Криптовалюта индустриясы үшін толғандыратын сұрақтардың бірі - қазір керемет шағын және шетелдік Farmington State Bank қалай Ай тас банкі, Федералды резервтік жүйе бойынша реттеуші нұсқауларды ала алды.
Бұрын хабарланғандай, Moonstone наурыз айында Сэм Банкмен-Фридтің банкротқа ұшыраған Alameda Research компаниясынан 11.5 миллион доллар инвестиция алған. Ол FBH деп аталатын компанияға тиесілі, оның төрағасы Жан Шалопен. сонымен қатар Deltec Bank және Trust басқарады. Deltec-тің негізгі клиенттеріне Tether және Alameda кіреді. Шалопин Мунстоунның директорлар кеңесінде отырады.
Сейсенбі күнгі баспасөз хабарламасында Мунстоун Чалопинмен қарым-қатынасын түсіндірді. Онда Чалопиннің 2018 жылдың жазында «жеке және Deltec International Group және оның еншілес компанияларымен ешқандай байланыссыз немесе ешқандай қатысы жоқ» АҚШ банкін іздегені айтылған.
Чалопиннің мақсаты – «өзінің сенімі бойынша банктік қызметтің жаңа моделін әзірлеу, клиенттерге қажетті және сенімді банктік қызметтерді қамтамасыз ету үшін технологиялар мен ережелердің конвергенциясын пайдалану» болды.
Неліктен ФРЖ сандық активтер мен каннабистің комбинациясына қызмет көрсететін банкті мақұлдайтыны туралы сұраққа, Янвьер Шалопин, Мунстоунның бас цифрлық офицері және Жан Чалопиннің ұлы: «Реттеушінің міндеті қауіпсіздік пен сенімділікке ықпал етеді, қаржылық тұрақтылық және тұтынушылардың құқықтарын қорғау... Бұл салалардың өсіп келе жатқаны, тұтынушылардың осы қызметтерді тұтынуы мәселесі — біз бұл тұтынудың сол миссияларды құрметтейтіндей болуын қамтамасыз етуіміз керек».
Протос оның процестері туралы көбірек білу үшін ФРЖ жетекші қаржы институтының саясат талдаушысы Мелисса Кларкпен сөйлесті.
ФРЖ қателіктер жіберетінін айтады
Кларк оның Farmington State Bank немесе Moonstone-мен таныс емес екенін мойындады. Жаңа банкті ФРЖ реттеу жүйесіне мүше ретінде қабылдау үдерісіне қатысты ол Протосқа: «Сіз көптеген әртүрлі факторларды қарайсыз. Сіз барлық заңнамалық факторларды қарайсыз ... қаржылық, басқарушылық, меншік, заңдық, рұқсат ету, бизнес-жоспарлар, болашақ перспективалар.
«Жиналған ақпаратқа сүйене отырып, біз алға жылжитын едік».
«Шындығында, - деді ол, - сіз әрекет жасағаннан кейін адамдар туралы жаңа нәрселерді білесіз. Сіз әрекет етіңіз сол уақытта бар ақпаратқа негізделген, және бұл кейінірек бірдеңе белгісіз болуы мүмкін дегенді білдірмейді».
«Мен мұны 38 жыл бойы істеп келемін», - деді Кларк. «Жаман нәрселер болуы мүмкін, тіпті сіз бәрі тәртіппен деп ойласаңыз да».
«Осыдан кейін біз жағдайды басқаруға тырысамыз», - деп қосты ол.
Ары қарай оқу: Эксклюзив: Moonstone Bank Alameda Research компаниясымен байланыстарды түсіндіреді
Шетелдік азаматтар әдетте Федералдық резервтік жүйемен реттелетін банктерді сатып ала алады ма деген сұраққа Кларк: «Осы жылдар ішінде бізде көптеген шетелдік азаматтар банктерді сатып алды және олар АҚШ азаматтары сияқты тексеруден өтеді. Сіз олардың бизнесіне қарайсыз, сіз олардың филиалдарына қарайсыз және біз толық ашықтыққа байланысты міндеттемелер аламыз ».
«Біз банктерді сатып алатындардың барлығын тексереміз», - деді ол нақты түрде. «Бізде әрқашан толық ақпарат бола бермейді... кейде біз өліп қаламыз кейде бір нәрсені сағынып қалуымыз мүмкін. «
Тексеру процесінің нақты неден тұратынын айтқан кезде, Кларк: «Бізде атауды тексеру процесі бар. Біз адамдарды жібермейміз, полицияның тергеуін ұнатпаймыз ».
«Директор болып саналатын адамдар саусақ іздерін жасауы керек және олар беруі керек жеке ақпарат бар - бұл барлық федералды агенттіктерге ортақ формалар», - деді ол. «OCC, FDIC және Федералдық резерв».
Толығырақ ақпарат алу үшін бізге жазылыңыз Twitter және Google Жаңалықтар немесе біздің тергеу подкастымызды тыңдаңыз Инновация: Blockchain City.
Дереккөз: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/