Вермонттың Қаржылық реттеу департаменті (DFR) а ескерту сейсенбіде проблемалы криптовалюталық несие беретін Celsius фирмасына қарсы, пайдаланушыларға крипто несиелік фирманың штатта өз қызметтерін ұсынуға лицензиясы жоқ екенін еске салады.
DFR Цельсийдің «терең дәрменсіз» және тұтынушылар алдындағы міндеттемелерін орындау үшін «активтері мен өтімділігі» жоқ деп мәлімдеді. Мемлекеттік реттеуші криптографиялық несие берушіні тұтынушылардың қаражатын тәуекелді және өтімді емес инвестицияларға бөлу арқылы дұрыс басқармады деп айыптады.
«Криптовалюталарды инвестициялаудың қарапайым тәуекелдерінен басқа, Celsius пайыздық шоттарының иелері де несиелік тәуекелге ұшырады, бұл Цельсий өз белгілерін қайтарып алған кезде қайтара алмайды».
Қаржы реттеушісі Celsius ұсынған жоғары криптовалюталық пайыздық шоты тіркелмеген қауіпсіздік санатына жататынын және фирмада штатта кез келген инвестициялық қызметтерді ұсынуға ақша жіберуші лицензиясы жоқ екенін атап өтті.
DFR Цельсий кез келген реттеуші қадағалаусыз жұмыс істеді және бөлшек сауда тұтынушылары олар үшін үлкен шығындарға әкелетін жоғары тәуекелді инвестицияларға ұшырады деп санайды. Осы алаңдаушылықтарды ескере отырып, мемлекеттік қаржылық реттеуші проблемалы криптовалюта кредиторына қарсы көп мемлекетті тергеуге қосылды.
«Департамент Цельсий бөлшек инвесторларға криптовалюталық пайыздық шоттарды ұсына отырып, тіркелмеген бағалы қағаздарды ұсынумен айналысты деп санайды. Цельсийде ақша жіберуші лицензиясы да жоқ. Департамент жоғарыда аталған алаңдаушылықтардан туындаған Цельсийдің көп штаттық тергеуіне қосылды.
Вермонт Америкадағы Цельсистің крипто пайыздық мөлшерлеме шоттарына тергеу ашқан алтыншы штат болды. Cointelegraph бұған дейін хабарлағандай, Алабама, Кентукки, Нью-Джерси, Техас және Вашингтон 13 маусымда, оның бас директоры Алекс Машинский фирмада бәрі жақсы деп мәлімдегеннен кейін бір күн өткен соң, шоттар арасындағы барлық алу, айырбастау және аударымдарды тоқтатқаннан кейін проблемалы криптовалюталық несие берушіге қатысты тергеуді бастады.
Қатысты: Тәуекелді бизнес: Цельсий дағдарысы және жек көретін аккредиттелген инвестор заңдары
Цельсий бұқа нарығы кезінде саладағы негізгі крипто несие берушілердің біріне айналды, клиенттердің миллиардтаған қаражатын басқарды және шот иелері үшін жоғары пайыздық мөлшерлемелерді шығарды. Реттеушілер мен сарапшылар мұндай жоғары несиелік өнімдермен байланысты тәуекелдер туралы ескерткенімен, криптографиялық несие берушілер мұны ашкөз банкирлердің айласы деп мәлімдеп, оны төмендетуді жалғастырды.
Жақында есеп Financial Times газетінде Цельсий клиенттік қаражатқа агрессивті түрде ставка жасап, оларды тәуекелге ұшыратқанын атап өтті. орталықтандырылмаған қаржы (DeFi) өнім береді. Криптовалюта берушінің сәйкестік тобы 2021 жылдың ақпанында алаңдаушылық тудырды, онда ішкі құжаттар қызметкерлерге нақты рұқсатсыз және сәйкестікті тексерусіз қаражатты инвестициялауға рұқсат етілгенін көрсетті. Бұл фирмаға өз шығындарын жасыруға көмектесті деп хабарлайды.
Алайда, мамыр айында аю нарығының келуімен бастамасымен Терра экожүйесінің бұзылуы, ақаулар көріне бастады. Бірнеше есептер нарықтық жағдайлар Цельсий сияқты крипто-несиелік фирмалардың құлдырауының жалғыз себебі емес екенін атап өтті. Шындығында, оларды осы деңгейге жеткізген дұрыс басқару және әдепсіз іскерлік тәжірибе болды.
Қазіргі уақытта Цельсий жаңа заң топтарын жалдап, жұмыс істеуде банкроттықты болдырмау үшін қайта құрылымдау жоспарлары. Фирма сонымен қатар соңғы екі апта ішінде 20 миллион АҚШ доллары монетасында төлеген бірнеше DeFi несиелерін өтеу бойынша жұмыс істеді (USDC) 11 шілдеде Aave-ге барып, қалғанын төледі Maker протоколына 41.2 миллион доллар қарыз бейсенбіде Wrapped Bitcoin (wBTC) кепілінде 500 миллион доллардан астам босатады.
Дереккөз: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius