқтықтардың көбеюі салаға қауіпсіздік шараларын жақсарту қажеттілігін еске салды. Осы оқиғалармен қатар, крипто қоғамдастығы бұрынғы бастық Сэм Банкмен-Фрид жаңа қиындықтарға тап болған FTX ісіндегі жаңартуларды мұқият қадағалады.

Біздің ақпараттық бюллетеньге жазылуды және кіріс жәшігіңізге көптеген таңғажайып мазмұнды алуды ұмытпаңыз!

Үлкен бақылаудың қажеттілігі 

Өткен жылы криптовалюта секторында болған жоғары деңгейдегі жарылыстардан кейін нақты жаһандық ережелерге шұғыл сұраныс пайда болды. Қаржы реттеушілері мұны мойындады және криптоға байланысты ақшаны жылыстату мен заңсыз қаржыландырудың өсуі сектор үшін жағдайды нашарлатады.

Өткен аптада А есеп blockchain аналитикалық компаниясынан Chainalysis көптеген адамдар өздерінің заңсыз жолмен тапқан қаражаттарының іздерін жасыру үшін криптомиксерлерді пайдалануды таңдайтынын көрсетті. Зерттеу 7.8 жылы араластырғыштардың шамамен 2022 миллиард доллар өңдегенін анықтады, оның 24% заңсыз әрекеттерден болды, бұл 10 жылы тіркелген 2021% -дан айтарлықтай жоғары. 

Бұл қатаң ережелерге қарамастан заңсыз әрекеттердің өсуін көрсетеді. Есеп сонымен қатар реттеуші қадағалаудың күшеюіне байланысты заңды араластырғышты пайдаланудың төмендеуін көрсетеді.

Binance бас директоры Чанпэн «CZ» Чжао дауыстады 23 қаңтардағы твиттер сериясында крипто индустриясында тиісті реттеуді қолдау. Ол Халықаралық валюта қорының криптографиялық реттеу туралы ұстанымын және пайдаланушыларды қорғаудың жаһандық біркелкі, тәуекелге негізделген ережелерінің маңыздылығын қолдады. 

Чанпэн Чжао тікелей тыйымдардың тиімсіз екенін және реттеушілер криптографиялық ландшафттың тез өзгеретін табиғатына бейімделуі керек деп мәлімдеді. Ол цифрлық активтерге қызмет көрсету провайдерлері үшін тиісті лицензиялау, тіркеу және авторизацияның маңыздылығын атап өтті. Бас директор сонымен қатар цифрлық активтерді және олармен сауда жасайтын компанияларды лицензиялау мен бекітудің нақты стандарттарын қалайды.

АҚШ билігі тексеруді күшейтуге шақырады 

27 қаңтарда тауар фьючерстерінің сауда комиссиясының (CFTC) комиссары Кристин Джонсон деп аталатын реттеушілерге FTX құлдырауынан кейін крипто нарығының қатысушыларына инвестиция салуға бағытталған фирмалардың қаржысын тексеруге өкілеттік беру үшін. Ол сондай-ақ саладағы одан әрі жарылу қаупін азайту үшін қадамдарды ұсынды.

Өсіп келе жатқан бақылау жағдайында сенатор Элизабет Уоррен крипто индустриясы Америка Құрама Штаттарының бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясының (SEC) қатаң реттеуінен қорқады деп ойлайды. Бұл қорқыныш, оның айтуынша, криптоға пайдалы болады. Өткен аптада YouTube тікелей эфирінде ол шақырды ӘКК криптовалюталық алаяқтықпен күресуді күшейтті және бұл сала «күшті ӘКК-ден қорқады» деді. 

Уоррен Гари Генслер басқаратын ӘКК CFTC сияқты бірнеше қаржылық реттеушілер арасында криптографиялық алаяқтықпен күресетін тамаша агенттік деп санайды. Уоррен сонымен қатар қоршаған ортаны қорғау агенттіктерін қоршаған ортаға зиян келтіретін және энергия шығындарын арттыратын криптокеншілерге қарсы әрекет етуге шақырды.

Байден әкімшілігі ашылды ол Конгресстің криптовалюталық индустрияға бақылауды күшейткенін қалайды. Мәлімдемеде Ақ үйдің төрт жоғары лауазымды шенеунігі қаржылық тұрақтылықты қорғау және жаман актерлерді жауапкершілікке тарту қажеттігін атап өтті. Олар клиент активтерін теріс пайдалануды тоқтату, крипто-компаниялар үшін ашықтық пен ақпаратты ашу талаптарын жақсарту және бұзушыларға қатаң жаза қолдану үшін реттеушілердің өкілеттіктерін кеңейтуді ұсынып отыр. Мәлімдемеде төртеуі сондай-ақ зейнетақы қорлары сияқты негізгі қаржы институттарына криптографиялық әсер етуіне рұқсат беруден бас тартты, әрі қарай крипто мен дәстүрлі қаржы жүйесінің араласуынан сақтанды.

Ақ үй Конгресстің күшейтілген күш-жігерін күтсе де, оның Ғылым және технология саясаты басқармасы (OSTP) Ұлттық цифрлық активтерді зерттеу және дамыту күн тәртібіне ұйымдар мен жеке тұлғалардан ұсыныс іздейді. анықталған 26 қаңтарда. Мақсат – президент нұсқағандай цифрлық активтердің жауапты өсуі үшін жан-жақты негіз құру. 

Кері пікір ең көбі 10 беттен тұруы керек және 23 наурызға дейін жеткізілуі тиіс. Алынған жауаптар үкіметке цифрлық активтер мен оған қатысты технологияларды дамытуды тиімді басқаруға көмектеседі.

Сонымен қатар, NYDFS өткен аптада күш-жігерін арттырды, босату нарық бұзылған жағдайда тұтынушыларды қорғау ережелері. Нью-Йорк реттеушісі криптовалюта нарығының қатысушыларына дәрменсіз фирмалар үшін тұтынушыларды қорғау бойынша нұсқаулық шығарды, бұл клиенттердің әділ мүдделері мен дұрыс сақтау және ақпаратты ашу тәжірибесінің маңыздылығын атап өтті. Нұсқаулық виртуалды валюта активтерін ұстайтын Нью-Йорк банктік заңы бойынша лицензиясы бар ұйымдарға арналған.

NYDFS бас маманы Адриен А. Харрис тұтынушыларды қорғау және сенімді сақтау үшін жан-жақты және қауіпсіз нормативтік база қажет екенін атап өтті. Ол тұтынушылардың криптографиялық активтерін бөлу және бөлу, өнім мен қызмет көрсету шарттарын ашу және үшінші тұлғалармен субкастодиандық келісімдер үшін тиісті тексеру жүргізу қажеттілігін атап өтті.

Еуропа қатаң реттеу шараларын қабылдауда

Ирландия Орталық банкінің басшысы Габриэль Махлуф, деп аталатын 26 қаңтарда криптоға қатысты жарнамаларға тыйым салу үшін. Габриэль кәдімгі активтерге қолдау көрсетпейтін крипто инвестициялары құмар ойындарға ұқсас және алаяқтық пен жоғары тәуекелді мүмкіндіктерге бейім екенін айтты. 

Ол мұндай жарнамалардың жастарға әсер етуіне алаңдаушылық білдірді. Кейіннен ол криптографияны Понци схемаларымен бірдей санатқа жатқызып, әсерлі адамдарды мұндай жарнамалардың әсерінен қорғау қажеттігін атап өтті.

Махлуфтың ескертулері ЕО цифрлық активтермен айналысатын банктерге қатаң ережелерді енгізгеннен кейін екі күн өткен соң айтылды. міндеттеу банктер ұстайтын реттелмейтін криптовалюта көлемін шектеу және қаржы секторындағы тұрақтылықты сақтау үшін олардың крипто холдингтері үшін 1:1 фиат валютасының резервтік талабы. 

Бұл ережелер токенизацияланған бағалы қағаздарға қатысты болуы мүмкін және ЕО клиенттеріне қызмет көрсететін шетелдік банктер жергілікті филиалдар құруы немесе барларын капиталы жоғары еншілес компанияларға айналдыруы керек.

Біріккен Корольдіктің реттеу талаптары Америка Құрама Штаттарына қарағанда айқынырақ болғанымен, крипто-бағдарланған кәсіпорындардың көпшілігі үшін проблема болды. 26 қаңтарда Біріккен Корольдіктің Қаржылық Өткізу Агенттігі (FCA) ашылды лицензиялауға өтініш берген крипто субъектілерінің 85% оның ең төменгі талаптарын қанағаттандыра алмады. 

Жаһандық қызығушылықтың артуы жалғасуда 

Крипто мен блокчейнге жаһандық қызығушылық үкіметтер мен мекемелердің реттеуші күш-жігерін одан әрі күшейтті.

A есеп Bank of America (BoA) сарапшылары 114 орталық банктің, соның ішінде АҚШ-тың Федералды резервтік жүйесінде Орталық банктің цифрлық валюталарына (CBDC) қызығушылық артып отырғанын көрсетті. Олар CBDC-тің бүкіл әлем бойынша 1.4 миллиардтан астам банкі жоқ тұлғаларға, соның ішінде АҚШ-та 6.5%-ға қызмет көрсету мүмкіндігі бар екенін атап өтті. 

Сарапшылар сонымен қатар стабилкоиндер мен CBDC бірге өмір сүре алады, смарт-контракт мақсаттары үшін пайдаланылатын стабилкоиндер және өзара әрекеттесуіне байланысты CBDC кеңірек қабылданады. 

Сауд Арабиясының Орталық банкі (SAMA) CBDC-ті олардың ықтимал пайдасы мен тәуекелдері үшін белсенді түрде зерттеп, сынап жатыр. есептер ұсынды. Олардың тікелей назары жергілікті банктермен және финтехнологиялық компаниялармен серіктестікте CBDC-ті көтерме саудада пайдалану жағдайлары болып табылады. 

SAMA Saudi Vision 2030-ға қолдау көрсету үшін саясатты, заңдық және нормативтік мәселелерді қарастыруда. Ол CBDC сынағы мен әзірлеуін жалғастырған кезде халықаралық органдармен, мемлекеттік құрылымдармен және жұртшылықпен кеңеседі.

Ұлыбританияның қаржы департаменті, ХМ Қазынашылық, орналастырды орталық банктің цифрлық валютасы (CBDC) жобасының жетекшісі үшін бос жұмыс орны. Жұмысқа қабылданғаннан кейін адам фунттың цифрлық нұсқасын жасау бойынша Қазынашылықтың күш-жігерін басқарады және оған екі жылдық келісімшарт пен 61,260-66,500 фунт стерлинг көлеміндегі жалақы беріледі. 

Листинг физикалық ақшаны пайдалану азайған сайын, валютаның цифрлық нысандары көбірек таралып, Ұлыбритания бизнесіне мүмкіндік беретінін көрсетеді. Бұл даму Англия банкінің губернаторы Эндрю Бэйлиден кейін көп ұзамай пайда болды төмендеді екі апта бұрын сандық фунттың қажеттілігі.

Блокчейн технологиясының утилитасы 

Жақында өткен Давос конференциясында Бринли Ллайр, Дүниежүзілік экономикалық форумның (ДЭФ) блокчейн және цифрлық активтерінің басшысы, мәлімдеді қаржы институттары тарапынан қызығушылықтың төмендеуіне қарамастан, стартаптар осы жылы әлі де блокчейн технологиясына инвестиция салуды жоспарлап отыр. Соңғы оқиғалар оның ұстанымына кеңес берді. Конференциядағы талқылаулар блокчейннің техникалық аспектілерінің орнына нақты әлемдегі қосымшаларға ауысты.

KPMG деп хабарлайды өткен жұмада елдегі финтех компанияларының 33%-ы блокчейн технологиясын қабылдады, бұл оны 5 жылы ең сұранысқа ие 2022-ші технологияға айналдырды. Қытайдың криптографиялық қызметке, оның ішінде биткоин өндіруге тыйым салғанына қарамастан, блокчейн әлі де танымал болуда.

IOTA, блокчейн платформасы болды таңдаған өткен аптада Еуропалық блокчейндегі коммерциялық сатып алудың (PCP) келесі кезеңіне қатысу үшін. Бұл бастама Еуропалық блокчейн қызметтерінің инфрақұрылымы (EBSI) үшін блокчейн технологиясын бағалауға және ілгерілетуге бағытталған. 

«Нәрселердің интернетіне» бағытталған хаттама қолданыстағы блокчейн шешімдерін жақсарту және EBSI мақсаттарына сәйкес келетін жаңаларын құру бағытында жұмыс істейді, оның ішінде трансшекаралық ұтқырлықты қамтамасыз ету, қалдықтарды азайту, Еуропалық Одақ ережелерінің сақталуын қамтамасыз ету, технологияны ілгерілету кіреді. өсу және сенімді цифрлық қызметтерді ұсыну.

Криптографиялық төлемдерге қызығушылық

Жаһандық бала асырап алудың өсуі криптовалюта төлемдеріне деген қызығушылықтың артуына себеп болды. 27 қаңтарда Bin Faqeeh, Бахрейндегі жылжымайтын мүлікке инвестиция жариялады ол енді Binance Pay арқылы мүлікті сатып алу үшін криптовалюталарды қабылдайды. Бұл қадам клиенттерге Binance қолданбасы арқылы таңдаған цифрлық активті пайдаланып төлемдер жасауға мүмкіндік береді.

Сенатор Тед Круз ұсынды АҚШ Капитолиясындағы сауда автоматтарында криптовалютаны пайдалануға рұқсат беретін заң жобасы. Заң жобасы 25 қаңтарда енгізілген, бірақ заңға айналуы үшін палата мен сенаттың мақұлдауын қажет етеді. Егер ол қабылданса, ол Капитолийдегі сауда және азық-түлік қызметтері саудагерлерінің төлем әдістерін өзгертеді.

Нью-Йорк штатында ұсынылған тағы бір заң жобасы іздейді криптовалютаны төлем ретінде қабылдайтын мемлекеттік органдардың заңдылығы туралы түсінік беру. Бұл агенттіктерге салықтар мен айыппұлдар сияқты әртүрлі алымдар үшін криптовалютамен төлем алу үшін жеке тұлғалармен немесе ұйымдармен келісім-шарттар жасауға мүмкіндік береді. Бұл келісімдердің заңды күші бар.

FTX және Sam Bankman-Fried туралы жаңартулар 

Криптовалюта сахнасы Сэм Банкман-Фрид пен FTX-мен жалғасып жатқан мәселе бойынша жаңартуларды қадағалап отырды, өйткені соңғысының банкроттық рәсімі жүріп жатыр.

АҚШ-тың Делавэрдегі банкроттық жөніндегі сотындағы 115 беттен тұратын құжат анықталған FTX кредиторларының тізімі, соның ішінде технологиялық бегемоттар Amazon, Apple, Microsoft, Twitter және IRS сияқты мемлекеттік органдар. Зардап шеккен криптокомпанияларға Binance, Bittrex және Coinbase кіреді. Жизель Бундхен және Том Брэди сияқты атақты адамдар да тізімде болды.

Көп ұзамай Goldman Sachs келді жоққа сот құжатында көрсетілгендей, FTX кредиторы болу талаптары. Құжатта мыңдаған кредиторлар тізімі көрсетілгенімен, Goldman Sachs бұл олардың бірі емес екенін растады. Өкіл кредитор матрицасы кредиторлық қарым-қатынасты емес, тек FTX-пен бұрынғы мәмілелерді ерекшелейді деп мәлімдеді.

Басқалар өздерін алшақтатуға тырысқанымен, криптовалюталық несие беруші BlockFi құжаттары FTX-пен үлкен араласуды көрсетті. Ашық BlockFi қаржылары көрсетіледі FTX әсеріне 1.2 млрд доллар әсер ету, бұл бұрын болжанғаннан жоғары. Құпия құжаттар байқаусызда жарияланып, FTX-ке 415.9 миллион доллар және Alameda Research компаниясына 831.3 миллион доллар әсер етті. BlockFi есептерді жылдам жойды, өйткені олар тек ішкі пайдалануға арналған.

Сэм Бэнкмен-Фрид үшін көбірек қиындық 

Өткен аптада Сэм Бэнкмен-Фридтің қасіреттері нашарлағандай болды. Нью-Йорк прокурорлары іздеген Сигнал және электрондық пошта арқылы куәгерлерді бұрмалауға тырысты деген айыптауларға байланысты оның кепіл шарттарын қайта қарау.

Дәлелдер оның қазіргі және бұрынғы FTX қызметкерлеріне хабарласқанын, өзін-өзі жою мүмкіндіктері бар қолданбаларды пайдаланғанын және негізгі куәгерлердің бірі айыптаушы ақпаратты ұстайтындықтан, куәгерлерді итермелеуге әрекеттенген болуы мүмкін екенін көрсетеді. Бұрынғы бас директор АҚШ-тың FTX бас кеңесшісінің тексеруінен өтуі мүмкін.

Modulo Capital, аз танымал крипто хедж-қоры болды айтты Сэм Банкмен-Фридтен 400 млн доллар алған. Modulo 2022 жылдың наурызында құрылды және бұрынғы FTX бастығымен тығыз байланыста болды, оның Багам аралындағы үйінің жанындағы кеңселері және оның негізін қалаушының Сэммен романтикалық тарихы бар.

Modulo Capital-тың қоғамдық қатысуы немесе сауда жазбасы болған жоқ және FTX 2022 жылдың қарашасында құлдырағанға дейін крипто саудасын бастады. The New York Times хабарлауынша, компания қазір белсенді емес.

Тексеру кезінде FTX заңгерлері бағытталған Сэм Банкмен-Фрид отбасының FTX-тен түскен қаржылық табыстары туралы сұрау. Олар Банкмен-Фридтің ата-анасы мен ағасын олардың байлығының шығу тегі мен сатып алуы туралы тексеруге ниетті екенін және ант беру туралы өтінішін білдірді. Іс АҚШ-тың банкроттық жөніндегі судьясы Джон Дорсидің қарауында жатыр.

Binance бас директоры Чанпенг Чжао да тегістелген Сэм Банкман-Фридке қарсы айыптаулар, FTX Binance-ге бағытталған FUD-тің көпшілігінің артында FTX тұр деп мәлімдейді. Twitter-дегі сұрақ-жауап кезінде ол FTX криптовалюта жаңалықтарына Binance туралы FUD жанармайын шығару үшін 43 миллион доллар берді деп мәлімдеді. Осыған қарамастан Чжао Binance бұған бей-жай қарамайтынын айтты.

Оқиғалар жалғаса бергенде, есептер АҚШ федералды билігі онымен байланысты 700 миллион долларды, негізінен оның Robinhood акцияларынан тәркілегеннен кейін Сэм Бэнкмен-Фрид қаржылық қиындықтарға тап болуы мүмкін деп болжады. Ол Вашингтондағы таунхаусты 3.28 миллион долларға сатуға қойған, дегенмен оның басқа активтері бар. 

Бұзушылықтар мен алаяқтардың қайта жандануы

Азуки, аниме-тақырыптық NFT жобасы болды мақсатты 28 қаңтардың таңында хакерлер оның ресми Twitter аккаунтына кибершабуыл жасап, инвесторлардың 750,000 XNUMX доллардан астам қаражатын ұрлады. Шабуылшылар фишингтік алаяқтықта алдамшы сілтеме жариялады, бұл пайдаланушыларды жалған жер тесу сайтына апарды. 

Robinhood Twitter болды бұзылды сәрсенбіде және RHB, алаяқтық белгісін алға жылжыту үшін пайдаланылды. Твиттер 10,000 1,000-нан астам қаралым алғаннан кейін жойылды. Жұртшылықтың хабардар болуы маңызды сатып алуларға жол бермеді, өйткені шамамен $ XNUMX RHB сатып алынды. 

23 қаңтарда Whalechart-тың 223,000 XNUMX-нан астам жазылушысы бар Twitter аккаунты болды. бұзылған және Uniswap сайтына еліктейтін зиянды сілтеме арқылы жалған Uniswap сыйлығын жылжыту үшін пайдаланылды. Сілтемені бақылаған пайдаланушылар жалған $ 500 UNI сыйлығы үшін крипто әмияндарын қосуға алданып қалды. Whalechart есептік жазбаны бақылауды қалпына келтірді және эксплуатация TweetDeck-те жоспарланған твиттер мүмкіндігіне байланысты орын алғанын анықтады.

Whalechart ымыраға келген күні Латын Америкасындағы GOLTV футбол арнасының Twitter аккаунты болды. бұзылды жалған XRP сыйлығын жылжыту. Хакерлер өздерін Ripple-дің Брэд Гарлингхаус ретінде көрсетіп, жалған XRP болжамдарын жасап, «Ең үлкен сорғы келе жатыр» деген зиянды бетке алып келді.

Reddit сонымен қатар пайдаланушылар ретінде алаяқтардың үлесіне куә болды дыбыс естілді 26 қаңтарда Shiba Inu (SHIB) airdrop алаяқтығына қатысты «CryptoCurrency» sub-reddit арнасындағы дабыл. Алаяқтық Shiba Inu монеталарына уәде берді. Дегенмен, бұл пайдаланушылардың әмияндарын босатудың айласы болды. Сілтеме ақшаны жылдам ұрлауға мүмкіндік беретін әмиянға қосылуды ұсынады. Алаяқтар сілтемені тарату үшін кездейсоқ тегтері бар пайдаланушыларға бағытталған. Reddit бірнеше есептерден кейін жазбаны алып тастады.

Өткен аптада Кевин Роуз, NFT Proof фирмасының бас директоры, анықталған оның Ethereum әмияны бұзылып, құны миллиондаған 40 құнды NFT алынды. Ұрланған NFT-терге 25 Chromie Squiggles және 1 Autoglyph кірді. Роуз өзінің 1.6 миллион Twitter жазылушыларына Chromie Squiggles сатып алмауды ескертті және ұрланған NFT-тердің ең аз құны 1 миллион доллар, ал кейбіреулері одан да көп болуы мүмкін екенін айтты.

Бізді Google жаңалықтарында бақылаңыз